Nous avons déjà mentionné un portefeuille d’actions diversifié.

”Ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier » est probablement le proverbe le plus connu qui conseille les investisseurs sur l’importance de la diversification du portefeuille pour répartir et réduire le risque.

L’avantage majeur de la diversification du portefeuille est sa capacité à protéger l’ensemble de votre portefeuille de la volatilité associée aux différentes classes d’actifs. Dans ce cours, nous examinons les moyens de protéger votre portefeuille en répartissant votre risque sur plusieurs classes d’actifs différentes. En outre, certains des nombreux actifs différents dans lesquels vous pouvez investir, chacun avec des caractéristiques de risque différentes.

Où est l’avantage du portefeuille d’actions diversifié ?

Les risques attribuables aux actifs ne peuvent être évités. Mais lorsqu’ils sont gérés collectivement, dans le cadre d’un portefeuille diversifié, ils peuvent être dilués. Les actifs individuels ont une incidence sur le niveau global de risque auquel vous êtes exposé, et la corrélation entre les actifs a une incidence encore plus grande. Ce cours examine comment un portefeuille d’investissement bien construit doit être diversifié de diverses manières, notamment le style d’investissement global, le nombre de classes d’actifs individuelles, la répartition géographique et l’approche du gestionnaire de fonds.

La clé est de créer un portefeuille diversifié avec un mélange de différents investissements qui correspondent à votre attitude face au risque.

Un portefeuille d’investissement équilibré comprendra une combinaison d’actions (actions de sociétés), d’obligations d’État et de sociétés (prêts à des gouvernements ou à des sociétés), de biens immobiliers et de liquidités.

Oui, nous savons. Pour certains d’entre vous, le monde de l’investissement est compliqué. Il existe des fonds communs de placement, des fonds négociés en bourse, des fonds à date cible, une variété d’obligations et de produits à revenu fixe, puis, bien sûr, des actions individuelles.

De nos jours, de plus en plus d’investisseurs se tournent vers les FNB à faible coût. Et nécessaire, il y a la question: vaut-il la peine de prendre le temps de construire un portefeuille d’actions individuel?

Oui, c’est le cas. Mais vous devez consacrer du temps et des recherches. L’actionnariat individuel présente divers avantages.

Nous pensons qu’un investisseur individuel a un avantage sur les investisseurs professionnels. Mais seulement si vous êtes prêt à faire les devoirs nécessaires pour comprendre l’entreprise, la direction et l’industrie sous-jacente à chaque stock individuel.

Comment pouvez-vous commencer à choisir les entreprises qui entrent dans leur portefeuille d’actions?

La constitution d’un portefeuille d’actions solide nécessite du temps, de la recherche et des devoirs.

Diversifiez votre portefeuille avec 10 à 30 actions individuelles.

Il existe 10 secteurs boursiers classés par S&P Indices Dow Jones. Il s’agit notamment de l’énergie, des matériaux, des produits industriels, de la consommation discrétionnaire, des biens de consommation de base, des soins de santé, des services financiers, des technologies de l’information, des services de télécommunication et des services publics.

En règle générale, vous souhaitez posséder deux à trois des meilleures entreprises de chaque grand secteur.

Les classements d’actions, les filtres et les listes peuvent aider les investisseurs individuels dans leur quête pour trouver les meilleures actions pour leurs besoins. Le classement peut découper et dés les membres du marché boursier en fonction des rendements, de la capitalisation boursière, du rendement des dividendes, du ratio cours / bénéfice et d’autres critères. Investir dans la recherche n’a pas besoin d’être pour des gestionnaires de portefeuille professionnels. C’est aussi pour les investisseurs individuels.

Une autre façon de diversifier est entre les actions de croissance et de valeur, ou entre les actions de dividendes et celles axées sur la récupération de leurs bénéfices dans leurs activités.

La diversification est une belle chose car elle peut réduire le risque sans abaisser le rendement attendu d’un portefeuille. Ceci est plus ou moins lié à la magie selon les normes de Wall Street.

Utilisez vos recherches et votre bon sens pour éliminer les industries que vous n’aimez pas. Ou les entreprises qui ont historiquement perdu de l’argent en raison des pressions concurrentielles.

Il vous sera bon de comprendre la psychologie comportementale et l’économie en jeu derrière les entreprises que vous détenez dans votre portefeuille. Par exemple, connaître l’élasticité de la demande ou l’impact d’un changement de prix sur la quantité demandée peut être utile pour comprendre les perspectives d’une entreprise ou d’un secteur.

Si le prix du gaz augmentait de 15% demain, il est très peu probable qu’il y ait une baisse correspondante de la demande. Les gens ont besoin de conduire.

Établissez un délai d’investissement.

Puisque vous allez posséder des actions individuelles, vous avez besoin d’au moins trois à cinq ans. Le plus longtemps sera le mieux. Afin de réduire une certaine volatilité.

Pour réussir dans l’investissement en actions individuelles, vous devez faire vos devoirs. Mais plus important encore, vous devez avoir un tempérament stable et avoir confiance en vos propres convictions et analyses.

La création de votre portefeuille n’est peut-être qu’un début. Mais, pour l’investisseur intéressé et dévoué, les gains pourraient valoir la peine.

Choisir de bons stocks nécessite de la recherche, du temps et la capacité d’évaluer de nombreux paramètres pour le stock, l’industrie et l’économie globale.

Et tout en achetant quelques actions de dividendes devrait vous rapporter des revenus d’intérêts sains. Vos vrais dividendes seront les gains à long terme que vous accumulez en regardant vos choix croître.