Vad är skattepliktig inkomst?

i början av varje år börjar de flesta individer och familjer samla in sina årliga löneutdrag och kvitton för att bestämma sin skattepliktiga inkomst. Om du någonsin har gjort skatter på egen hand vet du hur svårt det här numret kan vara.

vad är skattepliktig inkomst? Är skattepliktig inkomst och AGI samma sak? Ännu viktigare, finns det sätt att minska skattepliktig inkomst så att du betalar färre skatter varje år?
här är allt du behöver förstå om skattepliktig inkomst-och varför det är viktigt under hela året.

skattepliktig inkomst som betyder

Internal Revenue Service (IRS) definierar skattepliktig inkomst som vilken mängd intjänade pengar som rapporteras till byrån. Om inte specifikt undantas enligt lag, de flesta av dina inkomster är skattepliktiga.
rapporterade i flera former, exempel på skattepliktig inkomst inkluderar löner, löner och eventuella bonusar du får från ditt arbete som dokumenteras på formulär W-2. Detta sträcker sig till inkomst som rapporteras på IRS Form 1099 från frilansarbete, pensionskonton, spel eller andra aktiviteter. Realiserade vinster från att sälja aktier – eller obearbetad inkomst från bankkontoränta och/eller underhållsbidrag-kan också räknas.

är skattepliktig inkomst och nettoresultat samma?

även om de ofta används omväxlande, är skattepliktig inkomst och nettoresultat inte samma sak. Din skattepliktiga inkomst omfattar din bruttoinkomst (minus eventuella skatteavdrag du kan ha). Nettoresultatet definieras dock som din inkomst efter skatt. Detta kanske inte omfattar hela din skattepliktiga inkomst varje år.

är skattepliktig inkomst och AGI samma?

justerad bruttoinkomst återspeglar din totala inkomst minus eventuella Top-line avdrag, inklusive bidrag till ett 401(k) konto. Skattepliktig inkomst avser AGI minus eventuella specificerade avdrag, inklusive gåvor till kvalificerade välgörenhetsorganisationer eller ränteavdrag.

Var finns skattepliktig inkomst?

enligt IRS finns det tre primära inkomstformer: pengar, egendom och tjänster. Beroende på hur du får betalt för ditt arbete kan din skattepliktiga inkomst dock vara annorlunda.

den vanligaste formen av skattepliktig inkomst är pengar som tjänas från ett jobb. När du går med på att arbeta som anställd anses din betalning vara skattepliktig inkomst. Andra exempel på skattepliktig inkomst individer kan få inkluderar: betalningar från pensioner, pension konton, och även välfärd.

behöver skattepliktig inkomst vara pengar?

pengar är inte den enda formen av skattepliktig inkomst du kan få under hela året. Om du arbetar och accepterar byteshandel (eller utbyte av tjänster som betalning) kan dessa utbyten också betraktas som skattepliktig inkomst. Även om det är ovanligt måste egendom eller utbytestjänster rapporteras på din avkastning varje år.

är skattepliktig inkomst för egenföretagare annorlunda?

eftersom egenföretagare inte automatiskt håller skatt på sina inkomster kan deras skattepliktiga inkomst vara annorlunda. Som ett resultat är oberoende eller frilansande arbetstagare skyldiga att betala kvartalsvisa skattebetalningar för egenföretagande.

var tredje månad måste egenföretagare bestämma hur mycket de tjänade under perioden och sedan betala sina skatter med blankett 1040-ES. Eftersom det bara är en uppskattning av deras skatter för kvartalet kan deras slutliga skatteräkning i slutet av året vara annorlunda (baserat på deras slutliga årliga skattepliktiga inkomst för året).

Varför är skattepliktig inkomst viktig?

skattepliktig inkomst är viktig eftersom det i slutändan avgör hur mycket av din inkomst som betalas till regeringen genom federal inkomstskatt varje år. Hur skatter tas från din lön beror på om du är en W-2 anställd eller egenföretagare.

Om du arbetar på ett jobb och samlar in en regelbunden lönecheck bestäms din årliga skattepliktiga inkomst av din inkomst och innehav från din W-4-blankett. På varje lönestubb kommer dina skatter att delas upp i tre kategorier: inkomstskatt, socialförsäkringsskatt och Medicare-skatt. Medan socialförsäkringsskatten är en platt 6.2% och Medicare skatt är 1.45%, bestäms din inkomstskatt av hur mycket du tjänar varje år.

2020 Federal Tax Brackets (betalas 2021)

källa: IRS

Om du är egenföretagare, du kan behöva betala skatt kvartalsvis (vilket kommer att omfatta din inkomst, social trygghet och Medicare skatter). Varje egenföretagare som förväntar sig att vara skyldig mer än $1,000 i skatter årligen är skyldig att betala 15.3% egenföretagande skatt var tredje månad.

oavsett hur du betalas är du fortfarande ansvarig för att betala skatten på din totala skattepliktiga inkomst (som inte hålls kvar eller förbetald). Din IRS Form 1040 hjälper dig att avgöra om du är skyldig inkomstskatt eller om du får en skatteåterbäring från överbetalning.

exempel på inkomstskatt

som namnet antyder tas inkomstskatt från de pengar du tjänar varje vecka, varannan vecka, månad eller år.

