Si vous avez du mal à faire face à votre dette, la faillite peut être la solution. La faillite permet aux emprunteurs d’arrêter tous les efforts de recouvrement et de prendre un nouveau départ immédiatement. Les appels téléphoniques, les saisies-arrêts salariales, les ventes de forclusion et les avis de recouvrement doivent tous cesser immédiatement après le dépôt d’une faillite. La faillite prévoit également une décharge de la dette pour donner aux gens le nouveau départ dont ils ont besoin pour reconstruire. La faillite a beaucoup d’avantages, mais ce n’est pas adapté à toutes les situations. Si vous envisagez de faire faillite, contactez un avocat en faillite à Tampa pour planifier une consultation.

Quelle est la fréquence de la faillite?

La faillite est plus fréquente que vous ne le pensez. En 2018, 755 185 faillites ont été déposées aux États-Unis. Des études montrent que l’Américain moyen a maintenant une dette d’environ 38 000 debt. Pour juin 2019, 852 nouvelles affaires de faillite ont été déposées à Tampa seulement. Les factures médicales sont un facteur important dans le nombre de dossiers de faillite déposés. Une étude de l’American Journal of Medicine a révélé que 62.1% de tous les cas de faillite sont attribuables à des raisons médicales. De plus, l’étude a révélé que 92% des personnes faisant faillite pour des raisons médicales avaient une dette médicale de plus de 5 000 $.

Les trois types de faillite

Chapitre 7: Communément appelé faillite de liquidation. Le chapitre 7 concerne la vente de biens non exemptés pour rembourser les créanciers. Tout le monde n’est pas admissible au chapitre 7, car il y a des limites de revenu spécifiques qui doivent être respectées.

Chapitre 13: Également connu sous le nom de faillite de réorganisation. Le chapitre 13 implique la création d’un plan de paiement de trois à cinq ans pour rembourser vos dettes. Si vous respectez votre plan de remboursement, vous devriez être autorisé à conserver vos biens et à vous acquitter de la dette.

Chapitre 11:Ce type de faillite diffère des chapitres 7 et 13 car il est conçu pour aider les entreprises et les sociétés en difficulté. La société continue généralement de fonctionner, mais ses finances sont restructurées pour maximiser le remboursement aux créanciers.

Où Puis-Je Déposer Une Faillite?

La faillite est déposée devant la cour fédérale. Pour les particuliers, l’affaire est généralement déposée dans le district où vit l’emprunteur. Par exemple, si vous résidez à Tampa, l’affaire peut être déposée dans le district central américain de Floride. La résidence sera basée sur les 180 jours les plus récents avant le dépôt du dossier. S’il y a eu plusieurs résidences au cours des 180 derniers jours, le dépôt devrait être l’endroit où le plus de temps a été passé.

En règle générale, une entreprise doit déposer un dossier où elle se trouve. Le domicile d’une société sera le district où l’entreprise est constituée. Un domicile ne changera pas à moins qu’un nouveau ne soit acquis. Voir Dans Le Cadre Re. D’autre part, l’établissement principal dépendra des faits et des circonstances de chaque cas. Par exemple, de nombreuses entreprises exercent leurs activités dans plusieurs États et ont des emplacements dans tout le pays. Dans ce type de situation, le principal établissement est le  » centre névralgique » de l’entreprise. Voir Dans Re Peachtree Lane Associates. Le « centre névralgique » sera l’endroit où les principales décisions d’affaires de la société ont été prises dans les 180 jours précédant immédiatement la faillite.

Pour les affaires impliquant des partenariats d’affaires, le lieu sera basé soit sur le lieu d’établissement principal, soit sur l’emplacement des actifs principaux. La résidence ou le domicile ne constitue pas une base appropriée pour le lieu dans les affaires de faillite déposées par des sociétés de personnes. Voir Dans Re Willow Ltd. Partenariat. Au lieu de cela, le tribunal se penchera sur le lieu principal ou l’emplacement des actifs. Les principaux actifs d’une entreprise sont les actifs principalement utilisés dans l’exploitation de l’entreprise. Les actifs doivent être liés à l’entreprise; les investissements peuvent ne pas être suffisants. Voir En Re Newport Creamery.

