Wenn Sie sehen, dass Ihr Unternehmen Cashflow-positiv ist, gehen Sie vielleicht schnell davon aus, dass Ihr Unternehmen profitabel ist, aber lassen Sie den Champagner noch nicht platzen! Während der Cashflow und die Gewinne Ihres Unternehmens eng miteinander verbunden sind, sind sie technisch nicht dasselbe.Da jedoch sowohl Ihr Cashflow als auch Ihre Gewinne eine große Rolle für das Überleben Ihres Unternehmens spielen, ist es äußerst wichtig, dass Sie verstehen, wie sie sich tatsächlich unterscheiden. Glücklicherweise, Wir sind hier, um es für Sie aufzuschlüsseln.

Wenn Ihr Unternehmen einen positiven Cashflow aufweist, bedeutet dies, dass Ihre Mittelzuflüsse Ihre Mittelabflüsse übersteigen. Profit ist ähnlich: Damit ein Unternehmen profitabel ist, muss es mehr Geld haben, als es ausgibt. Wenn Sie also feststellen, dass Sie mehr Forderungen als Verbindlichkeiten haben, können Sie leicht davon ausgehen, dass Ihr Unternehmen Gewinne erzielt. Aber das ist nicht immer der Fall.Ihr Unternehmen kann profitabel sein, ohne Cashflow-positiv zu sein – und Sie können einen positiven Cashflow haben, ohne tatsächlich einen Gewinn zu erzielen.

So sehen Sie, ob Sie Cashflow-positiv sind:

Ihr Cashflow ist das Geld, das an einem bestimmten Tag in Ihr Unternehmen ein- und ausgeht. Dieses Betriebskapital verwenden Sie zur Deckung Ihrer Geschäftsausgaben wie Gehaltsabrechnung, Miete, Bestandskäufe usw. Einfach, oder?

Ihr Gewinn hingegen ist eigentlich nur ein Buchhaltungsbegriff, der auf dem Papier existiert. Diese Messung gibt Ihnen eine grundlegende Vorstellung davon, wie viel Geld Sie jeden Monat in Ihr Unternehmen ein- und aussteigen, aber was es nicht tut, ist Ihnen viel über Ihre täglichen Operationen zu erzählen.

Denken Sie daran, dass viele Unternehmen Periodenabgrenzungen verwenden, was bedeutet, dass Ihre Einnahmen und Ausgaben erfasst werden, unabhängig davon, ob Bargeld umgetauscht wurde oder nicht.

Angenommen, Sie senden eine Rechnung über 1.000 US-Dollar. Diese 1.000 US—Dollar werden in Ihrer Gewinn- und Verlustrechnung als Gewinn ausgewiesen – auch wenn Sie die Zahlung für diese Rechnung nicht sofort erhalten.

Dieser Unterschied ist der Schlüssel, wenn Ihre Rechnungen fällig werden. Wenn Sie immer noch auf die Zahlung dieser Rechnung warten, haben Sie möglicherweise nicht genügend Bargeld zur Verfügung, um die Kosten zu decken, und wenn Sie das Bargeld nicht haben, ist der Cashflow negativ. Da der Gewinn Ihnen jedoch nicht genau sagt, wann Geld in Ihr Geschäft ein- und ausgeht, werden Sie auf dem Papier immer noch profitabel erscheinen, auch wenn dies nicht in der Bank für Sie ist.

So berechnen Sie Ihren Cashflow

Um Ihren Cashflow zu berechnen, müssen Sie wissen, mit wie viel Geld Ihr Unternehmen am ersten Tag des Monats beginnt. Ihr „Kassenbestand“ sollte genau das enthalten — das Bargeld, das Sie zur Hand haben und das Sie leicht verwenden können.

