uppdaterad: 24 augusti 2018

att skapa ett levande förtroende i Kalifornien kräver en mängd olika steg för att designa och utföra dokumentet. En gång etablerad, en levande förtroende möjliggör överföring av egendom efter din död på ett sätt som undviker tid och bekostnad av bouppteckning. Ett testamente är fortfarande nödvändigt för vissa fall, till exempel att namnge en vårdnadshavare om du har mindreåriga barn. Att skapa ett levande förtroende kan hjälpa mottagarna av din egendom att spara tid och pengar.

generellt sett är levande förtroende återkallbara, så att du kan ändra dem på vilket sätt du vill medan du lever. Processen att skapa ett levande förtroende är ganska enkelt. De viktigaste stegen för att göra det beskrivs nedan:

bygga ditt levande förtroende

det första steget är att bestämma vilken typ av förtroende du ska skapa. Gifta individer bör avgöra om de vill skapa en individ eller ett gemensamt förtroende.

om ett förtroende är upprättat som ett individuellt förtroende kan det bara inkludera din egendom; ett gemensamt eller delat förtroende inkluderar all egendom som tillhör dig och din make.

det är möjligt att skapa ett individuellt förtroende för både dig och din make, men det kan skapa problem när det gäller delade tillgångar. Ett gemensamt förtroende kan å andra sidan hantera både egendom som delas och egendom som ägs individuellt.

Lista dina tillgångar

kom ihåg att det i allmänhet inte är nödvändigt att placera all egendom du äger i ditt förtroende.

pensions-eller investeringskonton så att du kan välja en mottagare bör utelämnas från förtroendet; lägga till dem eller göra förtroendet mottagaren kan onödigt komplicera distributionsprocessen med dessa typer av konton.

montera det nödvändiga pappersarbetet för dina tillgångar

detta gör att du kan ange kontonummer och kontodata som är nödvändiga för att överföra ägandet av dina tillgångar till trustens namn.

du bör också verifiera att informationen som beskriver din egendom i förtroendedokumenten är korrekt för att förhindra komplikationer längs linjen.

Bestäm vem som ska ärva fastigheten i ditt förtroende

de som du vill ärva tillgångarna i ditt förtroende bör namnges som mottagare av ditt förtroende. Om du namnger barn som mottagare bör en förvaltare för att hantera den ärvda egendomen för dem tills de når majoritetsåldern namnges.

det kan vara lämpligt att namnge alternativa mottagare om den primära mottagaren eller mottagarna föregår dig eller avböjer att acceptera fastigheten i förtroendet.

namnge en efterträdare förvaltare

under din livstid kommer du att fungera som förvaltare av förtroendet. Vid din död måste en efterträdare förvaltare utses för att distribuera förtroendetillgångar.

många väljer sin make eller ett vuxenbarn för att vara deras efterträdare förvaltare. Det kan vara klokt att också nominera en back-up för att hantera efterföljande förvaltaruppgifter i händelse av den primära efterföljande förvaltarens oförmåga eller död.

• det är bra att prata med din efterträdare förvaltare innan du väljer dem för att se till att de är intresserade av att vara förvaltare.

• en bank eller ett förtroendeföretag kan väljas som efterföljande förvaltare, men dessa enheter tar vanligtvis avgifter för tjänsten.

• Trusts är annorlunda än testamenten genom att din efterträdare förvaltare inte behöver bo i samma tillstånd som du gör eller där egendom som ska distribueras finns. Detta möjliggör en bredare kandidatpool när det gäller att välja en förvaltare.

utarbeta förtroende dokument

du kanske vill konsultera en advokat för detta ändamål. Även om det är möjligt att upprätta en enkel levande förtroende själv, om ditt förtroende kommer att ha en mängd olika bestämmelser eller om du har betydande eller komplexa tillgångar rättshjälp kan vara värdefullt.

om du väljer att utarbeta dokumenten själv kan du fortfarande ta dem till en advokat för att granska.

en advokat som är licensierad att utöva lag i Kalifornien kan informera dig om förtroendedokumenten du har använt uppfyller kriterierna som utfärdats av staten för levande förtroende.

ge förtroendet ett namn

den första delen av förtroendet innehåller ditt namn och trustens namn samt vilken typ av förtroende du kommer att skapa.

lista dig själv som bidragsgivare, eftersom du kommer att skapa förtroende för att styra dispositionen av din egendom.

ange namn och ansvar för förvaltaren och efterföljande förvaltare:

• under din livstid är du förvaltare av living trust.

• efter din död tar efterträdaren över och distribuerar din egendom till mottagarna enligt vad som föreskrivs i förtroendet.

• medan du är förvaltare behåller du samma rättigheter och befogenheter att använda, överföra eller avyttra din egendom som var fallet före skapandet av förtroendet.

• den efterföljande förvaltaren ansvarar för att vidta nödvändiga åtgärder för att rapportera eventuella inkomster som härrör från tillgångarna i förtroendet och se till att ägandet av fastigheten överförs från förtroendet till de namngivna mottagarna.

gör en lista över förtroendemottagarna

Mottagarna kommer att ärva fastigheten i förtroendet vid din död. Egendom i förtroendet kan listas separat på din deklaration eller göra ett separat schema över egendom som hänvisas till i förtroendedokumentet.

upprätta ett schema för förtroendeegenskap

Använd ett separat dokument för att lista egendom och tillgångar i ditt förtroende. Denna lista kan bifogas som ett schema till din förtroendeförklaring.

• ett separat dokument gör det enkelt att göra ändringar i det senare utan att det krävs en fullständig deklaration från början.

• du har möjlighet att göra ändringar i tillgångar som ingår i förtroendet efter eget gottfinnande. För att göra det, uppdatera bara schemat och gör ändringar i fastighetsdokumenten för att återspegla ändringen.