La banca de inversión es una corriente de banca que se centra principalmente en la financiación de capital para empresas globales y locales, individuos e incluso gobiernos. Estos requisitos de financiación diversificados pueden ser en forma de salida a bolsa de capital/deuda, oferta de bonos, fusiones y adquisiciones, gestión de carteras, etc.
¿Cómo se clasifican los bancos de inversión? Si bien puede haber varios criterios, los más fáciles de ver son los números de ingresos, el alcance global, el número de empleados, los ingresos, etc.
Este artículo enumera los 10 principales bancos de inversión globales de servicio completo, con una breve descripción introductoria y detalles de ingresos recientes de cada uno, basados en una combinación de los parámetros mencionados anteriormente. Aunque los bancos de inversión tienen muchas más funciones (como la banca minorista) que pueden no estar necesariamente dentro del espacio de la banca de inversión, la siguiente lista indica los bancos mejor calificados y sus números en su conjunto. Se incluyen detalles específicos de la división de banca de inversión, sobre la base de los datos disponibles, a partir de enero. 2020.
Los 8 principales Bancos de Inversión del mundo
· Goldman Sachs (GS): Una de las firmas bancarias más antiguas fundada en 1869 y con sede en la ciudad de Nueva York, GS ofrece una amplia gama de servicios repartidos en cuatro divisiones: banca de inversión, servicios institucionales al cliente, inversiones y préstamos y gestión de inversiones. Goldman Sachs reportó ingresos netos de 3 36.62 mil millones para el año fiscal 2018, de los cuales la división de banca de inversión aportó 7 7.86 mil millones. Los ingresos generados en la división de banca de inversión fueron los más altos de todas las divisiones. Las ganancias por acción fueron de $25.27.
· JP Morgan Chase (JPM): Uno de los bancos de inversión más grandes, JPM Chase reportó ingresos netos de $109 mil millones para el año fiscal 2018, de los cuales los ingresos de la banca de inversión contribuyeron $36.4 mil millones. EPS costaba 9 9. La firma tiene assets 2.62 billones en activos y 2 256 mil millones en capital de accionistas y opera en 60 países con más de 256,000 empleados con un conjunto diversificado de servicios. Además de la banca de inversión, también opera en banca de consumo y comunitaria, banca comercial, gestión de activos y patrimonios, y corporativa.
· Barclays (BCS): Fundado en 1896, el banco de inversión con sede en Londres, Reino Unido, ocupó los titulares por acusaciones sobre el fraude de las tasas interbancarias de Londres y noticias sobre un gran número de recortes de empleos a nivel mundial en 2013. Respaldado por una fuerte fuerza laboral de 86,800 empleados en todo el mundo, el informe anual de 2018 indica un ingreso total de £21.1 mil millones, de los cuales el segmento de banca de inversión contribuyó a £9.8 mil millones. En general, el EPS fue de £9.2. Junto con la banca de inversión, tiene una fuerte presencia en la banca minorista y comercial y en el negocio de procesamiento de tarjetas.
· Bank of America Corporation (BAC): Bank of America Corporation es una empresa multinacional estadounidense de servicios bancarios y financieros que ofrece una amplia gama de servicios bancarios, incluidos servicios de banca de inversión, hipotecas, operaciones comerciales, corretaje y servicios de tarjetas. Operando en 40 países de todo el mundo con un ingreso neto total de 2 28,1 mil millones en el año fiscal 2018, la división de banca de inversión contribuyó con 8 8,1 mil millones. El EPS total fue de 2 2.61.Morgan Stanley (MS): Fundada en 1935 y con sede en Nueva York, EE.UU., la firma global emplea a 60.348 empleados repartidos en varios países. Reportó un ingreso neto de 4 40.1 mil millones en el año fiscal 2018, de los cuales el segmento de banca de inversión aportó 6 6.1 mil millones, un aumento de 5 5.5 mil millones hace un año. EPS fue de 4 4,73. Aparte de la recaudación de capital habitual, M& A, servicios de reestructuración corporativa, la firma también ofrece servicios diversificados como corretaje principal, custodio, liquidación y compensación, etc.
· Deutsche Bank (DB): Con sede en Alemania y que cotiza en la bolsa de Nueva York, Deutsche Bank reportó ingresos netos de 25.316 millones de euros, un 4,3% menos que el año anterior. DB, una de las empresas de servicios financieros más grandes de Europa, se especializa en pagos transfronterizos, financiación del comercio internacional, administración de efectivo, servicios de tarjetas, hipotecas, seguros y la corriente habitual de banca de inversión. Deutsche tiene una presencia global con operaciones en 71 países.
· Citigroup (C): Siguiendo sus raíces hasta el origen de Citibank en 1812, Citi tiene 204,000 empleados con negocios y operaciones en 160 países. De los ingresos totales de 7 72,9 mil millones reportados para 2018, las contribuciones de la banca de inversión cayeron un 7% desde el año anterior a 5 5,01 mil millones. EPS fue de $6.68. El banco tiene una fuerte presencia en los flujos de banca de inversión, gestión de inversiones, banca privada y procesamiento de tarjetas.
· Credit Suisse (DHY): Con un ingreso neto de 20,92 mil millones de francos suizos y EPS de 0,77 en 2018, el grupo Credit Suisse con sede en Zurich, Suiza, fundado en 1856, emplea hoy a 45.680 trabajadores en todo el mundo en más de 50 países. Además del negocio regular de banca de inversión, también tiene presencia en servicios fiscales y de asesoramiento, préstamos estructurales, arrendamiento inmobiliario e investigación de inversiones.
· UBS Group AG (UBS): Otra empresa de inversión suiza fundada en 1862 y con sede en Zúrich, UBS tuvo un beneficio neto de 4 4,52 mil millones y EPS de 1 1,18 en el año 2018. La firma cuenta con una sólida plantilla de alrededor de 60.000 empleados en todo el mundo, la mayoría de ellos en los Estados Unidos y Suiza. La firma se especializa en servicios a individuos de alto patrimonio neto y ultra alto patrimonio neto, además de las corrientes de banca de inversión, banca privada, minorista y comercial.
· HSBC Holdings plc (HSBC): Otra potencia financiera con sede en Londres fundada en 1865 con operaciones en 75 países que atienden a 39 millones de clientes globales a través de 235,000 empleados, HSBC ofrece una amplia variedad de servicios que van desde forex, leasing, M&A, procesamiento de tarjetas, servicios de cuentas, banca de inversión y banca privada. Ingresos por un total de 5 53.8 mil millones para 2018-subir 2.3% del año anterior. EPS fue de 0 0,63.
La línea de fondo
La lista anterior no se clasifica en ningún orden en particular. Además de lo anterior, hay otras instituciones, como Nomura, BNP Paribas,RBS, Wells Fargo, etc.- que también son empresas financieras de gran tamaño que operan en el espacio de la banca de inversión a nivel regional y mundial.