L’homologation est la méthode de répartition de la succession d’une personne décédée récemment. Ce processus peut prendre plusieurs mois, voire des années, avant d’être terminé. Cela peut aussi être compliqué, surtout si le domaine est grand. Les héritiers et le représentant personnel responsable de la gestion de la succession peuvent se demander quand l’homologation n’est pas nécessaire. Si vous pouvez éviter l’homologation, cela accélérera le processus de distribution.

Une volonté Empêche-t-elle la Nécessité d’une homologation?

Certaines personnes supposent que si la personne décédée avait un testament, cela signifie que vous n’avez pas à passer par l’homologation. Les biens iraient directement aux personnes mentionnées dans le testament. Bien que cela semble bien en théorie, ce n’est pas le cas.

Un testament n’a aucun impact sur le fait que la succession doit passer par l’homologation. Si les actifs doivent être homologués, ils devront suivre le processus, que la personne ait ou non un testament. Cependant, un testament peut rendre le processus d’homologation plus facile et plus court.

Déterminer si les actifs sont homologués ou nonhomologués

Une des premières étapes après le décès d’une personne pour répartir la succession consiste à déterminer si les actifs appartenant au défunt sont des actifs homologués. S’il s’agit d’actifs non homologués, ils n’auront pas besoin de passer par le processus.

Les actifs non homologués sont ceux détenus avec d’autres propriétaires ou ceux qui ont un bénéficiaire désigné. Voici quelques exemples de ce type d’actif ::

• Police d’assurance-vie avec un bénéficiaire désigné
• Comptes de chèques ou d’épargne dans une banque avec une désignation payable au décès ou par transfert au décès
• Actifs détenus conjointement, comme une maison avec un copropriétaire survivant
• Actifs dans une fiducie à vie

Dans chacun de ces cas, une personne est automatiquement désignée comme la personne qui recevra les actifs après le décès du propriétaire. Les actifs étant détenus conjointement, le propriétaire survivant deviendrait automatiquement le seul propriétaire. Une fiducie vivante comprend un bénéficiaire qui recevrait tout ce qui est inclus dans la fiducie. Les polices d’assurance-vie, les comptes de retraite, les comptes courants et les autres actifs qui incluent un bénéficiaire sont automatiquement transférés à cette personne au décès du propriétaire. Si une personne n’est pas inscrite comme bénéficiaire sur ces comptes, elle devra peut-être être homologuée.

Il est possible dans certains cas d’éviter complètement l’homologation si vous planifiez à l’avance et utilisez ces options. C’est une bonne idée de s’asseoir et de comprendre comment organiser vos actifs pour éviter l’homologation de vos héritiers.

Exemples d’actifs homologués

Certains actifs peuvent ne pas être homologués, mais la majorité d’entre eux devront passer par l’homologation. Quelques exemples d’actifs qui ne peuvent pas éviter l’homologation comprennent des objets personnels dans une maison, tels que des meubles. Les œuvres d’art et autres collections devront être homologuées à moins qu’elles ne soient dans une fiducie. Les véhicules et les biens immobiliers appartenant uniquement à la personne et les comptes sans bénéficiaire répertorié seront également inclus dans l’homologation.

Si vous découvrez des articles dans un coffre-fort, ils devront être ajoutés aux actifs d’homologation. Les pièces de monnaie ou autres objets spéciaux font également partie de l’homologation. Une bonne règle empirique est que si une personne n’est pas répertoriée comme bénéficiaire direct d’un actif, elle doit être ajoutée aux actifs homologués. En cas de doute, vous pouvez parler à un avocat d’homologation pour savoir si vous devez inclure l’actif.

Les petites successions Peuvent ne pas nécessiter d’homologation

Si la succession est petite, il se peut qu’elle n’ait pas besoin de passer par le processus d’homologation complet, même s’il existe des actifs d’homologation. La définition de petit varie selon l’état. Par exemple, une succession en Californie est considérée comme étant de 166 250 $ ou moins. À New York, un petit domaine ne concerne que ceux de moins de 50 000 $. Il est important de connaître les lois les plus en vigueur dans votre État pour déterminer si votre succession est qualifiée de petite taille.

