Ce guide de la « Dernière Volonté et du Testament” aidera une personne à New York à comprendre ce qu’est une Dernière Volonté et un Testament (« Testament”), les avantages d’avoir des Testaments, les alternatives à la rédaction du Testament, si vous avez besoin d’un avocat pour rédiger votre Testament et comment se préparer à l’exécution d’un Testament.

Qu’est-ce qu’une « Dernière Volonté et Testament” ?

Un testament (« Testament ») est un document juridique qu’un individu, autrement connu sous le nom de testateur, prépare afin de donner des instructions sur la façon dont sa succession doit être administrée après son décès. Par son  » Dernier Testament « , le testateur nomme un exécuteur testamentaire pour gérer sa succession et nomme les bénéficiaires qui en bénéficieront en vertu du testament. Le testateur peut également créer des fiducies testamentaires au profit de certains bénéficiaires (qui ne prennent effet qu’à son décès) et nommer des tuteurs et des tuteurs successeurs pour tous les enfants mineurs que la personne a au moment de son décès.

Qui a besoin d’une « Dernière Volonté et d’un Testament » ?

En général, toute personne propriétaire d’un bien doit avoir une Dernière Volonté et un Testament. Contrairement à la croyance populaire, vous n’avez pas besoin d’avoir des millions de dollars pour rédiger un testament. Si vous avez des articles que vous souhaitez transmettre à certaines personnes, vous devriez envisager de rédiger un testament.

Quels sont les avantages d’avoir un « Dernier Testament et Testament”?

Un Testament vous donne le pouvoir de nommer des bénéficiaires et un ou plusieurs exécuteurs testamentaires et exécuteurs testamentaires successeurs. Sans testament, les lois de l’État régissent et déterminent qui recevra et qui gérera votre propriété.

L’article 4-1.1 de la Loi sur les successions, pouvoirs et fiducies régit la manière dont les biens d’une personne doivent être distribués à son décès si elle décède sans testament. À New York, si une personne décède sans testament (autrement connu sous le nom de décès « intestat”) survécu par son conjoint et sans enfants, le conjoint survivant a le droit de recevoir la totalité de la succession de la personne décédée (autrement connu sous le nom de « décédé”). Cela est vrai même si des parents plus éloignés sont encore en vie au moment de la mort du défunt. (Le conjoint survivant a la priorité sur les parents les plus éloignés pour recevoir les biens du défunt.) Si ce défunt de New York meurt intestat avec un conjoint et des enfants, le conjoint survivant a droit à 50 000 $ plus la moitié de la succession restante, tandis que les enfants ont droit à la moitié restante de la succession. Si le défunt décède intestat et que ses parents n’ont pas de conjoint ou d’enfants, les parents ont droit à des parts égales de l’ensemble de la succession. Cette hiérarchie continue, et elle se termine avec les cousins germains du défunt, une fois supprimés.

Si vous exécutez un testament, cependant, vous pouvez nommer spécifiquement quels bénéficiaires recevront quels actifs. Vous pouvez nommer des parents, des amis ou même des organismes de bienfaisance comme bénéficiaires et décider lequel et combien de vos actifs seront distribués à ces bénéficiaires.

De même, sans testament, la loi régit qui peut administrer la succession d’un défunt. L’article 1001 de la Loi sur la procédure judiciaire de la mère porteuse prévoit une hiérarchie des personnes qui peuvent demander au tribunal l’autorisation d’agir en tant qu’administrateur de la succession. Par exemple, votre conjoint reçoit la première priorité et vos enfants sont listés ensuite. Par conséquent, si vous craignez que certains membres de votre famille ne gèrent mal votre succession, vous devez créer un testament et nommer une personne de confiance (ou plusieurs personnes de confiance) pour agir à titre d’exécuteur testamentaire de votre succession.

Quelles sont les alternatives à un « Dernier Testament et Testament”?

L’un des principaux inconvénients de la rédaction d’un testament est qu’une fois que le testateur meurt et que le testament est soumis au tribunal pour homologation, le testament devient public. Tout le monde peut lire le testament du testateur, généralement en se rendant au tribunal de la mère porteuse dans lequel il a été déposé et en consultant le testament dans la base de données informatique du tribunal. En outre, tous les autres documents déposés auprès du tribunal en relation avec la succession du testateur seront des documents publics et pourront donc rendre encore plus d’informations accessibles au public. De nombreuses personnes ayant de grandes propriétés, des parents litigieux ou des biens de valeur peuvent souhaiter garder leurs biens et leur situation privés. Bien que cela ne soit pas une préoccupation pour tout le monde, les fiducies révocables sont une alternative viable pour ceux qui souhaitent préserver la vie privée.

