Pour déterminer si vous avez besoin d’une fiducie ou d’un testament, tenez également compte des facteurs suivants :

L’homologation informelle est-elle une option?

Certains États des États-Unis autorisent un processus d’homologation simplifié pour les successions inférieures à un certain seuil en dollars. Si vous vivez dans un État où l’homologation n’est pas un processus complexe ou fastidieux, vous devriez opter pour un testament.

Votre succession est-elle riche ?

Si vous avez une succession de valeur qui dépasse le seuil d’imposition actuel, vous devriez envisager une fiducie vivante. La mise en place d’une fiducie avec des dispositions de planification fiscale vous permet d’économiser des impôts substantiels.

Enfants:

Si vous avez des enfants mineurs, vous devriez aller avec une fiducie vivante. Une fiducie permet d’établir des dispositions lorsqu’un enfant a droit à des biens détenus dans une fiducie.

Confidentialité :

Si la confidentialité vous préoccupe, optez pour une fiducie. Après la mort, un testament devient un document public, alors qu’une fiducie vivante ne le fait pas.

Si vous avez encore des doutes, consultez un cabinet d’avocats en planification successorale pour répondre à vos besoins. Un avocat peut répondre à la question de savoir lequel est le mieux parmi un testament ou une fiducie pour vous.