Documents requis pour le chapitre 7 et le chapitre 13

Vous aurez besoin d’avoir accès à l’information pour remplir les documents de faillite. De plus, le syndic de faillite exigera des documents pour vérifier que votre requête était correcte. Par conséquent, avant de déclarer faillite, vous devez compiler les informations suivantes:

• • Une liste de tous vos créanciers, la nature de la dette, le montant dû à chacun et leurs adresses postales.
  • Votre source de revenu, à quelle fréquence vous êtes payé et combien vous êtes payé. De plus, les mêmes informations sur le revenu seront requises pour votre conjoint. Les informations de votre conjoint sont nécessaires même si votre conjoint ne fait pas faillite avec vous. Cela est nécessaire pour que le tribunal, le syndic et vos créanciers déterminent la situation financière de votre ménage.
  • Une liste de tous vos biens (y compris les biens immobiliers et les objets personnels).
  • Une liste détaillée de vos frais de subsistance mensuels, tels que la nourriture, le logement, les vêtements, le transport, les taxes, les médicaments, etc. Ces dépenses doivent être raisonnables et nécessaires à l’entretien de la famille.

Puis-Je Déposer Une Faillite Conjointement Sans Mon Conjoint?

En vertu de la loi sur les faillites, un couple marié peut faire faillite individuellement ou conjointement en tant que couple marié. Voir Loi sur la faillite 11 USC 302. Cependant, parce qu’un couple peut déposer une faillite conjointe, cela ne signifie pas qu’il devrait déposer une faillite conjointement. Décider comment faire faillite ne doit pas être pris à la légère; la décision peut avoir des effets à long terme sur vos finances. Si vous avez besoin de conseils, vous devez contacter un cabinet d’avocats en faillite à Tampa pour obtenir de l’aide.

Les couples mariés sont les seules parties autorisées à faire faillite conjointement. Si un couple a l’intention de faire faillite conjointement, il devrait le faire dans la requête initiale. Les tribunaux ont toujours rejeté les amendements visant à ajouter un conjoint après le dépôt de l’affaire. Voir Dans Re Clinton. De plus, le dépôt d’une requête conjointe ne donne pas automatiquement droit au couple à une administration conjointe ou à un regroupement. Au contraire, en vertu de la règle de faillite 1015, le tribunal a le pouvoir discrétionnaire de refuser l’administration conjointe ou la consolidation. Cependant, les requêtes conjointes déposées par un couple marié sont presque toujours administrées conjointement, sauf objection.

Y A-T-Il des Avantages à faire Faillite Avec Mon Conjoint?

Les biens exonérés sont les biens que vous n’avez pas à perdre lors du dépôt de bilan au chapitre 7. Un dépôt conjoint peut permettre au couple de doubler le montant de certaines exemptions. Par exemple, l’exemption de la Floride pour un véhicule à moteur n’est que de 1 000 $ dans un cas de faillite individuel. Cependant, lors d’un dépôt conjoint, l’exemption double pour atteindre 2 000 $. De plus, l’exemption de 1 000 property pour les biens meubles passe à 2 000 when lorsqu’elle est déposée conjointement. Voir Dans Re Hawkins. Il est important de noter que les exemptions restantes resteront les mêmes et n’augmenteront pas en déposant une requête conjointe. Par conséquent, un couple peut être en mesure de réclamer plus d’exemptions en déposant des demandes de faillite distinctes et individuelles.

