Les fonds négociés en bourse (FNB) sont devenus extrêmement populaires car ils permettent aux investisseurs de posséder rapidement un ensemble diversifié de titres, tels que des actions, à faible coût. Ils permettent également aux investisseurs d’obtenir une exposition très spécifique à des domaines du marché, tels que les pays, les industries et les classes d’actifs. Les FNB sont également l’un des moyens les plus faciles d’investir sur le marché boursier, si vous avez une expérience ou des connaissances limitées.

Voici les sept meilleurs FNB à considérer pour votre portefeuille en 2021 en fonction de leur performance en 2020.

Fonctionnement des FNB

Les FNB sont des fonds qui détiennent un groupe d’actifs tels que des actions, des obligations ou autres. Leurs actions se négocient en bourse comme une action, et elles permettent aux investisseurs d’acquérir une participation dans tous les avoirs du fonds en achetant une seule action. Le coût minimum pour entrer sur le marché n’est que le coût d’une action, souvent de l’ordre de 20 à 200 $. Cela ne nécessite donc pas d’investissement massif pour commencer.

Étant donné que de nombreux FNB détiennent un si large éventail d’actions, ils sont souvent considérés comme diversifiés, ce qui aide à protéger les investisseurs contre les risques une goutte dans n’importe quel stock. Cela est particulièrement vrai pour les FNB largement diversifiés – tels que ceux basés sur l’indice standard &Poor’s 500 – car ils détiennent des actions dans tous les secteurs. Mais c’est moins vrai pour les fonds étroitement ciblés, tels que ceux basés sur une seule industrie ou un seul pays. Cette diversification est un avantage clé des FNB par rapport aux actions individuelles.

Pendant qu’ils se négocient en bourse, les FNB peuvent vous exposer à presque tous les types d’actifs. Bien sûr, vous pouvez acheter des fonds qui investissent dans des actions, mais aussi dans des obligations, des matières premières et des devises. Vous pouvez même trouver un fonds qui investit dans la volatilité des principaux indices.

Il existe également un autre type de FNB appelé FNB à effet de levier, qui est conçu pour fournir le double ou le triple de l’exposition à l’investissement sous-jacent. Ils visent à suivre la performance quotidienne de leurs actions, donc si les actions augmentent de 1%, ces ETF sont censés augmenter de 2% ou 3%, selon le type de fonds. Mais ils diminuent également d’un montant similaire si les stocks évoluent de cette façon. De plus, les FNB à effet de levier comportent d’autres risques auxquels les investisseurs devraient prêter attention, et ce ne sont pas les meilleurs titres pour les investisseurs débutants.

(Les investisseurs à la recherche de fonds plus conservateurs devraient consulter ces FNB.)

Un FNB est-il un bon type d’investissement?

Les FNB ont tendance à avoir des ratios de dépenses très faibles – les fonds les moins chers ne coûtent que quelques dollars pour chaque tranche de 10 000 invested investis. En grande partie, c’est parce qu’il s’agit de placements passifs, ce qui signifie qu’ils utilisent des indices prédéfinis pour déterminer ce qu’ils possèdent, plutôt que de payer des gestionnaires de placements à des prix élevés pour fouiller activement le marché à la recherche des meilleurs placements. L’objectif d’un ETF passif est de suivre la performance de l’indice qu’il suit, pas de le battre.

Une autre aubaine pour les investisseurs est que la plupart des principaux courtiers en ligne ont créé des FNB sans commission. Cela signifie que vous pouvez entrer et sortir du marché sans payer de frais de négociation, un autre avantage par rapport aux actions individuelles, ce qui rend les ETF encore meilleurs pour les investisseurs soucieux des coûts.

7 FNB supérieurs pour 2021

Voici cinq FNB supérieurs Les FNB pour 2021 que les investisseurs voudront peut-être considérer, en fonction de leur performance récente, de leur ratio de frais et du type d’exposition qu’ils offrent aux investisseurs.

FNB de haute technologie – Invesco QQQ Trust (QQQ)

Performance 2020 : +48,4 %

Ratio de dépenses : 0.20%

La fiducie Invesco QQQ ne possède que des actions Nasdaq non financières, ce qui en fait un fonds technologique avec les grands noms que vous connaissez probablement déjà. L’ETF est l’un des plus importants du marché, il est donc extrêmement liquide. Ce n’est pas trop cher non plus, le fonds coûtant 20 annually par année pour chaque 10 000 invested investi. La solide performance de 2020 reflète le marché plus large des noms technologiques qui a explosé.