Une fiducie est un document juridique qui crée une relation entre le créateur de la fiducie (ci-après dénommé le « donateur”) et un tiers, connu sous le nom de fiduciaire, afin de donner au fiduciaire les pouvoirs de détenir, d’investir et de distribuer ses biens aux bénéficiaires de la fiducie. Les fiducies révocables entrent en vigueur du vivant du donateur, et le donateur peut révoquer, réviser ou modifier la fiducie de son vivant. Au décès du donateur, la fiducie révocable devient irrévocable.

La fiducie révocable et les biens du donateur n’ont pas besoin d’être rendus publics du vivant du donateur et restent généralement confidentiels au décès du constituant. Cependant, un testament est souvent créé en plus de la fiducie révocable. Le but du testament de cession est de saisir toute propriété qui n’a pas été rebaptisée au nom de la fiducie et de la verser dans la fiducie. Si tous les biens du donateur sont correctement rebaptisés au nom de la fiducie, le testament de cession n’aura pas besoin d’être homologué au décès du donateur. Cependant, si le donateur oublie de transférer l’un de ses biens à la fiducie, le testament de cession doit être homologué pour que l’exécuteur testamentaire du testament de cession ait le pouvoir de transférer tout bien homologué dans la fiducie. Le testament de rachat deviendra un dossier public, et le tribunal peut demander une copie de la fiducie révocable avant que le testament de rachat puisse être admis à l’homologation.

Deux autres alternatives à la rédaction d’un testament sont de nommer les bénéficiaires de certains actifs, comme vos comptes de chèques et d’épargne et vos comptes de retraite, et de posséder votre propriété conjointement avec d’autres personnes en tant que locataires conjoints avec des droits de survie. À New York, la propriété d’un bien détenu entre deux propriétaires ou plus avec des droits de survie est transférée au propriétaire survivant après le décès de tous les autres propriétaires. Bien que ces alternatives vous permettent d’éviter l’homologation, elles ne vous offrent pas les avantages de créer un testament.

Ai-je besoin d’un avocat pour rédiger un testament?

Oui. Bien qu’il existe des programmes et des formulaires disponibles pour vous aider à rédiger votre propre testament, il est préférable de retenir les services d’un avocat pour rédiger votre testament. Les avocats de fiducies et de successions expérimentés savent comment minimiser vos impôts et protéger vos actifs. Les fiducies et les avocats successoraux peuvent également créer un testament spécifique à vos besoins, à votre situation et à votre structure familiale, alors que les formulaires disponibles sont des formulaires de base à l’emporte-pièce qui ne peuvent pas répondre aux différents besoins de différentes personnes.

Que facturent généralement les avocats pour préparer un « Dernier Testament »?

Les honoraires d’un avocat varient en fonction de divers facteurs, notamment l’expérience de l’avocat, l’emplacement et la taille du cabinet de l’avocat, ainsi que la taille et le niveau de complexité de la succession du testateur. Généralement, les avocats facturent des frais fixes pour la préparation d’un testament. De nombreux avocats de New York préparent également des documents supplémentaires, tels que des directives anticipées et d’autres types de directives, sans frais supplémentaires. Ces documents supplémentaires peuvent inclure une procuration, une procuration de soins de santé, un testament de vie, un formulaire de nomination du tuteur, un formulaire de désignation du tuteur, un formulaire d’autorisation HIPAA et un formulaire de disposition des restes. Les cabinets de commerce et de nombreuses entreprises de taille moyenne situées à New York facturent généralement entre 1 200 et 3 500 dollars pour le testament et les directives. Les grandes entreprises facturent souvent plus que cela.

Certaines entreprises facturent des testaments à l’heure et peuvent facturer entre 375 per de l’heure et 1 000 per de l’heure pour le temps que l’avocat passe à rédiger votre testament, à vous envoyer des brouillons pour votre examen, à réviser votre testament, à communiquer avec vous au sujet de votre testament, à exécuter votre testament et à exécuter tout autre service lié à la rédaction de votre testament.

Assurez-vous de parler de ses honoraires à votre avocat avant de la retenir. De plus, vous devez lire attentivement votre contrat de retenue avant de le signer, car il comprendra des informations importantes sur les honoraires de votre avocat.