Le nombre d’exemptions auxquelles vous êtes admissible peut avoir une incidence importante sur le fait de déposer ou non une demande conjointe. Selon les circonstances de votre cas, tous vos biens peuvent être exemptés de la faillite. D’un autre côté, vous pourriez être obligé de liquider des actifs précieux si vous déposez une faillite au chapitre 7 et que vos biens ne sont pas admissibles à une exemption.

Les biens matrimoniaux sont-ils sûrs en cas de faillite

En vertu du droit de la famille de la Floride, lorsqu’un couple marié achète conjointement une maison ou d’autres biens personnels, il est présumé que les biens seront détenus en location par l’ensemble. Dans une location par l’ensemble des parties, la propriété appartient à l’union conjugale, plutôt qu’aux conjoints individuels. C’est un fait important à considérer si vous envisagez de faire faillite lorsque vous êtes marié.

Chaque partie au mariage a un demi-intérêt indivis dans l’union conjugale, qui à son tour est propriétaire des biens. Ainsi, un créancier d’un conjoint ne peut pas placer un privilège sur un bien détenu à titre de location par l’ensemble sans que les deux époux y consentent. Par conséquent, si un seul conjoint accepte de donner un bien détenu à titre de location par l’ensemble des parties à un créancier en garantie d’un prêt, le créancier ne pourra pas forcer la liquidation du bien. Au lieu de cela, le créancier n’aura un privilège que sur la moitié de l’intérêt de ce conjoint dans la location par l’ensemble des parties.

Exigences de liquidation pour la faillite du chapitre 7

La faillite du chapitre 7 est également connue sous le nom de faillite de liquidation. Au chapitre 7, l’emprunteur peut être tenu de vendre certains actifs comme exigence de l’affaire. Heureusement, tous les actifs d’un débiteur ne seront pas soumis à la liquidation par le tribunal des faillites. La loi sur la faillite de la Floride prévoit des exemptions pour de nombreux actifs qu’un débiteur pourrait posséder. Si un actif est exempté de liquidation, l’emprunteur ne sera pas tenu de le vendre. Pour en savoir plus sur les actifs qui peuvent être protégés en cas de faillite, cliquez ici.

Le test de ressources pour le chapitre 7

Pour être admissible au dépôt de bilan du chapitre 7, vous devez réussir le test de ressources. Le critère de ressources exige que les emprunteurs gagnent un revenu inférieur à un revenu déterminé. Le revenu est basé sur le revenu médian d’un ménage de taille similaire. Le revenu médian est déterminé par le recensement américain et est mis à jour fréquemment.

Le test est conçu pour éliminer ceux qui ont « besoin” de faillite de ceux qui n’en ont pas.Il a été développé pour empêcher les gens d’abuser du chapitre 7 ’faillite. Vous n’avez qu’à passer le test de moyens pour le chapitre 7 de la faillite. Les emprunteurs qui demandent un allègement en vertu du chapitre 13 ne seront pas tenus de passer le test de ressources. De plus, le test de ressources peut ne pas être appliqué dans votre cas si vous êtes un vétéran handicapé. En outre, vous pouvez être exonéré si votre dette est principalement liée à des dettes commerciales, par opposition à des dettes de consommation.

Existe-t-il une classe de conseil en crédit pour la faillite

Oui, tous les emprunteurs sont tenus de suivre une classe de conseil en crédit avant de déclarer faillite. Le recours collectif doit être complété dans les 180 jours précédant immédiatement le dépôt de bilan. Une fois le cours terminé, le débiteur devra déposer une déclaration de conformité auprès du tribunal des faillites. La déclaration doit inclure soit un certificat, soit une déclaration indiquant que le débiteur a reçu le briefing mais qu’il n’en a pas. Le certificat d’achèvement doit être déposé avec votre pétition. Si elle n’est pas incluse, l’affaire peut être rejetée par le tribunal.

