Måste a alltid probated? Inte nödvändigtvis. Probate är den juridiska processen som en testamente går igenom om den behöver valideras. Flera omständigheter kan göra probate onödigt, men reglerna kan variera beroende på stat. Många stater gör andra alternativ tillgängliga, och vissa undantag är universella.
lär dig skillnaderna mellan egendom som är föremål för probate och egendom som inte är, och lär dig vissa omständigheter kan kräva en vilja att gå igenom probate.
bouppteckning och egendom som innehas i gemensamma namn
människor äger ofta tillgångar i gemensamma namn med sina makar, sina barn eller andra. Om en tillgång hålls tillsammans med” överlevnadsrättigheter ” övergår den automatiskt, genom lag, till den överlevande ägaren eller ägarna.
detta innebär att probate inte krävs. Den avlidne har ingen laglig rätt att inkludera sitt ägarintresse i fastigheten i ett testamente eller testamentera det till någon annan än deras delägare. Om en sådan Bestämmelse ingick i en sista testamente och testamente skulle domstolen inte upprätthålla den.
a testamente som endast passerar på samägd egendom kan inte prövas.
Probate och egendom med namngivna mottagare
andra tillgångar ”betalas vid döden” till en eller flera utsedda mottagare och undviker probate av ungefär samma anledning. De passerar automatiskt genom lag till de namngivna mottagarna. Kontona eller intäkterna går direkt till dessa individer.
många människor köper livförsäkringar för att ge inkomst ersättning och en källa för att betala av sina skulder när de dör. Eftersom dessa dödsförmåner överförs automatiskt och direkt till sina mottagare enligt villkoren i policyavtalet blir de inte en del av den avlidnes bouppteckning. Därför kan de inte överföra dem till andra stödmottagare enligt villkoren i en testamente.
många investerar i pensionskonton, till exempel 401(k)s, IRA och livräntor för att planera för sin pension. Om kontoägaren dog innan han använde hela kontot för sina pensionsbehov, skulle kontot automatiskt passera genom lag till sina utsedda mottagare.
Om A bara testamenterar egendom som övergår till en levande mottagare genom lag, är Testamentet inte probated.
Probate och Revocable Living Trusts
Om decedenten bildade ett återkallbart living trust och finansierade sina tillgångar i förtroendet, skulle det inte finnas någon probate eftersom living trusts är utformade för att undvika det. De tillåter en mekanism för tillgångar att överföras till mottagare enligt förtroendeavtalets villkor, så probate krävs inte.
men vissa människor bildar förtroende och skapar en vilja som är utformad för att fånga alla tillgångar som förtroendetillverkaren försummar att placera i deras förtroende av en eller annan anledning. Detta kallas en” pour-over ” kommer.
Testamentet används för att överföra alla icke-utsedda tillgångar till förtroendet vid tidpunkten för förtroendetillverkarens död.
en pour-over kommer skapar ett behov av bouppteckning eftersom tillgångarna inte vidarebefordrades av lagens funktion trots att de placerades i ett förtroende.
Probate and Small Estates
Probate är skyldig att överföra egendom från en avliden persons namn och till namnet på en levande mottagare när tillgången inte är inrättad för att överföra direkt genom lag. Det finns ett undantag från denna regel som kan hålla vissa fastigheter borta från probate.
nästan varje stat erbjuder en form av förkortat bouppteckning förfarande för små egendomar värderas under ett visst belopp. Stödmottagare kan ibland göra anspråk på den avlidnes egendom med en förklaring som godkänts av domstolen. En efterlevande make eller barn kan ta utsaga till en bank eller annan finansiell institution och ta ägande av fastigheten enligt utsaga villkor.
om din stat inte erbjuder det här alternativet, ger de flesta en sammanfattning eller förenklad bouppteckning med mindre domstolsövervakning och färre lagkrav när en egendom är liten. Rådgör med en lokal fastighetsplaneringsadvokat för att ta reda på vad som finns tillgängligt i ditt tillstånd.
informationen i denna artikel är inte skatte-eller juridisk rådgivning och ersätter inte sådan rådgivning. Statliga och federala lagar ändras ofta, och informationen i den här artikeln kanske inte återspeglar din egen stats lagar eller de senaste ändringarna av lagen. För aktuell skatt eller juridisk rådgivning, kontakta en revisor eller en advokat.