Sobald Sie wissen, mit wie viel Sie beginnen, ziehen Sie alle Ihre Betriebskosten, Investitionstätigkeiten und Finanzierungstätigkeiten ab. Denken Sie daran, dass wir über Ihren tatsächlichen Cashflow sprechen, sodass darin keine unbezahlten Schulden oder ausstehenden Rechnungen enthalten sind.Angenommen, Sie haben 5 Kunden und senden jeden Monat fünf Rechnungen. Nehmen wir auch an, Ihr durchschnittlicher Rechnungswert beträgt 2000 USD und Ihre Zahlungsbedingungen sind NET21. Um unsere Annahmen zu vervollständigen, gehen wir davon aus, dass Ihre Kosten für verkaufte Waren (COGS) 50% Ihres Rechnungsbetrags betragen und dass Ihre Betriebskosten pauschal 3000 USD pro Monat betragen (einschließlich Miete, Mitarbeiter / Auftragnehmer, Versicherung usw.). In diesem Fall kann Ihr Cashflow-Diagramm ungefähr so aussehen (der Einfachheit halber ohne Berücksichtigung des vorherigen Saldos oder des tatsächlichen Kassenbestands):

Wie Sie sehen können, besteht der Hauptunterschied zwischen Ihrem Cashflow-Saldo und Ihrer Rentabilität darin, dass der Cashflow die tatsächlichen In / Out-Mittel in einem bestimmten Zeitraum darstellt. Der Gewinn betrachtet normalerweise gebuchte, geplante Einnahmen und Ausgaben in einem bestimmten Zeitraum. Aus diesem Grund kann die Rentabilität etwas irreführend sein. Vor allem für Unternehmen, die zu NETTO-Konditionen bezahlt werden.

Wenn Sie also diese 1.000-Dollar-Rechnung verschickt haben, diese aber noch bezahlt werden muss, zählen Sie sie nicht als Geldzufluss. Stattdessen markieren Sie es als „Inkasso oder Forderungen“, bis die Rechnung bezahlt ist. Oder nehmen wir an, Sie kaufen etwas mit einer Geschäftskreditkarte, zahlen es aber nicht sofort aus. Das Guthaben, das Sie auf Ihrer Karte schulden, gilt erst dann als „Geldabfluss“, wenn die Schulden tatsächlich beglichen sind.

Nach Ihren Berechnungen ist Ihr Cashflow positiv, wenn Ihr Schlusssaldo größer als Ihr Startsaldo ist. Wenn es niedriger ist, ist Ihr Cashflow negativ.

So berechnen Sie Ihre Rentabilität

Es gibt zwei Komponenten zur Berechnung Ihrer Rentabilität: Ihren Bruttogewinn und Ihren Nettogewinn. Ihr Bruttogewinn ist Ihr Umsatz abzüglich der Kosten der verkauften Waren (COGS). Ihr Nettogewinn ist Ihr Bruttogewinn abzüglich Ihrer Betriebskosten.

Bruttogewinn

Nehmen wir an, Sie besitzen einen Buchladen und bringen 10.000 US-Dollar Umsatz für den Monat Oktober ein, aber die Bücher kosten 5.000 US-Dollar. Ihr Bruttogewinn wäre $ 5.000.

Ihr Bruttogewinn ist das, was Sie mit Ihren Buchverkäufen machen, aber diese Berechnung beinhaltet nicht die anderen Kosten, die mit der Führung eines Unternehmens verbunden sind, wie Gehaltsabrechnung, Miete, Marketing und so weiter. Um Ihre Gesamtrentabilität herauszufinden, müssen Sie Ihren Nettogewinn berechnen.

Nettogewinn

Wenn Ihre gesamten Betriebskosten für den Monat Sie insgesamt 3.000 US-Dollar kosten, beträgt Ihr Nettogewinn oder Ihr Geld zum Mitnehmen 2.000 US-Dollar.

Wie Sie jetzt klarer sehen können, sind Ihr Cashflow und Ihre Gewinne zwar verwandt, aber nicht vollständig synonym. Ihre Rentabilität wirft einen Blick auf Ihre Buchhaltung und gibt Ihnen einen allgemeinen Überblick über das Gesamtbild der Finanzen Ihres Unternehmens. Ihre Cashflow-Berechnungen hingegen überwachen Ihre Forderungen und Verbindlichkeiten in Echtzeit und geben Ihnen ein kontinuierliches Verständnis Ihrer monatlichen Finanzsituation, damit Sie Ihr Geschäft von Tag zu Tag weiter betreiben können.

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