Comment se préparer Avant de rencontrer votre Avocat

1. Pensez à qui vous souhaitez nommer votre exécuteur testamentaire. Ceci est important, car votre exécuteur testamentaire aura accès à vos biens après votre décès et devra gérer votre succession de manière responsable. Votre exécuteur testamentaire doit payer vos impôts et vos factures et répartir vos biens conformément à votre testament.
2. Créez une liste de vos actifs, de leurs emplacements, de toute information d’identification et de leurs valeurs approximatives. Votre avocat a besoin de ces informations pour décider du type de dispositions dont vous avez besoin dans votre testament.
3. Créez une liste de vos proches allant de votre conjoint et de vos enfants à vos cousins, une fois supprimés. Indiquez leurs noms complets, adresses et numéros de téléphone. Assurez-vous d’indiquer comment chaque parent est lié à vous. Si l’un de ces membres de la famille est décédé, fournissez les dates de décès et toute information que vous pourriez avoir concernant les fiduciaires des successions des parents décédés. Si vous avez une famille recomposée (par exemple, vous et votre conjoint avez des enfants issus de mariages antérieurs), fournissez à votre avocat les détails pertinents, tels que si vous avez déjà été marié et lequel de vos enfants sont les enfants de votre conjoint actuel.
4. Rassemblez des documents importants pour votre réunion. Il s’agit notamment de testaments, de codicilles et de directives anticipées rédigés antérieurement, de tout accord prénuptial ou postnuptial entre vous et votre conjoint et de tout document indiquant le titre de vos biens.
5. Considérez comment vous souhaitez que vos actifs soient distribués. Y a-t-il des cadeaux spécifiques que vous aimeriez faire à certaines personnes?

À quoi dois-je m’attendre Lors de l’exécution du Testament ?

Chaque état a des règles pour la bonne exécution d’un testament. À New York, un testament est correctement exécuté s’il a été signé par le testateur à la fin du document en présence de deux témoins (ou signé puis reconnu par deux témoins) puis signé par les deux témoins en présence du testateur dans un délai de 30 jours l’un de l’autre.

Généralement, le jour de l’exécution du testament, vous rencontrerez votre avocat et examinerez votre testament pour vous assurer que vous comprenez le testament et qu’il exprime fidèlement vos souhaits. Si vous êtes satisfait de votre testament, votre avocat imprimera la version finale de votre testament et demandera à vos deux témoins de se joindre à vous pour la signature du testament. Devant les témoins, votre avocat vous posera diverses questions afin de montrer à vos témoins que vous possédez la capacité requise pour rédiger votre testament, que vous êtes satisfait du testament tel qu’il est, que vous signez le testament volontairement et que vous souhaitez que vos témoins signent votre testament en tant que témoins. Vous initierez ensuite chaque page de votre testament à l’exception des pages de signature, puis signerez sur la ligne de signature, qui se trouve à la fin du testament. Ensuite, les témoins signeront sous votre signature et signeront un affidavit de témoin, dans lequel ils attestent de divers faits, y compris que vous semblez avoir la capacité, qu’ils ont été témoins de votre signature du testament, que vous avez demandé qu’ils soient témoins de la signature du testament, et que vous pouvez lire et écrire en langue anglaise.

Que dois-je faire De mon Testament Une Fois Que je l’Ai Exécuté ?

Une fois que vous avez exécuté votre testament avec votre avocat, il est recommandé de permettre à votre avocat de conserver la version originale de votre testament et de demander à votre avocat une copie (ou deux) de votre testament. Permettre à votre avocat de conserver l’original est crucial pour de nombreuses raisons. Premièrement, les avocats conservent généralement les testaments de leurs clients dans des coffres-forts ignifuges. Deuxièmement, si un testateur prend possession de l’original, puis le range ou le jette accidentellement, il est plus difficile pour le promoteur du testament d’homologuer le testament et peut devoir tenter d’homologuer une copie du testament. Lorsque le testament original est perdu, il y a présomption que le testateur a révoqué le testament. Un opposant au testament peut utiliser cette présomption comme argument pour ne pas homologuer une copie du testament, et le promoteur du testament aura alors le fardeau de démontrer que le testament n’a pas été révoqué et que la copie du testament est une copie exacte de l’original.

Enfin, il est recommandé que si vous décidez de conserver votre testament, vous ne le stockiez pas dans un coffre-fort, car il faudrait que quelqu’un intente une procédure devant le tribunal de substitution du comté dans lequel le testament sera soumis à l’homologation pour ouvrir le coffre-fort, ce qui peut entraîner un délai déraisonnable dans le processus d’homologation. Si vous pensez absolument que vous devez conserver le testament original, conservez-le dans un coffre-fort ignifuge facilement accessible et informez votre avocat (ou un proche de confiance) de l’emplacement, afin qu’il puisse en prendre note dans votre dossier.

Ressources supplémentaires fournies par l’auteur

Pour plus d’informations, veuillez contacter l’avocate en planification successorale et successorale Regina Kiperman:
Téléphone: 917-261-4514
Courriel: [email protected]
Ou visitez-la à son nouvel emplacement:
80 Maiden Lane
Suite 304
New York, NY 10038

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