La classe peut être effectuée sur une base individuelle ou en groupe. Le plus souvent, les emprunteurs suivent le cours en ligne dans le confort de leur foyer. Vous pouvez généralement même utiliser un smartphone ou une tablette pour terminer le cours. Les entreprises privées fournissent le cours, vous pouvez utiliser n’importe quelle entreprise approuvée par le tribunal. Les frais varient d’un fournisseur de classe à l’autre, mais sont généralement d’environ 10 $.

Combien Coûte La Faillite Au Chapitre 7?

Le Tribunal facturera des frais de dépôt pour la faillite du chapitre 7. Les frais varient selon les tribunaux. Certains peuvent être plus élevés que d’autres. Par exemple, les frais de dépôt pour la faillite du chapitre 7 à Tampa sont de 335 $. Si vous deviez rouvrir une affaire classée, le Tribunal exigerait des frais de 260 $. Il peut également y avoir des coûts supplémentaires pour votre rapport de crédit et votre classe de conseil en crédit. Votre avocat facturera également des frais pour ses services juridiques.

Combien Coûte La Faillite Du Chapitre 13?

Comme pour le chapitre 7, la taxe de dépôt pour le chapitre 13 variera selon le lieu de dépôt. Par exemple, les frais de dépôt pour la faillite du chapitre 13 à Tampa sont de 310 $. Il y aura également des frais pour le rapport de crédit et la classe de conseil en crédit. De plus, le tribunal peut facturer des frais de 45 $ pour une modification hypothécaire requise. Si vous devez convertir votre chapitre 13 en chapitre 7, il y a des frais de 25 $.

Les frais seront modifiés occasionnellement par le Tribunal. Vous pouvez accéder à la grille tarifaire pour le district central de Floride (région de Tampa Bay, Jacksonville et Orlando) en cliquant ici. Pour plus d’informations sur les frais facturés par le district nord de la Floride (Gainesville, Panama City, Pensacola et Tallahassee), cliquez ici.

Dois-je aller au Tribunal?

Oui, lorsqu’un débiteur fait faillite, il sera tenu d’assister à une assemblée des créanciers. L’assemblée des créanciers est communément appelée l’assemblée 341 parce que l’assemblée est requise en vertu de l’article 341 du code de la faillite. Le fait de ne pas assister à la réunion peut entraîner le rejet de votre affaire. Voir Dans Re Lewis. Les débiteurs sont autorisés à avoir leur avocat en faillite présent avec eux lors de la réunion. Si vous avez fait faillite, il est fortement recommandé d’avoir votre avocat de faillite présent avec vous.

Les créanciers sont-ils tenus d’assister à l’Assemblée 341?

Les créanciers ne sont pas requis mais ont la possibilité d’assister à l’assemblée. Habituellement, si les créanciers y assistent, ils engageront un avocat pour comparaître en leur nom. Cependant, les créanciers sont généralement les plus préoccupés par l’évaluation et l’emplacement des actifs. Étant donné que la plupart des affaires relevant du chapitre 7 ne comportent aucun actif, le coût d’un avocat n’est généralement pas avantageux pour les créanciers. Si nous voyons des créanciers à l’assemblée, ce sont généralement de petits créanciers personnels.

Un exemple typique est celui des membres de la famille auprès desquels vous avez emprunté de l’argent. Que ces créanciers personnels décident ou non de se présenter est beaucoup plus imprévisible. Si les créanciers assistent à la réunion 341, ils auront le droit de poser des questions à l’emprunteur.

Quand l’Assemblée des créanciers a-t-elle lieu?

En droit de la faillite, l’assemblée des créanciers doit avoir lieu entre 20 et 40 jours après l’ordonnance de redressement. Le débiteur sera tenu d’assister à l’assemblée et de répondre sous serment aux questions du syndic et des créanciers. Seuls les créanciers et le syndic seront autorisés à interroger le débiteur. Le juge a assigné l’affaire et les détenteurs de titres de participation d’une société débitrice ne peuvent pas assister à l’assemblée des créanciers. Dans la plupart des cas, les créanciers n’assistent pas à l’assemblée 341 et le syndic sera la seule partie présente. Le syndic se renseignera généralement sur les revenus, les dépenses, les actifs et les dettes du débiteur. Les débiteurs ont le droit d’avoir leur avocat de faillite de Tampa à leurs côtés pendant la réunion. Les emprunteurs devraient profiter pleinement de ce droit pour s’assurer qu’on ne leur pose aucune question inappropriée.

