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El tiempo de impuestos puede no ser el momento más agradable del año. Pero es importante presentar sus impuestos a tiempo. A primera vista, puede parecer algo abrumador abordar este proyecto por su cuenta. Por suerte, no tiene que ser! Una vez que conozca los conceptos básicos, hacer sus propios impuestos parecerá mucho más manejable.

Hoy vamos a echar un vistazo más de cerca a cómo hacer sus propios impuestos.

¿Por qué debería considerar hacer sus propios impuestos?

A medida que toma el control de sus finanzas, hacer sus propios impuestos puede sentirse como un siguiente paso natural. Está dedicando tiempo a mejorar sus conocimientos financieros, limpiar cualquier deuda o acumular ahorros. Esa parte de su viaje de finanzas personales es probablemente más difícil de lo que será presentar sus impuestos. Dado que ha podido abordar otras áreas de sus finanzas personales con gracia, y está más en sintonía con su panorama financiero, el tiempo de impuestos no debería ser abrumador.

Además de sentirse más en control sobre sus finanzas, presentar sus propios impuestos puede ayudar a su billetera. En algunos casos, es posible que pueda presentar sus impuestos completamente gratis para usted. Incluso si no puede usar un servicio gratuito para preparar sus impuestos, encontrará que los costos de usar un software de preparación de impuestos son mucho más bajos que contratar a un profesional.

Lo que necesita para hacer sus impuestos

Si decide manejar sus impuestos por su cuenta, entonces querrá recopilar toda su información en un lugar conveniente. Puede ahorrarse mucho tiempo recopilando esta información antes de comenzar el proceso de presentación. En lugar de detenerse para buscar otro documento cada pocos minutos, tendrá todo lo que necesita listo para usar.

Veamos dónde debe comenzar su proceso de presentación.

Reúna su documentación

Reunir todos sus documentos fiscales necesarios es fundamental para un proceso de presentación sin problemas. Sin el papeleo que necesita, es posible que no pueda completar todo el proceso. Tómese unos minutos para encontrar todo lo que necesita con anticipación. Esto es lo que podría necesitar:

• W-2s. Necesitará un formulario W-2 de cada empleador. En la mayoría de los casos, su empleador le proporcionará este documento sin que usted lo solicite. Sin embargo, si no tiene su W-2, puede hablar con su departamento de Recursos Humanos. Deberían poder enviarte un W-2 con un mínimo alboroto.
• 1099s. Si tiene un negocio secundario o gana ingresos como contratista independiente de cualquier manera, necesitará su 1099. Cada cliente debe proporcionarle un 1099 que refleje la cantidad de dinero que ganó durante el año calendario.
• Declaraciones de intereses. Si usted es dueño de una casa, debe reportar cualquier interés que haya pagado por su hipoteca durante el transcurso del año. Esto solo se aplica cuando la cantidad que ha pagado en intereses es superior a $600. Usará el formulario 1098 para reportar este gasto.
• Recibos de gastos deducibles. Si dirige su propio negocio, es posible que pueda deducir algunos gastos de los ingresos de su negocio. Es importante mantener un registro de estos recibos a efectos fiscales.

Esta es parte de la información básica que debe tener lista para presentar sus impuestos. Sin embargo, no es una lista exhaustiva de todos los formularios de impuestos. Considere su situación de ingresos única para determinar qué otra información necesitará incluir en sus formularios de impuestos.

Determine su estado civil

Una parte crítica de su preparación de impuestos es determinar correctamente su estado civil. En función de su estado civil, su carga tributaria puede alterarse significativamente. No debería tener problemas para determinar su estado civil.

Solo hay cinco opciones de declaración de impuestos diferentes.

• Single. Si no estás casado, entonces elegirás esta opción. Además, si está divorciado o separado legalmente, puede reclamar este estado.
• Casado que presenta una declaración conjunta. Puede presentar sus impuestos con su cónyuge. Sin embargo, su matrimonio debería haber tenido lugar en o antes del 31 de diciembre del año fiscal. Si se casó más tarde, entonces no puede presentar como pareja casada conjunta en el formulario de impuestos de ese año.
• Casado que presenta la declaración por separado. Puede optar por presentar sus impuestos por separado de su cónyuge. En algunos casos, sin embargo, eso puede conducir a una mayor cantidad de impuestos adeudados a una tasa impositiva más alta. Puede preparar sus impuestos de ambas maneras para determinar si esta es o no una buena opción para su hogar.
• Cabeza de familia. Si no está casado, pero mantiene una casa para usted y al menos un dependiente, entonces puede calificar para esto. Dicho esto, hay algunas reglas especiales que rodean sus circunstancias.
• Viuda o Viudo con dependientes. Este estado civil es el menos común. Si su cónyuge falleció durante el año dejando atrás y un hijo dependiente, entonces usted podría calificar para este estado.

Tómese un minuto para determinar su estado civil en base a las pautas del IRS. En la mayoría de los casos, será bastante fácil averiguar qué estado debe reclamar.

