bijgewerkt: 24 augustus 2018

Het creëren van een levend vertrouwen in Californië vereist een verscheidenheid aan stappen om het document te ontwerpen en uit te voeren. Eenmaal opgericht, een levende trust zorgt voor de overdracht van onroerend goed na uw overlijden op een manier die de tijd en kosten van probate vermijdt. Een testament is nog steeds nodig voor bepaalde gevallen, bijvoorbeeld het benoemen van een voogd als je minderjarige kinderen hebt. Het opzetten van een levende trust kan helpen de begunstigden van uw landgoed tijd en geld te besparen.

in het algemeen zijn levende trusts herroepbaar, waardoor je ze kunt wijzigen op elke manier die je wilt terwijl je leeft. Het proces van het opzetten van een levende trust is vrij eenvoudig. De belangrijkste stappen om dit te doen worden hieronder beschreven:

het opbouwen van uw levende vertrouwen

de eerste stap is om te beslissen welk type vertrouwen u wilt creëren. Gehuwde individuen moeten bepalen of ze willen het opzetten van een individu of gezamenlijke trust.

als een trust is opgezet als een individuele trust, kan deze alleen uw eigenschap bevatten; een gezamenlijke of gedeelde trust zal alle eigendom van u en uw echtgenoot omvatten.

Het is mogelijk om een individuele trust op te zetten voor zowel u als uw echtgenoot, maar dit kan problemen veroorzaken als het gaat om gedeelde activa. Een gezamenlijke trust, aan de andere kant, is in staat om zowel onroerend goed dat wordt gedeeld en onroerend goed dat is individueel eigendom te behandelen.

lijst uw activa

onthoud dat het over het algemeen niet nodig is om alle eigendommen die u bezit in uw trust te plaatsen.

pensioen-of beleggingsrekeningen waarmee u een begunstigde kunt selecteren, moeten buiten de trust worden gelaten; het toevoegen of het maken van de trust de begunstigde kan het distributieproces onnodig compliceren met dit soort rekeningen.

verzamel het nodige papierwerk voor uw activa

Hiermee kunt u rekeningnummers en rekeninggegevens verstrekken die nodig zijn om de eigendom van uw activa over te dragen naar de naam van de trust.

U moet ook controleren of de informatie die uw eigendom beschrijft in de vertrouwensdocumenten juist is om complicaties te voorkomen.

bepaal wie de eigenschap in uw trust zal erven

degenen die u de activa in uw trust wenst te erven, moeten worden genoemd als begunstigden van uw trust. Als u kinderen als begunstigden noemt, moet een trustee worden benoemd om het erfelijke vermogen voor hen te beheren totdat ze de meerderjarigheid bereiken.

Het kan raadzaam zijn om alternatieve begunstigden te noemen in het geval dat de primaire begunstigde of begunstigden eerder dan u sterft of weigert het onroerend goed in de trust te accepteren.

noem een opvolger trustee

gedurende uw leven zult u als trustee van de trust optreden. Bij uw overlijden moet een opvolger trustee worden aangewezen voor de verdeling van trustactiva.

veel mensen kiezen hun echtgenoot of een volwassen kind als hun opvolger. Het kan verstandig zijn om ook een back-up aan te wijzen om de taken van de opvolger van de trustee te behandelen in geval van arbeidsongeschiktheid of overlijden van de primaire opvolger van de trustee.

• Het is een goed idee om met uw opvolger trustee te spreken voordat u ze selecteert om er zeker van te zijn dat ze geïnteresseerd zijn om trustee te worden.

• een bank of trustmaatschappij kan worden geselecteerd als opvolger van trustee, maar deze entiteiten zullen doorgaans vergoedingen voor de dienst in rekening brengen.

• Trusts zijn anders dan testamenten in die zin dat uw opvolger trustee niet in dezelfde staat hoeft te wonen als u dat doet of waar de te distribueren goederen zich bevinden. Dit zorgt voor een bredere kandidaat pool als het gaat om het selecteren van een trustee.

het opstellen van de vertrouwensdocumenten

U kunt hiervoor een advocaat raadplegen. Hoewel het mogelijk is om een eenvoudige levende trust zelf op te stellen, als uw trust zal een verscheidenheid van bepalingen of als u aanzienlijke of complexe activa juridische bijstand kan waardevol zijn.

Als u ervoor kiest om de documenten zelf op te stellen, kunt u ze nog steeds naar een advocaat brengen om ze te beoordelen.

een advocaat die een vergunning heeft om recht in Californië uit te oefenen, kan u informeren of de trustdocumenten die u hebt gebruikt voldoen aan de criteria die door de staat zijn uitgevaardigd voor levende trusts.

Geef de trust een naam

het eerste deel van de trust bevat uw naam en de naam van de trust, evenals het type trust dat u gaat maken.

Toon uzelf als de cedent, aangezien u de trust zult creëren om de beschikking over uw eigendom te regelen.

specificeer de namen en verantwoordelijkheden van de trustee en de opvolger trustee:

• gedurende uw leven bent u de trustee van de living trust.

• na uw overlijden neemt de trustee uw eigendom over en verdeelt deze onder de begunstigden, zoals bepaald in de trust.

• terwijl u de trustee bent, behoudt u dezelfde rechten en bevoegdheden om uw eigendom te gebruiken, over te dragen of te vervreemden als vóór de oprichting van de trust.

• de opvolger van de trustee is verantwoordelijk voor het nemen van de nodige stappen om inkomsten uit de activa in de trust te rapporteren en ervoor te zorgen dat de eigendom van het onroerend goed wordt overgedragen van de trust aan de genoemde begunstigden.

Maak een lijst van de begunstigden van de trust

de begunstigden erven het eigendom in de trust bij uw overlijden. Eigenschap in de trust kan afzonderlijk worden vermeld in uw verklaring of maak een apart schema van de eigenschap die wordt verwezen naar in het vertrouwensdocument.

Maak een schema van vertrouwenseigenschap

gebruik een afzonderlijk document om eigenschappen en activa in uw trust weer te geven. Deze lijst kan als schema worden toegevoegd aan uw vertrouwensverklaring.

• een afzonderlijk document maakt het gemakkelijk om later wijzigingen aan te brengen zonder dat het nodig is een volledige verklaring vanaf nul uit te voeren.

• U kunt naar eigen goeddunken wijzigingen aanbrengen in de activa die in de trust zijn opgenomen. Om dit te doen, werkt u gewoon het schema bij en brengt u wijzigingen aan in de eigendomsdocumenten om de wijziging weer te geven.