La réunion 341 sert également de date limite pour que les créanciers déposent des plaintes afin de déterminer la libérabilité des dettes. En vertu de la règle de faillite 4007, la plainte doit être déposée dans les 60 jours suivant la première date fixée pour l’assemblée des créanciers. Si la plainte n’est pas déposée dans ce délai, le créancier peut perdre son droit de déposer la plainte.

Préparation de l’Assemblée des créanciers

Un avocat en faillite expérimenté de Tampa consacrera généralement beaucoup de temps à préparer son client pour l’assemblée 341. Le syndic interroge généralement le débiteur sur les informations financières soumises sur la demande de faillite et les annexes. Les questions du syndic seront conçues pour aider à déterminer si les documents du débiteur étaient exacts. Le syndic vérifiera si l’emprunteur a représenté honnêtement et correctement ses actifs, ses revenus et ses dettes sur la demande de faillite. Les débiteurs doivent répondre aux questions avec exactitude et sincérité lors de l’audience 341. Fournir de fausses informations au syndic ou aux créanciers lors de l’assemblée 341 peut entraîner des accusations criminelles.

Vous devrez apporter votre permis de conduire (ou une autre pièce d’identité non expirée délivrée par l’État) à la réunion. De plus, vous devrez peut-être également fournir votre carte de sécurité sociale. Nous vous suggérons d’arriver tôt pour avoir le temps de trouver votre chambre et de vous entretenir avec votre avocat en faillite. N’oubliez pas qu’il s’agit d’une procédure raisonnablement informelle, mais vous voudrez toujours vous habiller de manière professionnelle et agir avec respect lors de la réunion.

Combien de Temps Dure la Réunion 341 ?

Le fiduciaire américain supervisera l’assemblée des créanciers à laquelle vous devez assister. Souvent, on s’attend à ce que les syndics de faillite fixent cinq audiences pour chaque créneau d’une demi-heure sur leur horaire. Cela signifie qu’en règle générale, ces audiences ne sont pas longues. Cependant, si le syndic découvre quelque chose qui doit être interrogé davantage, la réunion sera prolongée. Le syndic peut tenir l’audience aussi longtemps que nécessaire pour résoudre les questions en suspens qu’il a. Si nécessaire, le syndic peut même poursuivre la réunion du 341 pour une date ultérieure.

Qu’est-ce que l’apurement de la dette ?

L’objectif de la faillite est de donner un nouveau départ aux emprunteurs. Le nouveau départ est obtenu en déchargeant la dette. La décharge est une ordonnance du tribunal libérant l’emprunteur de sa responsabilité personnelle sur la dette. La décharge interdit au créancier de prendre toute action en recouvrement contre l’emprunteur. Voir 11 U.S. 727. Dans la plupart des cas, l’obtention d’une libération sera la principale raison pour laquelle un emprunteur dépose une demande de faillite au chapitre 7.

Les emprunteurs doivent se méfier des objections à la décharge. Le syndic et les créanciers peuvent soulever des objections et empêcher la libération. L’objection peut être d’empêcher l’apurement d’une dette spécifique ou de toutes les dettes. Les objections les plus fréquemment soulevées concernent des actes de l’emprunteur visant à entraver, retarder ou frauder un créancier. Les exemples typiques sont la dissimulation ou la sous-évaluation des actifs.

Puis-Je Déposer À Nouveau Faillite?