Investigue sus deducciones fiscales

Si elige hacer sus propios impuestos, asegúrese de comprender a qué deducciones y créditos de impuestos es elegible. No desea pagar de más al IRS porque no sabía que era elegible para un crédito o deducción.

Algunas deducciones y créditos fiscales comunes a tener en cuenta incluyen costos de cuidado de niños, contribuciones de caridad y créditos de educación superior. No olvide incluirlos en su declaración de impuestos.

Cómo preparar sus impuestos

Una vez que haya recogido su documentación y determinado su estado civil, estará listo para hacer sus propios impuestos. Hay tres maneras diferentes de preparar sus impuestos. Cada una de estas opciones ofrece una forma ligeramente diferente de preparar sus impuestos. Sin embargo, lo básico es lo mismo. Elige la opción que mejor se adapte a tu estilo de vida.

A mano

Puede descargar los formularios que necesitará llenar en el sitio web del IRS. Descargar estos formularios es completamente gratuito. Si decide imprimirlos, puede completarlos a mano y enviarlos por correo.

En la mayoría de los casos, este método manual para hacer sus impuestos solo es una buena opción si tiene una situación tributaria bastante simple. Aunque puede trabajar a través de una imagen financiera más compleja con estos formularios en papel, puede volverse tedioso después de unos pocos formularios.

Con los formularios rellenables en línea del IRS

El IRS ofrece formularios rellenables gratuitos en su sitio de archivos electrónicos. Con los formularios rellenables, tendrá instrucciones línea por línea para ayudarlo a completar el formulario. Si es la primera vez que presenta sus propios impuestos, puede ser útil seguir las instrucciones.

Usando un programa de software de impuestos en línea

Como opción final, puede usar programas de software de impuestos en línea para presentar sus propios impuestos. Aunque es posible que tenga que pagar para usar un programa de software de impuestos en línea, puede valer la pena si tiene una situación fiscal compleja.

La mayoría de los programas de software de impuestos lo guían a través del proceso de presentación con indicaciones a lo largo del camino. Puede ser útil ver estas indicaciones. Es posible que vea algo que le ayude a notar detalles fácilmente olvidables de su año fiscal.

Aquí hay algunas buenas opciones:

• Credit Karma Tax. Además de sus cuentas de ahorros y monitoreo de crédito gratuitos, Credit Karma ofrece presentación de impuestos gratuita a través de una interfaz simple y fácil de usar.
• TurboTax. Puede usar TurboTax para presentar su declaración de impuestos básica de forma gratuita. Sin embargo, es posible que deba actualizar a una versión de pago si tiene una situación complicada.
• H&R Block. H& R Block es otro conocido programa de software fiscal que puede ayudarlo a presentar declaraciones básicas de forma gratuita. Sin embargo, sus opciones de pago son muy asequibles si necesita más ayuda.

Simplemente elija el software con el que se sienta más cómodo trabajando.

¿Qué opción debe elegir?

Cada una de estas opciones es una forma completamente aceptable de hacer sus propios impuestos. No hay una sola opción que sea mejor que la otra. La elección debe depender de sus preferencias personales. Por ejemplo, si se siente más cómodo trabajando con lápiz y papel, trabaje a mano. Pero si se siente cómodo con el uso de su computadora, entonces el software de preparación de impuestos en línea podría ser una mejor opción.

De cualquier manera, podrá presentar sus impuestos. Además, determinará si debe impuestos al gobierno o si recibirá un reembolso de impuestos. Si necesita hacer un pago de impuestos, también puede enviar su cheque por correo al IRS. Sin embargo, también puede completar esta transacción con una tarjeta de crédito, tarjeta de débito o transferencia bancaria. Puede encontrar detalles sobre estas opciones en el sistema de pago en línea del IRS.

¿Hacer sus impuestos es una buena opción?

El proceso de cuidar de sus propios impuestos no es para todos. Echemos un vistazo más de cerca para ver si es una buena opción para usted.

¿Cuándo es una buena idea?

Preparar sus impuestos puede llevar mucho tiempo y ser algo tedioso, pero es completamente posible abordar esta tarea anual por su cuenta. Es posible que pueda ahorrar algo de dinero, pero también se sentirá más en control de sus finanzas.

Si elige hacer sus propios impuestos, deberá prestar mucha atención a los detalles en el camino. Es probable que le tome varias horas revisar sus formularios de impuestos, así que asegúrese de reservar la cantidad de tiempo adecuada.

¿Cuándo debe consultar a un profesional?

Si no tiene horas que reservar para esta tarea, debe buscar a un profesional.

Otra buena razón para considerar un profesional es si tiene una situación fiscal complicada. Si tiene una situación fiscal compleja con varios W-2, 1099 y su propio ajetreo, es posible que desee consultar a un profesional de impuestos. Pueden ayudarlo a aclarar su declaración y asegurarse de que no se pierda ningún ahorro.

La línea de fondo

Si desea hacer sus propios impuestos este año, asegúrese de tomar medidas. Considere eliminar este artículo de su lista de tareas financieras con anticipación para que pueda concentrarse en sus otras metas financieras.