För W-2-anställda börjar ett exempel på hur inkomstskatt tillämpas med pappersarbetet före anställning. Varje arbetare måste fylla i formulär W-4, tillsammans med eventuella källformulär som lämnats in till deras stat. Baserat på valet från dessa former kommer arbetsgivarna att hålla tillbaka en del av sin bruttolön för inkomstskatt, med målet att uppfylla sin skatteräkning i slutet av året.

att betala inkomstskatt är annorlunda för dem som är egenföretagare. Istället för att betala skatt med varje betalning betalas deras inkomstskatter kvartalsvis till IRS. För att bestämma hur mycket de måste betala använder egenföretagare formulär 1040-ES för att uppskatta deras skatteskyldighet (er). Om deras räkning från skattepliktig inkomst är över $1,000 för året förväntas de betala beräknade skatter varje skattekvartal.
dessa exempel gäller endast federal inkomstskatt. Varje stat har olika skatteregler, så det är viktigt att kolla med dina statliga och lokala myndigheter för att avgöra vad du kan vara skyldig.

exempel på egenföretagande företagsskatt

om en enskild individ tjänar $ 40,000 genom egenföretagande som ensamägare, är deras förväntade skatteräkning $ 8,680. Med hjälp av formulär 1040-ES skulle de dela sin totala förväntade inkomstskatt med fyra och sedan betala kvartalsvisa betalningar på 2 170 dollar till regeringen. Deras slutliga inkomstskatträkning kan vara annorlunda, baserat på affärsavdrag och hur de beräknar sitt personliga avdrag.

återigen, varje stat skatter egenföretagare på olika sätt, så det är viktigt att kolla med din statliga skattemyndighet för att bestämma din lokala skattesats.

bruttoinkomst vs. skattepliktig inkomst

innan du kan bestämma din skattepliktiga inkomst måste du först bestämma din bruttoinkomst. Bruttoinkomst innehåller allt intjänat under kalenderåret, inklusive dina arbetslöner, egenföretagande, och allt du kan ha tjänat från ”sidospelningar.”Din bruttovinst kommer ofta att rapporteras på din Form W – 2 och Form 1099 och måste tillhandahållas av de företag du arbetade för.

skattepliktig inkomst är din bruttoinkomst minus eventuella avdrag under året.

skattepliktiga inkomstavdrag

När du lämnar in dina skatter har du två alternativ för dina skattepliktiga inkomstavdrag: Du kan antingen specificera alla dina avdrag eller acceptera det årliga standardavdraget.
standardavdraget är ett fast belopp minskat från din bruttoinkomst. Numret är kombinationen av det grundläggande standardavdraget, tillsammans med en justering för din ålder. Schablonavdraget justeras också varje år baserat på inflationen.

2020 standardavdrag för skattefiler

källa: IRS

för att minska sin skattepliktiga inkomst har skattefiler också möjlighet att specificera sina avdrag. Den specificerade avdragsvägen är vanligtvis bäst för människor som skriver av ränta som betalas på sina hem-och fastighetsskatter, gör betydande välgörenhetsbidrag, har höga medicinska räkningar eller upprätthåller ett hemmakontor.

minskar avdrag din skattepliktiga inkomst?

som namnet antyder dras skatteavdrag från din bruttoinkomst för att bestämma din slutliga skattepliktiga inkomst för skatteåret. Oavsett vilken du tar-standard avdragsgilla eller specificerade självrisker – avdrag minskar i slutändan din skattepliktiga inkomst. Detta återspeglas inte i din AGI.

avdrag kan minska din skattepliktiga inkomst och hjälpa dig att spara pengar på dina skatter varje år. Det finns flera avdrag som kan hjälpa dig att minimera din skatteräkning, inklusive att upprätthålla ett hemmakontor, donera till välgörenhet och göra pensionsavgifter.

hur skattepliktig inkomst bestäms

När du har beräknat din bruttoinkomst kan du beräkna din skattepliktiga inkomst:

skattepliktig inkomst = Agi – ju större av dina specificerade avdrag eller standardavdraget

beroende på din personliga situation kanske du inte behöver specificera dina avdrag för att bestämma din skattepliktiga inkomst. Istället kan standardavdraget erbjuda ett bättre (och enklare) avdrag från ditt slutliga resultat.

Vad är min skattepliktiga inkomst?

När det är dags att lämna in dina skatter kan din skattepliktiga inkomst vara olika beroende på hur du arkiverar, hur mycket du tjänat och hur mycket du drar av från dina skatter.

Om du vill minska din skattepliktiga inkomst till dess lägsta antal, överväga att prata med en auktoriserad revisor (CPA) om din personliga situation. En ackrediterad professionell kan hjälpa dig att bestämma den bästa vägen till fil skatter och vilka avdrag att ta, hjälper dig att minimera din skattepliktiga inkomst och hålla mer pengar i fickan.