Oui, les emprunteurs peuvent déclarer faillite plus d’une fois. Cependant, il peut y avoir des délais d’attente pour déposer à nouveau imposés par le Tribunal. La durée de l’attente dépendra des détails de votre dossier précédent et du type de nouveau dossier que vous avez l’intention de déposer. De plus, il peut y avoir des limitations sur la protection de séjour automatique. Un sursis automatique est décrété lorsqu’une faillite est déposée pour arrêter immédiatement toute activité de recouvrement. Si l’affaire précédente a été classée et que vous déposez à nouveau dans un délai d’un an, le séjour automatique ne dure que 30 jours. Si vous avez eu plusieurs licenciements dans l’année suivant votre nouveau dépôt, aucun sursis automatique ne vous sera accordé.

Quand Puis-Je Déposer Une Faillite Au Chapitre 7?

Si vous avez déjà déposé le chapitre 7, vous devez attendre huit ans à compter de la date de début de votre affaire précédente. Voir loi sur les faillites 11 U.S.C. § 727. La ”Date de début » est le jour où vous avez déposé votre demande de faillite auprès du tribunal. Par exemple, si vous avez déposé votre demande le 1er octobre 2010, vous devrez attendre le 1er octobre 2018 pour déposer à nouveau votre demande.

Inversement, si vous avez déjà déposé votre demande pour le chapitre 13, vous n’avez qu’à attendre six ans pour déposer le chapitre 7. La période d’attente commencera à la date de début de votre dossier précédent. Heureusement, il existe quelques exceptions à la période d’attente de 6 ans. Si vous avez payé l’intégralité de votre plan de paiement du chapitre 13 précédent, vous n’aurez peut-être pas à attendre les 6 années entières. De plus, si vous avez payé 70% de votre plan de paiement de bonne foi, vous n’aurez peut-être pas à attendre pour le refiler.

Quand Puis-Je Déposer À Nouveau La Faillite Du Chapitre 13?

La période d’attente pour remplir à nouveau un chapitre 13 est inférieure à celle pour remplir à nouveau un chapitre 7. Si vous avez déjà obtenu une décharge de dette au chapitre 13, il vous suffit d’attendre deux ans pour déposer à nouveau. D’un autre côté, si votre cas précédent était un chapitre 7, vous devrez attendre quatre ans. La période d’attente de 4 ans commence à la date de début du dernier cas. Le dépôt d’un chapitre 13 et d’un chapitre 7 est communément appelé Chapitre 20.

Comment La Faillite Affectera-T-Elle Mon Pointage De Crédit?

Les notes de crédit sont basées sur une multitude de facteurs. L’un des facteurs qui déterminent la cote de crédit est le montant de la dette d’une personne. La faillite peut aider à cela en déchargeant la dette qu’un emprunteur pourrait autrement être obligé de payer. Un autre facteur est les comptes de crédit ouverts avec des paiements en retard; ces comptes peuvent réduire considérablement votre pointage de crédit. Heureusement, la faillite peut également aider à cet aspect. Si la dette est libérée en cas de faillite, le compte ne doit plus être déclaré comme un compte en souffrance ouvert. Pour plus d’informations sur la façon dont la faillite affecte les scores de crédit et comment le score est calculé, cliquez ici.

Le dépôt de bilan peut durer sur votre rapport de crédit pendant quelques années. Si vous avez terminé une faillite au chapitre 13, le dépôt pourrait rester sur votre rapport de crédit pendant sept ans. D’autre part, le chapitre 7 de la faillite restera sur votre rapport de crédit jusqu’à 10 ans. Voir MyFico.com .

Si la faillite est à votre crédit, cela ne signifie pas que vous serez empêché d’acquérir de nouvelles dettes. Par exemple, la période d’attente pour une hypothèque peut être beaucoup plus tôt. De nombreux prêteurs de prêts automobiles n’auront aucune période d’attente; vous pouvez obtenir un prêt le lendemain. La FHA and Veteran’s Association permet aux emprunteurs de se qualifier pour une hypothèque en seulement deux ans après la libération. Voir le règlement FHA 4155.4.

