관리 전문 금융 기관(일반적으로 규제 기여 같은 기관은 은행)에 보관하는 고객의 증권 보관을 위해서 위험을 최소화하기 위해 자신의 남용,오용,도용,및/또는 손실이다.
보관는 세 가지 주요 책임
- 자산 보관: 을 유지하는 적절한 표시의 소유권,평가 및 회계,보고는 자산의 소유에 의해 계획/기금을 후원 또는 기관 투자자
- 거래 처리를 추적,정착,그리고 조정하는 자산을 취득 및 처리의 투자자에 의해 직접적이거나 간접적으로 통 위임받은 권한을 가진 자산 관리자
- 자산 서비스:을 유지하는 모든 경제적 혜택은 소유권의 이러한 소득으로 컬렉션,기업 활동 와 프록시에 문제
보관 보유하고 증권 및 다른 자산을 전자(예: DTC,Fed Book Entry,CLEARSTREAM,CEDEL)또는 물리적 형태(예:실제 물리적 인증서 또는 귀금속의 둥근 천장). 주어진 크기 및 자산의 가치와 증권을 개최하여 보관을 대신하여 클라이언트의 관리인하는 경향이 큰 것,잘 대문자로,평판사입니다. 관리인은 때때로”관리인 은행이라고합니다.”
리인은 종종에서 사용하는 기관 투자자,상호 기금,투자,관리자가 제공하는 집단적인 투자 펀드,혼합 된 차량은(UCITs,SICAVs 및 SIFs),사모 펀드 및 다른 개인 투자 펀드,ERISA 계획,국부 자금,공적 자금,비영리단체,고액 투자자,소매에 대한 투자자의 보호의 자산입니다. 진정한 보관 은행이 자산 구금 별도의 은행에서의 대차 대조표 및 유지한 은행 자산지 주제를 은행이 채권자. 자산 보관 자격을 갖춘 보호자가 다른 것으로 해석되어서는 안된 은행의 예금 및/또는 중개 계정을 보유하고 있습니다. 에 대한 보호가 파산 또는 파산의 고문 또는 보관에 의해 설립 segregating 자산 및 그들을 식별로 개최되고 클라이언트 대신하여 실행합니다.
투자 고문이 고객 자금에 대한 책임을지는 경우 고문은 증권 거래위원회(SEC)가 정한”양육권 규칙”을 따라야합니다. (자세한 내용은 SEC Investor Bulletin:귀하의 투자 자산 보관소를 참조하십시오.)
또한 관리인 서비스를 제공하는 자격을 갖춘 단체에 뉘앙스가 있습니다. 일반적인 오해는 모든 관리인이 동일하다는 것입니다. 예탁자와 비 예탁자의 차이를 이해하는 것은 필수적입니다.
예탁 보호자는 은행에 의해 규제 연방 준비 및 대상이 높은 표준을 준수에 대한 자문을 요구 사항을,및 전반적인 코드의 수행할 수 있습니다. 비 예탁 보관 인은 기술적으로 진정한 예탁 보관 은행이 돈 이동을 수행하도록 요구할 것입니다. 보관 관리인 은행에서 규제 감독의 연방 준비하고 따라 달라는 것이 필요한 인프라를 사용하 ABA 와이어 플랫폼과 적절한 은행의 라우팅 프로토콜입니다. 그러면 관리인 은행이 고객 계좌 안팎의 모든 돈 움직임을 추적 할 수 있도록 보장 할 것입니다. 연방 감독 또한 적절한 규제 확인(즉,반대로 돈을 세탁하고 애국 법 요구사항)만족이 부담이 클라이언트입니다. 관리인 은행 예치기관,의미들을 준수해야 Federal Reserve 표준 지식과 경험을 가지고 있다고 입증된 인프라에 대한 모든 비 양도할 수 있는 요구 사항에 따라 연방 의무선 프로토콜.
후견인이라고도 종종 문의 자산의 기능을 추적하는 것입 돈 및 자산으로 이동하고 계정과 그들은 위탁을 렌더링하는 일반 금융의 평가는 이러한 자산에서 개최된다.