När du ser att ditt företag är kassaflödespositivt kan du vara snabb att anta att ditt företag är lönsamt, men poppa inte champagnen ännu! Medan kassaflödet och vinsten i ditt företag är nära besläktade, är de inte tekniskt samma sak.

men eftersom både ditt kassaflöde och vinster spelar en stor roll i ditt företags överlevnad är det oerhört viktigt att du förstår hur de faktiskt skiljer sig åt. Lyckligtvis, vi är här för att bryta ner det för dig.

När ditt företag är kassaflödespositivt betyder det att dina kassaflöden överstiger dina kassaflöden. Vinsten är liknande: för att ett företag ska vara lönsamt måste det ha mer pengar som kommer in än det går ut. Så när du ser att du har fler fordringar än du gör skulder, kan det vara lätt att anta att ditt företag gör en vinst. Men det är inte alltid fallet.

ditt företag kan vara lönsamt utan att vara kassaflödespositivt-och du kan ha ett positivt kassaflöde utan att faktiskt göra vinst.

så här ser du om du är kassaflödespositiv:

ditt kassaflöde är pengarna som kommer in och ut ur ditt företag på en viss dag. Detta rörelsekapital är vad du använder för att täcka dina affärskostnader, såsom lön, hyra, lagerinköp och så vidare. Enkelt, eller hur?

din vinst är å andra sidan egentligen bara en redovisningsterm som finns på papper. Denna mätning ger dig en grundläggande uppfattning om hur mycket pengar du har kommer in och går ut ur ditt företag varje månad, men vad det inte gör är att berätta mycket om din dagliga verksamhet.

Tänk på att många företag använder periodiserad redovisning, vilket innebär att dina intäkter och kostnader registreras, oavsett om kontanter har bytts ut eller inte.

till exempel, låt oss säga att du skickar ut en faktura för $1,000. Denna $1,000 kommer att registreras på din resultaträkning som en vinst—även om du inte får betalning för nämnda faktura direkt.

denna skillnad är nyckeln när dina räkningar kommer upp som förfallna. Om du fortfarande väntar på betalning på den fakturan kanske du inte har tillräckligt med pengar för att täcka kostnaderna, och att inte ha kontanter gör dig kassaflödenegativ. Men eftersom vinsten inte berättar exakt när pengar kommer in och går ut ur ditt företag, kommer du fortfarande att vara lönsam på papper, även om det inte finns i banken för dig att använda.

hur man beräknar ditt kassaflöde

för att beräkna ditt kassaflöde måste du veta hur mycket pengar ditt företag börjar med den första månaden. Din ”kontanter till hands” bör innehålla exakt det—de pengar du har till hands som är lätt tillgängliga att använda.

När du vet hur mycket du börjar med kommer du att subtrahera alla dina rörelsekostnader, investeringsaktiviteter och finansieringsaktiviteter. Kom ihåg att vi pratar om ditt faktiska kassaflöde, så det här inkluderar inte obetalda skulder eller utestående fakturor.

låt oss säga att du har 5 kunder och du skickar fem fakturor varje månad. Låt oss också anta att ditt genomsnittliga fakturavärde är $2000 och du betalningsvillkor är NET21. För att slutföra våra antaganden antar vi att din kostnad för sålda varor (COGS) är 50% av ditt fakturerade belopp och att dina driftskostnader är platta till $3000 per månad (inklusive hyra, anställda/entreprenörer, försäkring etc.). I det här fallet kan ditt kassaflödesschema se ut så här (utan att ta hänsyn till tidigare saldo eller faktiska pengar till hands, för enkelhet):

som du kan se är den viktigaste skillnaden mellan ditt kassaflödesbalans och lönsamhet att kassaflödet representerar faktiska in/ut-medel under en viss period. Resultatet ser vanligtvis på bokade, planerade intäkter och kostnader under en viss period. På grund av att lönsamheten kan vara lite vilseledande. Speciellt för företag som får betalt på nettovillkor.

därför, om du skickade att $1,000 faktura ut men det är ännu inte betalas, du kommer inte att räkna det som en kontant inflöde. Istället markerar du det som” samlingar eller kundfordringar ” tills fakturan betalas. Eller låt oss säga att du köper något med ett företagskreditkort, men betalar inte av det direkt. Saldot du är skyldig på ditt kort räknas inte som ett ”kontantutflöde” förrän skulden faktiskt betalas.

efter dina beräkningar, om ditt slutsaldo blir större än ditt startsaldo, är ditt kassaflöde positivt. Om det blir lägre är ditt kassaflöde negativt.

hur man beräknar din lönsamhet

det finns två komponenter för att beräkna din lönsamhet: din bruttovinst och din nettovinst. Din bruttovinst är dina intäkter minus kostnaden för sålda varor (Kuggar). Din nettovinst är din bruttovinst minus dina rörelsekostnader.

Bruttovinst

låt oss säga att du äger en bokhandel och tar in $10,000 av intäkterna för oktober månad, men böckerna kostar dig $5,000. Din bruttovinst skulle vara $ 5000.

din bruttovinst är vad du gör av din bokförsäljning, men denna beräkning inkluderar inte de andra kostnaderna för att driva ett företag, såsom lön, hyra, marknadsföring och så vidare. För att räkna ut din totala lönsamhet måste du beräkna din nettovinst.

nettovinst

om dina totala rörelsekostnader för månaden kostar dig totalt $3,000, din nettovinst, eller din ta hem pengar, skulle vara $2,000.

som du nu kan se tydligare, även om ditt kassaflöde och vinster är relaterade, är de inte helt synonyma. Din lönsamhet tar en titt på din redovisning och ger dig en allmän översikt över den större bilden av ditt företags ekonomi. Dina kassaflödesberäkningar, å andra sidan, övervakar dina fordringar och skulder i realtid, vilket ger dig en kontinuerlig förståelse för din månatliga ekonomiska situation så att du kan fortsätta driva ditt företag från dag till dag.

redo för mer?