Um festzustellen, ob Sie ein Vertrauen oder ein Testament benötigen, berücksichtigen Sie auch die folgenden Faktoren:

Ist informelles Probate eine Option?

Einige Staaten in den USA erlauben einen vereinfachten Nachlassprozess für Nachlässe unter einer bestimmten Dollarschwelle. Wenn Sie in einem Staat leben, in dem der Nachlass kein komplexer oder belastender Prozess ist, sollten Sie sich für einen Willen entscheiden.

Ist Ihr Nachlass wohlhabend?

Wenn Sie einen wertvollen Nachlass haben, der die aktuelle Steuerschwelle überschreitet, sollten Sie einen Living Trust in Betracht ziehen. Durch die Einrichtung eines Trusts mit Steuerplanungsbestimmungen können Sie erhebliche Steuern sparen.

Kinder:

Wenn Sie minderjährige Kinder haben, sollten Sie mit einem lebenden Vertrauen gehen. Ein Trust ermöglicht die Festlegung von Bestimmungen, wenn ein Kind Anspruch auf Vermögenswerte hat, die in einem Trust gehalten werden.

Datenschutz:

Wenn Ihnen der Datenschutz ein Anliegen ist, entscheiden Sie sich für ein Vertrauen. Nach dem Tod wird ein Testament zu einem öffentlichen Dokument, während ein lebendes Vertrauen dies nicht tut.

Falls Sie immer noch Zweifel haben, wenden Sie sich an eine Nachlassplanungskanzlei, um Ihre Bedürfnisse zu erfüllen. Die Frage, welche unter einem Testament oder einem Trust für Sie am besten geeignet ist, kann von einem Anwalt beantwortet werden.