Si la succession satisfait à l’exigence de valeur, elle devra peut-être respecter d’autres restrictions. Par exemple, à New York, le domaine ne peut contenir que des biens personnels. Toutes les successions qui ont des biens immobiliers doivent passer par le processus officiel d’homologation, sauf si les biens immobiliers appartenaient conjointement à une autre personne.

Lorsqu’une succession répond à ces exigences, elle n’aura probablement pas besoin de passer par le processus d’homologation complet. Au lieu de cela, l’exécuteur testamentaire ou le représentant personnel peut avoir besoin de signer un affidavit ou de compléter un processus d’homologation simplifié.

Lorsqu’un affidavit est utilisé, la personne le présente à l’entité qui a la garde de cet actif pour qu’il soit remis au nouveau propriétaire. Un excellent exemple est lorsqu’un affidavit est présenté à la banque pour tout compte-chèque ou d’épargne du défunt.

Qu’est-ce que l’homologation simplifiée?

Si la succession correspond aux critères d’une petite succession, vous pouvez utiliser un processus d’homologation simplifié. Bien que ce ne soit pas la même chose qu’une homologation complète et qu’elle soit généralement considérée comme permettant à une personne d’éviter l’homologation, il reste un processus pour que les actifs soient remis aux nouveaux propriétaires.

Il existe généralement des formulaires spécifiques à remplir et à fournir au tribunal. Vous remplissez généralement ces formulaires et déposez la demande d’une procédure simplifiée. Vous devez généralement prouver que vous avez payé toutes les dettes et tous les impôts dus pour fermer la succession. Ce processus peut également être appelé résumé de l’homologation dans certains États.

Bien que ce processus simplifié soit une version de l’homologation, il va beaucoup plus vite et ne nécessite généralement pas d’avocat.

Litiges avec le testament

Pour éviter l’homologation, il ne peut y avoir de litiges concernant la succession de la part d’autres héritiers. Si quelqu’un remet en question la validité du testament ou s’il est autrement en désaccord avec les modalités du testament, la succession doit suivre le processus officiel. Un tribunal devra tenir une audience pour déterminer si le différend est valide et tout le reste est retardé jusqu’à ce qu’une décision soit prise.

Il est important de noter que quelqu’un a peu de raisons de déposer un litige. Ils ne peuvent pas en déposer une simplement parce qu’ils n’aiment pas ce que la personne décédée avait dans leur testament. Ils doivent être un bénéficiaire ou prouver qu’ils devraient l’être pour déposer un litige. Les créanciers peuvent également déposer une plainte contre la succession s’ils n’ont pas été payés. Cependant, l’exécuteur testamentaire peut également contester la dette.

S’il n’y a pas d’héritiers, les tribunaux décideront de ce qu’il adviendra de la succession. S’il n’y a pas de testament, la succession devra probablement passer par l’homologation avant de pouvoir être distribuée.

Pénalités pour ne pas passer par l’homologation

Non seulement le processus d’homologation est compliqué, mais il suffit parfois de déterminer si une succession doit passer par ce processus. Si vous ne parvenez pas à passer l’homologation lorsque cela est nécessaire, vous pourriez être frappé d’une amende ou d’une autre pénalité en tant que représentant personnel de la succession. Pour éviter ce problème, il est important de déposer le testament et une demande d’homologation ou une homologation simplifiée immédiatement après le décès d’une personne.

Si vous ne savez pas si la succession est éligible pour éviter l’homologation, vous pouvez parler à un avocat spécialisé en homologation. Ils peuvent vous conseiller sur vos prochaines étapes pour vous protéger et protéger vos biens. Bien qu’il soit avantageux d’éviter le temps et la complexité de l’homologation, vous ne voulez le faire que si vous avez une base légitime.