Top S &P 500 ETF–Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Performance 2020 : +18,3%

Ratio de dépenses : 0.03%

L’ETF Vanguard S&P 500 suit le S&P 500, fournissant un portefeuille diversifié et diversifié des plus grandes sociétés américaines. Le fonds est parrainé par l’un des leaders de l’investissement dans les FNB à faible coût, Vanguard, et le fonds lui-même possède des centaines de milliards d’actifs. Le fonds a été ouvert en 2010 et son coût annuel est de seulement 3 $ par tranche de 10 000 invested investis. La solide performance en 2020 reflète le gain global du marché.

Meilleur FNB à dividendes élevés – Rendement élevé de dividendes (VYM)Vanguard

Performance 2020: + 1,1%

Ratio de charges : 0,06%

Cet ETF Vanguard suit l’indice FTSE High Dividend Yield, qui comprend des actions américaines offrant des rendements élevés en dividendes. Le fonds a des dizaines de milliards sous gestion, ce qui le rend très liquide, et il est parrainé par l’un des noms les plus réputés du secteur, Vanguard. Le fonds a été fondé en 2006 et ne facture que 6 $ pour chaque tranche de 10 000 invested investie, de sorte qu’il ne coupe pas trop dans le versement de dividendes charnus.

Top entertainment &Leisure ETF – Invesco Dynamic Leisure and Entertainment ETF (PEJ)

Performance 2020: -10,3%

Ratio de dépenses: 0,63%

Ce fonds a diminué en 2020, en grande partie en raison de la pandémie, qui a durement frappé de nombreuses entreprises de divertissement et de loisirs. Mais avec le déploiement d’un vaccin, 2021 pourrait marquer un revirement pour ce fonds, qui détient les principales sociétés de médias, d’hôtellerie et de restauration. Ce FNB est relativement petit et facture un ratio de dépenses plus élevé que de nombreux fonds ici, coûtant 63 $ pour chaque tranche de 10 000 invested investie. Au cours des années 10 précédant septembre 2020, il a rapporté environ 8% par an, de sorte que le plongeon de 2020 pourrait vous préparer à de meilleurs rendements à terme.

ETF Top gold – ETF VanEck Vector Gold Miners (GDX)

Performance 2020: +23,7%

Ratio de dépenses: 0,52%

Les investisseurs se tournent souvent vers l’or en période d’incertitude, et une façon de jouer consiste à posséder des mineurs d’or au lieu des éléments brillants eux-mêmes. Posséder les mineurs vous donne plus de bénéfices si les prix de l’or augmentent (et plus de inconvénients s’ils baissent), et c’est ce que propose ce fonds VanEck. Il compte parmi les plus grands FNB de mineurs d’or et facture 52 annually par année pour chaque tranche de 10 000 invested investie dans le fonds. Sa performance quinquennale jusqu’en septembre 2020 était en moyenne de 21 % par an. Ce fonds pourrait donc constituer une couverture pour le reste de votre portefeuille si les marchés deviennent agités.

ETF à petites capitalisations haut de gamme – ETF à petites capitalisations Vanguard (VB)

Performance 2020 : +19,2%

Ratio de dépenses : 0,05%

Les actions à petites capitalisations sont un endroit attrayant pour investir, et cet ETF Vanguard vous permet de les posséder sans avoir à choisir les gagnants. Il détient environ 1 400 postes, ce qui le rend largement diversifié, mais il figure parmi les ratios de dépenses les plus bas de notre liste. Il en coûte seulement 5 per par année pour chaque tranche de 10 000 invested investie. Le fonds a été fondé en 2004 et a rapporté en moyenne plus de 8 % par an au cours de ses 15 premières années. La performance en 2020 reflète la forte performance des petites entreprises en bourse.

FNB VIX Haut de gamme – FNB à terme à court terme VIX ProShares (VIXY)

Performance 2020 : +10,9%

Ratio de dépenses : 0.87%

Cet ETF est inhabituel dans le monde des fonds, car il permet aux investisseurs de profiter de la volatilité du marché, plutôt que d’un titre spécifique. Si la volatilité augmente, la valeur de cet ETF augmente, se déplaçant généralement inversement à la direction du marché boursier. C’est cependant mieux en tant qu’échange à court terme qu’en tant qu’investissement à long terme, car il doit rouler régulièrement des contrats de dérivés, ce qui coûte de l’argent au fonds au fil du temps. Malgré des actifs relativement peu nombreux, le fonds est liquide et son ratio de dépenses est conforme aux autres dans ce créneau – il coûte 87 annually par année pour chaque tranche de 10 000 invested investie. La performance volatile du marché boursier en 2020 a conduit à une performance décente pour cet ETF.

Résultat net

Les FNB peuvent être l’un des moyens les plus faciles et les plus sûrs pour les investisseurs d’entrer sur le marché boursier, car ils offrent une diversification immédiate, quel que soit le montant que vous investissez. Pour commencer, vous voudrez ouvrir un compte de courtage, particulièrement axé sur les besoins des investisseurs en FNB.

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