Il existe plusieurs façons de rédiger un document de procuration (POA). Le libellé de ce document peut être personnalisé pour dicter les pouvoirs spécifiques que le mandant (la personne qui signe la procuration) accorde au mandataire (la personne nommée pour agir au nom du mandant) et quand ces pouvoirs peuvent être utilisés. Par exemple, un document de procuration durable est idéal parce qu’un agent conserve la capacité d’agir pour le mandant même s’il devient incapable, ce qui est le moment où ce pouvoir est le plus important.

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Peu importe le moment où le document prend effet, tous les pouvoirs en vertu d’un POA prennent fin au décès du mandant. (La seule exception concerne un POA non durable, qui prend fin si / lorsque le mandant est jugé incompétent.) Une fois le mandant décédé, l’agent perd toute capacité d’agir à sa place tant sur le plan médical que financier.

Accéder aux actifs Après le décès d’un être cher

Bien sûr, le POA médical n’est plus nécessaire pour un être cher une fois qu’il est décédé. Cependant, la plupart des gens laissent derrière eux des factures qui doivent encore être payées, et l’accès à leurs finances est nécessaire pour s’occuper de ces questions. De nombreux aidants familiaux qui ont été désignés comme procuration financière d’un aîné sont surpris d’apprendre que leur procuration est invalide et qu’ils n’ont plus accès légalement aux comptes bancaires de leur proche.

Il n’y a que peu de façons pour un aidant familial qui a déjà reçu une procuration financière d’avoir accès aux biens de son proche décédé.

1. L’Agent a également été nommé Exécuteur testamentaire
   Si le défunt rédige et signe un testament valide qui nomme un exécuteur testamentaire, alors cette personne aura accès aux comptes aux fins d’administrer la succession et de guider le processus d’homologation. Le mandataire en vertu de la loi doit renoncer à son accès financier à moins qu’il ne soit également nommé exécuteur testamentaire dans le testament.
2. Le Mandataire a été désigné Comme Bénéficiaire ou Copropriétaire des Comptes
   Le POA conserve l’accès à l’actif du défunt qui le désigne comme copropriétaire ou bénéficiaire payable au décès (POD) ou bénéficiaire de transfert au décès (TOD). Les actifs qui portent généralement des désignations POD/TOD ou qui peuvent être intitulés conjointement comprennent le produit de l’assurance-vie, les comptes bancaires, les comptes de retraite et les comptes de courtage. Lorsqu’ils sont intitulés correctement, ces actifs n’ont généralement pas à passer par le long processus d’homologation car ils passent directement à la personne nommée.
3. L’Agent Doit demander à devenir Exécuteur testamentaire de la Succession
   Si le défunt est décédé sans testament (intestat) ou avait un testament valide mais n’a pas nommé d’exécuteur testamentaire (également connu sous le nom de représentant personnel dans certains États), alors l’agent peut demander au tribunal des successions local d’être nommé en tant que tel, ce qui leur donnerait alors accès à la succession. Si la nomination de la procuration à titre d’exécuteur testamentaire est contestée par une autre personne qui souhaite exercer ce rôle, le fait que le défunt ait nommé cette personne comme mandataire peut être utilisé pour appuyer sa nomination.

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Gardez à l’esprit que, si une personne a été désignée comme mandataire en vertu d’une procuration financière et/ou comme exécuteur testamentaire d’une succession, ces deux responsabilités nécessitent une obligation fiduciaire. Cela signifie qu’un mandataire a l’obligation légale d’agir dans l’intérêt supérieur du mandant et que l’exécuteur testamentaire a l’obligation légale d’agir dans l’intérêt supérieur de la succession et de ses bénéficiaires.

Pour plus d’informations sur les documents de procuration, les fiducies et la planification successorale, utilisez le répertoire AgingCare pour trouver un avocat spécialisé en droit des aînés dans votre région.