인플레이션은 투자자의 nemesis. 그러나 인플레이션에 대한 이해 부족이 투자자의 투자 포트폴리오에 해로울 수 있다고 말할 수도 있습니다. 인플레이션 환경으로 이어지는 요인은 복잡하지만 몇 가지 기본 개념을 이해하면 인플레이션에 대한 투자 방법을 배울 수 있습니다. 인플레이션 경제 환경에 대한 투자 및 헤지(위험 감소)에 사용할 수있는 몇 가지 방법이 있습니다.
정의 및 예의 인플레이션
인플레이션입니는 경제를 의미하는 용어의 일반적으로 가격 상승의 상품 및 서비스 내에서 특히 경제입니다. 일반 가격이 상승함에 따라 소비자의 구매력은 감소합니다. 시간 경과에 따른 인플레이션의 척도는 인플레이션 율 또는 인플레이션 율이라고합니다. 일반적으로 사람들은 인플레이션을”생활비 상승으로 언급 할 수 있습니다.”
예를 들어,많은 소비재의 가격은 20 년 전의 두 배입니다. 을 들을 때 당신의 조부모님을 기억,”영화와 팝콘이 사용-스물 다섯 살이었을 때 당신의 나이”그들은 만들기에 대한 관찰에 인플레이션 비용 상승의 상품과 서비스를 통해 시간 및 감소에서의 구매력을 달러입니다.
투자는 앞으로 인플레이션
대부분의 사람들이 그들의 투자에서 절감 투자와 같은 차량 상호 기금,그들이 원하기 때문에 자신의 돈을 쓸 돈을 벌 수 있습니다. 그들이 깨닫지 못하는 것은 투자함으로써 인플레이션을 이기기 위해 노력하고 있다는 것입니다. 는 경우에 당신은 당신의 돈을 절약에 의해 매장에서 그 항아리에서 당신의 뒤뜰이나 먹거리의 밑에 그것의 매트리스 침대,당신은 돈을 잃고 인플레이션의 비용 때문에 살고 성장하는 동안 너의 돈의 가치지 않습니다.
사실,당신의 은행 계좌 또는 인증서(CD)예금 지불하지 않 평균보다 더 많은 인플레이션에서 상승에 대한 그 해에,당신이 될 수 있을 잃는 값입니다.예를 들어 2019 년 평균 인플레이션 율은 2.2%였다. 2019 년 1 월에 CD 에$100 를 배치하여 해당 지역 은행에서 매년 2.5%를 벌어 들인다고 가정 해 봅시다. 당신은 전체 년 동안 CD 에 그 돈을 떠난 경우,그것은$102.50 에 Cd 의 가치를 제기,관심$2.5 적립됩니다.
$102.50 의 구매력이 증가했습니다.30% (2.5% – 2.2% = .30%). CD 의$102.50 은$102.81 의 구매력을 가지고 있습니다(1 년 동안의 평균 인플레이션 율 사용). 당신은이 투자로 인플레이션을”이겼으며”가치를$증가 시켰습니다.31.
이길 시도하고 투자하여 인플레이션에서 주식,펀드,또는 다른 악기는 반환 평균보다 더 많은 금액의 연간 인플레이션,또는 평균 인플레이션의 수명의 투자입니다.
그러나,경우 CD 지불하는 연례 비율 1.5%,당신이 얻고 있$1.50(총$101.50),그 값은 감소했습니다.7% (1.5% – 2.2% = -.7%). CD 의 구매력은$100.78 이 될 것입니다. 당신은$를 잃었습니다.인플레이션에 72 센트(1 년 기간 평균 인플레이션 율).
따라서 저금리 환경에서 CD 로 돈을 벌 수 있지만 인플레이션과 세금으로 인해 여전히 구매력을 잃을 수 있습니다.”
최선의 방법으로 대부분의 사람들이 이길 인플레이션을 달성하는 반 이상을 평균 보다는 평균 인플레이션 율—은 투자의 조합에서 주식과 채권 뮤추얼 펀드를 반환할 수 있는 평균보다 더 많은 인플레이션 율이다.
인플레는 투자와 헤지 전략
대부분의 사람들이 생각할 때,그들은 생각하는 인플레이션(에 점진적으로 증가 비용의 살아있)은 완전히 나쁜 것은 관점에서의 투자자입니다. 인플레이션은 좋을 수 있습니다. 경제학자들은 참조를 건강한 균형의 인플레이션과 경제 성장으로”Goldilocks 경제”이기 때문에 균형”바로”에 대한 투자,비즈니스 성장,고용 및 소비자의 활동입니다.
이 이상적인 균형은 인플레이션 율이 평균 또는 평균,경제적 성장이 약간 평균 이상 인플레이션율입니다. 이것은 환경에 주식 가격이 상승 할 수 있습과 채권 가격은 꾸준하지 않기 때문에 외부의 경기 부양(통화 또는 회계정책)이 필요합니다.일반적으로 주식은 금리 상승으로 채권 가격이 하락하기 때문에 인플레이션 환경에서 채권보다 선호됩니다.인플레이션이 Goldilocks 수준(2%이상)을 초과하면 미국 달러 가치가 하락하기 시작할 수 있습니다. 따라서,외국인 주식형 펀드 역할을 할 수 있으로 자동적인 헤지 돈으로 투자에서 외국 통화로 달러 집에(만큼 환율에 대한 국가에 투자하는 떨어지는하지만).
카테고리의 상호 기금을 수행할 수 있는 잘 인플레이션에서 환경을 포함 국고 인플레이션-보호되는 증권(TIPS)채권금에 대한 최고의 금리 상승과 같은 단기 채권금(장기 채권금 더 고유한 위험보다 단기).
팁과 주의 투자에 대한 인플레이션
하려고 시장을 탐색하고 경제적 조건으로 투자 전략은 형태의 타이밍에 시장 운반하는 상당한 손실의 위험에서 투자 계정입니다. 대부분의 투자자,건물의 다양한 포트폴리오 뮤추얼 펀드는 전략을 권장하는 전문 투자자 및 금융 기획자를 날씨는 대부분의 시장 및 경제 환경이다.나는 이것을 할 수 없다.