meldingen van het overlijden van de spreekwoordelijke “rep-as-portfolio manager” lijken overdreven te zijn.

zelfs als de vermogensbeheersector verder gaat dan de voorraadvorming, blijven cliënten gefocust op hun investeringen. Klanttevredenheid over het algemeen is gedaald, volgens J. D. Power’ s jaarlijkse studie van full-service bedrijven, en klanten ‘ ratings van hun beleggingsrendementen zijn gedaald met 46 punten jaar-op-jaar. Bedrijven die slecht presteerden volgens klanten omvatten LPL Financial en Merrill.

klanten met een hoog vermogen beoordeelden ook hun beleggingsprestaties 66 punten lager dan het voorgaande jaar op een schaal van 1.000 punten, meldt het marktonderzoeksbureau. Tussen November en januari sprak J. D. Power met meer dan 4.600 investeerders die adviseurs hebben.

de volatiliteit speelde ook een rol bij het verlagen van de tevredenheid over de totale 1.000-puntenindex bij cliënten van twee derde van de 18 bedrijven die in het onderzoek werden onderzocht. Charles Schwab, die Edward Jones vorig jaar met een punt versloeg voor zijn derde No. 1 finish op rij, maakte plaats voor Edward Jones in 2019.

andere opmerkelijke stijgers in het onderzoek zijn Morgan Stanley en Advisor Group. Morgan sprong van de 15e naar de 4e in de ranglijst. Advisor Group verbeterde zijn score door het dubbele van het bedrag van een ander bedrijf en steeg tot in de buurt van de top van de laatste plaats in 2018. Stifel Financial (38 punten) en LPL (37) leden de grootste klappen op hun klanttevredenheidsscores.

adviseurs variëren zowel in het bedrag dat zij uitbesteden aan modellering en andere portfoliobouwdiensten, als in de mate waarin zij steun van hun makelaar / dealer zouden willen op beleggingsonderzoek of gespreksonderwerpen voor volatiele markten, merkt recruiter Jodie Papike van Cross-Search op.

” Het is gewoon iets dat, vanaf het begin, is een zeer grote uitdaging voor adviseurs, ” Papike zegt. “De echte test is, zijn je klanten voorbereid op wanneer het niet zo goed gaat? Zijn ze bereid om geduldig te blijven met jou, met de makelaar-dealer, met de markt, met alles wat betrokken is bij deze business?”

de vraag of de adviseur van klanten hun beleggingsprestaties in 2018 toelichtte, vertoonde een sterk verschil in mogelijk vluchtrisico en doorverwijzingen. Zo ‘ n 53% van de klanten die zeiden dat hun adviseur dit deed, meldden dat ze “zeker” hun adviseur zullen aanbevelen.

slechts 24% van de cliënten die zeiden dat hun adviseur het niet heeft uitgelegd, zei dat ze de adviseur zeker zullen aanbevelen. Ook zei slechts 10% van de klanten die uitleg kregen dat ze zeker of waarschijnlijk zullen overwegen om van bedrijf te veranderen, in vergelijking met 20% die een dergelijke discussie niet had.

” Het kan een moeilijk gesprek zijn wanneer klanten geld verliezen, maar adviseurs die deze moeilijke gesprekken niet hebben, brengen zowel hun toekomstige groeikansen in gevaar, wat resulteert in minder doorverwijzingen van klanten en, in meer extreme situaties, verliezen hun huidige klanten ofwel aan andere adviseurs of aan alternatieve servicemodellen, ” Mike Foy, J. D. Power ‘ s senior directeur van wealth intelligence, zei in een verklaring.

sommige klanten komen neer met een geval van “handige amnesie” wanneer hen wordt gevraagd of ze bepaalde dingen met hun adviseur hebben besproken, zegt Diane MacPhee, een CFP en voormalig adviseur die nu adviseurs coacht bij DMAC Consulting Services.

ze is voorstander van het gebruik van memorabele zinnen — zoals het herinneren van klanten in bull markets dat het feest niet eeuwig doorgaat, bijvoorbeeld. Adviseurs moeten ook valkuilen in de toekomst te voorkomen door zich te geven de focus van een prospect op beleggingsrendementen en vraag klanten als ze vragen hebben over hun portefeuille, zegt ze.

“ze kunnen het steeds weer uitleggen en ze krijgen nog steeds de nerveuze, schrikachtige klant,” zegt ze en suggereert dat adviseurs wachten om klanten te herinneren aan hun financiële plannen en het 365-dagen jaar nadat ze de klanten een beetje laten ventileren. “Ik zeg altijd tegen hen dat,’ dit is waar je je vergoeding te verdienen.J. D. Power heeft het onderzoek 17 jaar lang uitgevoerd. Deelnemende klanten zeiden dat ze sommige of alle beleggingsbeslissingen nemen met een financieel adviseur. Ten minste 1.000 klanten van elk full-service bedrijf namen deel aan de studie.

naast de beleggingsprestaties werden in de enquête categorieën bijgehouden zoals de adviseurs van de cliënten, rekeninginformatie, bedrijfsinteractie, producten en vergoedingen. De adviseurs zelf waren de belangrijkste factor in de gewogen index, gevolgd door rekeninginformatie en beleggingsprestaties.

om de resultaten van de enquête van 2018 te zien, Klik hier. Voor de volledige lijst van de ranglijsten van dit jaar, scroll door onze diavoorstelling.