Aktualisiert: August 24, 2018

Die Schaffung eines Living Trust in Kalifornien erfordert eine Vielzahl von Schritten, um das Dokument zu entwerfen und auszuführen. Einmal gegründet, ermöglicht ein lebendes Vertrauen für die Übertragung von Eigentum nach Ihrem Tod in einer Weise, die die Zeit und die Kosten des Nachlasses vermeidet. In bestimmten Fällen ist noch ein Testament erforderlich, z. B. die Benennung eines Vormunds, wenn Sie minderjährige Kinder haben. Die Einrichtung eines Living Trust kann den Begünstigten Ihres Nachlasses helfen, Zeit und Geld zu sparen.

Im Allgemeinen sind lebende Trusts widerruflich, sodass Sie sie zu Lebzeiten beliebig ändern können. Der Prozess der Einrichtung eines lebenden Vertrauens ist ziemlich einfach. Die wichtigsten Schritte dazu sind im Folgenden beschrieben:

Bauen Sie Ihr lebendiges Vertrauen auf

Der erste Schritt besteht darin, die Art des Vertrauens zu bestimmen, das Sie schaffen möchten. Verheiratete Personen sollten entscheiden, ob sie einen individuellen oder gemeinsamen Trust gründen möchten.

Wenn ein Trust als individueller Trust eingerichtet ist, kann er nur Ihre Eigenschaft enthalten; ein gemeinsamer oder geteilter Trust umfasst das gesamte Eigentum, das Ihnen und Ihrem Ehepartner gehört.

Es ist möglich, ein individuelles Vertrauen für Sie und Ihren Ehepartner einzurichten. Ein gemeinsamer Trust hingegen ist in der Lage, sowohl geteiltes als auch individuelles Eigentum zu verwalten.

Listen Sie Ihre Vermögenswerte auf

Denken Sie daran, dass es im Allgemeinen nicht notwendig ist, alle Immobilien, die Sie besitzen, in Ihrem Vertrauen zu platzieren.

Alters- oder Anlagekonten, mit denen Sie einen Begünstigten auswählen können, sollten aus dem Trust ausgeschlossen werden.

Stellen Sie die erforderlichen Unterlagen für Ihr Vermögen zusammen

Auf diese Weise können Sie Kontonummern und Kontodaten angeben, die erforderlich sind, um das Eigentum an Ihrem Vermögen auf den Namen des Trusts zu übertragen.

Sie sollten auch sicherstellen, dass die Informationen, die Ihre Immobilie in den Vertrauensdokumenten beschreiben, korrekt sind, um Komplikationen auf der ganzen Linie zu vermeiden.

Bestimmen Sie, wer die Immobilie in Ihrem Trust erben wird

Diejenigen, die Sie die Vermögenswerte in Ihrem Trust erben möchten, sollten als Begünstigte Ihres Trusts benannt werden. Wenn Sie Kinder als Begünstigte benennen, sollte ein Treuhänder benannt werden, der das geerbte Eigentum für sie verwaltet, bis sie das Alter der Mehrheit erreicht haben.

Es kann ratsam sein, alternative Begünstigte zu benennen, falls der Hauptbegünstigte oder die Hauptbegünstigten vor Ihnen stehen oder sich weigern, die Immobilie im Trust anzunehmen.

Benennen Sie einen Nachfolgetreuhänder

Zu Lebzeiten werden Sie als Treuhänder des Trusts fungieren. Nach Ihrem Tod muss ein nachfolgender Treuhänder für die Verteilung des Treuhandvermögens benannt werden.

Viele Menschen wählen ihren Ehepartner oder ein erwachsenes Kind als Nachfolgetreuhänder aus. Es kann ratsam sein, auch einen Ersatz zu benennen, um die Aufgaben des Nachfolgetreuhänders im Falle der Unfähigkeit oder des Todes des primären Nachfolgetreuhänders zu übernehmen.

• Es ist eine gute Idee, mit Ihrem Nachfolger-Treuhänder zu sprechen, bevor Sie ihn auswählen, um sicherzustellen, dass er daran interessiert ist, Treuhänder zu sein.

• Eine Bank oder Treuhandgesellschaft kann als Nachfolgetreuhänder ausgewählt werden, diese Unternehmen erheben jedoch in der Regel Gebühren für den Service.

• Trusts unterscheiden sich von Testamenten dadurch, dass Ihr Nachfolger-Treuhänder nicht im selben Staat wohnen muss wie Sie oder wo sich das zu verteilende Eigentum befindet. Dies ermöglicht einen breiteren Kandidatenpool bei der Auswahl eines Treuhänders.

Erstellung der Treuhanddokumente

Möglicherweise möchten Sie zu diesem Zweck einen Anwalt konsultieren. Während es möglich ist, ein einfaches lebendes Vertrauen selbst zu erstellen, wenn Ihr Vertrauen eine Vielzahl von Bestimmungen hat oder wenn Sie erhebliche oder komplexe Vermögenswerte haben, kann Rechtshilfe wertvoll sein.

Wenn Sie die Dokumente selbst erstellen möchten, können Sie sie dennoch zur Überprüfung zu einem Anwalt bringen.

Ein Anwalt, der in Kalifornien als Rechtsanwalt zugelassen ist, kann Sie darüber informieren, ob die von Ihnen verwendeten Vertrauensdokumente die vom Staat für lebende Trusts festgelegten Kriterien erfüllen.

Geben Sie dem Trust einen Namen

Der erste Abschnitt des Trusts enthält Ihren Namen und den Namen des Trusts sowie die Art des Trusts, den Sie erstellen werden.

Listen Sie sich als Grantor auf, da Sie das Vertrauen schaffen, das die Disposition Ihres Eigentums regelt.

Geben Sie die Namen und Verantwortlichkeiten des Treuhänders und des Nachfolgetreuhänders an:

• Zu Lebzeiten sind Sie der Treuhänder des Living Trust.

• Nach Ihrem Tod übernimmt der Nachfolgetreuhänder Ihr Vermögen und verteilt es wie im Trust vorgesehen an die Begünstigten.

• Während Sie der Treuhänder sind, behalten Sie die gleichen Rechte und Befugnisse zur Nutzung, Übertragung oder Veräußerung Ihres Eigentums wie vor der Gründung des Trusts.

• Der Nachfolgetreuhänder ist dafür verantwortlich, die erforderlichen Schritte zu unternehmen, um Einkünfte aus den Vermögenswerten des Trusts zu melden und sicherzustellen, dass das Eigentum an der Immobilie vom Trust auf die genannten Begünstigten übertragen wird.

Erstellen Sie eine Liste der Begünstigten des Trusts

Die Begünstigten erben das Eigentum des Trusts nach Ihrem Tod. Eigentum im Trust kann separat in Ihrer Erklärung aufgeführt werden oder einen separaten Zeitplan für Eigentum erstellen, auf den im Trust-Dokument Bezug genommen wird.

Erstellen Sie einen Zeitplan für Trust-Eigenschaften

Verwenden Sie ein separates Dokument, um Property und Assets in Ihrem Trust aufzulisten. Diese Liste kann als Zeitplan an Ihre Vertrauenserklärung angehängt werden.

• Ein separates Dokument erleichtert spätere Änderungen, ohne dass eine vollständige Deklaration von Grund auf neu erstellt werden muss.

• Sie haben die Möglichkeit, nach eigenem Ermessen Änderungen an den im Trust enthaltenen Assets vorzunehmen. Aktualisieren Sie dazu einfach den Zeitplan und nehmen Sie Änderungen an den Eigentumsdokumenten vor, um die Änderung widerzuspiegeln.