En Quoi Le Règlement De La Dette Diffère-T-Il De La Faillite?

Le règlement de la dette est un processus dans lequel vous négociez avec vos créanciers pour payer un montant réduit. Pour explorer le règlement de la dette, vous devez disposer d’un flux de revenus qui vous permettra de rembourser vos créanciers. La plupart des créanciers n’accepteront un règlement que si l’emprunteur peut montrer qu’il en a les moyens. Si un accord est conclu, le solde restant du prêt doit être pardonné.

Contrairement à la faillite, vous ne pouvez pas forcer vos créanciers à accepter moins. Un règlement de la dette n’a lieu que si le créancier accepte la proposition. Essentiellement, le créancier détient toutes les cartes dans les règlements de dettes. Habituellement, le risque le plus considérable pour le créancier sera le dépôt de bilan de l’emprunteur. En cas de faillite, le pouvoir du créancier peut être limité ou inexistant.

La Faillite Vaut-Elle Mieux Que Le Règlement De La Dette?

Déterminer comment gérer vos dettes n’est pas une décision facile. Il est essentiel d’évaluer chaque option avec soin pour vous assurer de choisir la meilleure option. Le moyen le plus sûr d’atteindre cet objectif est de demander l’avis d’un expert juridique qui connaît les avantages et les inconvénients du règlement de la dette et de la faillite. En sollicitant les services d’un avocat de faillite expérimenté de Tampa, vous pouvez vous assurer que vous tenez compte de tous les angles pendant le processus de prise de décision.

Un avocat est-il requis pour le règlement d’une faillite ou d’une dette?

Le règlement de la dette peut généralement être traité sans avocat car un dépôt au tribunal n’est pas requis. Bien que vous puissiez faire appel à un avocat, vous pouvez travailler directement avec vos créanciers si vous le souhaitez. Il existe également des sociétés de règlement de dettes tierces qui peuvent négocier avec les créanciers en votre nom. Gardez à l’esprit que vous ne pouvez pas forcer le créancier à un règlement de dette, même si vous engagez un avocat.

Bien qu’il ne soit pas nécessaire d’embaucher un avocat, cela peut considérablement améliorer vos chances de succès. Une étude de 2014 a révélé que seulement 48.2% de tous les cas de faillite sans avocat ont reçu une décharge de dette. À l’inverse, 82,1% des emprunteurs qui ont embauché un avocat ont reçu une décharge de dette.

Il y a plusieurs raisons pour lesquelles vous devriez embaucher un avocat de faillite pour vous aider à éliminer vos dettes. Mais tous les avocats en faillite ne sont pas créés égaux. Une attention particulière doit être prise pour vous assurer de retenir les services du bon avocat pour votre cas. Avant d’engager un avocat, demandez à l’avocat son expérience et ses qualifications. Vous devez également effectuer une recherche sur Internet et rechercher leurs avis auprès de clients précédents.

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Nous vous invitons à contacter Florida Law Advisers, P.A. pour planifier une consultation gratuite avec un avocat de faillite dans notre cabinet. Nous prendrons le temps d’examiner votre situation financière pour voir si la faillite est la meilleure option pour vous aider à vous désendetter. Chez Florida Law Advisers, P.A., nous comprenons que le dépôt de bilan peut être un processus très déroutant et intimidant. C’est pourquoi nous travaillons si dur pour rendre le processus aussi facile que possible pour nos clients.

Nos avocats en faillite de Tampa ont des années d’expérience pour aider les gens à résoudre leurs problèmes financiers et à prendre un nouveau départ. Peu importe, que vous ayez besoin d’aide pour le chapitre 13, le chapitre 7 ou d’autres formes d’allégement de la dette, notre équipe juridique professionnelle peut vous aider. Appelez le 800 990 7763 pour parler avec un avocat en faillite de notre cabinet aujourd’hui.