Probate ist die Methode, den Nachlass eines kürzlich Verstorbenen zu verteilen. Dieser Prozess kann mehrere Monate, sogar Jahre dauern, bevor er abgeschlossen ist. Es kann auch kompliziert sein, besonders wenn das Anwesen groß ist. Erben und der persönliche Vertreter, der für die Bearbeitung des Nachlasses verantwortlich ist, fragen sich möglicherweise, wann kein Nachlass erforderlich ist. Wenn Sie Nachlass vermeiden können, wird der Verteilungsprozess schneller vorangetrieben.

Verhindert ein Wille die Notwendigkeit eines Nachlasses?

Einige Leute gehen davon aus, dass, wenn die verstorbene Person einen Willen hatte, es bedeutet, dass Sie nicht durch probate gehen müssen. Das Vermögen würde direkt an die im Testament genannten Personen gehen. Das klingt zwar theoretisch gut, ist aber nicht der Fall.

Ein Testament hat keinen Einfluss darauf, ob der Nachlass durch Nachlass gehen muss. Wenn die Vermögenswerte nachweisbar sein müssen, müssen sie den Prozess durchlaufen, unabhängig davon, ob die Person einen Willen hatte. Ein Testament kann jedoch den Nachlassprozess einfacher und kürzer machen.

Bestimmen Sie, ob Vermögenswerte Nachlass oder Nicht-Nachlass sind

Einer der ersten Schritte nach dem Tod einer Person, um den Nachlass zu verteilen, besteht darin, herauszufinden, ob die Vermögenswerte des Verstorbenen Nachlassvermögen sind. Wenn es sich nicht um Nachlassvermögen handelt, müssen sie den Prozess nicht durchlaufen.Nicht-Nachlassvermögen sind solche, die bei anderen Eigentümern gehalten werden oder die einen benannten Begünstigten haben. Einige Beispiele für diese Art von Vermögenswerten sind die folgenden:

• Lebensversicherungspolice mit einem benannten Begünstigten
• Scheck- oder Sparkonten in einer Bank mit einer zahlbar-auf-Tod- oder Transfer-auf-Tod-Bezeichnung
• Vermögenswerte im gemeinsamen Besitz, wie ein Haus mit einem überlebenden Miteigentümer
• Vermögenswerte in einem lebenden Trust

In jedem dieser Fälle wird jemand automatisch als die Person benannt, die die Vermögenswerte nach dem Tod des Eigentümers erhält. Mit dem gemeinsamen Besitz des Vermögens würde der überlebende Eigentümer automatisch alleiniger Eigentümer. Ein lebender Trust umfasst einen Begünstigten, der alles erhält, was im Trust enthalten ist. Lebensversicherungspolicen, Rentenkonten, Girokonten und andere Vermögenswerte, die einen Begünstigten enthalten, werden automatisch auf diese Person übertragen, wenn der Eigentümer stirbt. Wenn auf diesen Konten keine Person als Begünstigter aufgeführt ist, muss sie möglicherweise geprüft werden.

In einigen Fällen ist es möglich, Nachlass vollständig zu vermeiden, wenn Sie im Voraus planen und diese Optionen verwenden. Es ist eine gute Idee, sich hinzusetzen und herauszufinden, wie Sie Ihr Vermögen organisieren können, um Nachlass für Ihre Erben zu vermeiden.

Beispiele für Nachlassvermögen

Einige Vermögenswerte werden möglicherweise nicht geprüft, aber die Mehrheit von ihnen muss das Nachlassverfahren durchlaufen. Einige Beispiele von Vermögenswerten, die Probate nicht vermeiden können, umfassen persönliche Gegenstände in einem Haus, wie Möbel. Kunstwerke und andere Sammlungen müssen geprüft werden, es sei denn, sie befinden sich in einem Trust. Fahrzeuge und Immobilien, die ausschließlich der Person gehören, und Konten ohne aufgeführten Begünstigten werden ebenfalls in das Nachlassverfahren einbezogen.

Wenn Sie Gegenstände in einem Safe entdecken, müssen diese dem Nachlassvermögen hinzugefügt werden. Münzen oder andere besondere Gegenstände sind ebenfalls Teil des Nachlasses. Eine gute Faustregel lautet: Wenn jemand nicht als direkter Begünstigter eines Vermögenswerts aufgeführt ist, muss er dem Nachlassvermögen hinzugefügt werden. Wenn Sie Zweifel haben, können Sie mit einem Nachlassanwalt sprechen, um herauszufinden, ob Sie den Vermögenswert einbeziehen sollten.

Kleine Nachlässe benötigen möglicherweise kein Nachlass

Wenn der Nachlass klein ist, muss er möglicherweise nicht den vollständigen Nachlassprozess durchlaufen, selbst wenn Nachlassvermögen vorhanden ist. Die Definition von klein wird je nach Staat variieren. Zum Beispiel wird ein Anwesen in Kalifornien als $ 166.250 oder weniger angesehen. In New York ist ein kleines Anwesen nur diejenigen unter $ 50.000. Es ist wichtig, die aktuellsten Gesetze in Ihrem Bundesstaat zu kennen, um festzustellen, ob Ihr Nachlass als klein eingestuft wird.

Wenn der Nachlass die Wertanforderung erfüllt, muss er möglicherweise andere Einschränkungen erfüllen. In New York kann der Nachlass beispielsweise nur persönliches Eigentum enthalten. Alle Immobilien, die über Immobilien verfügen, müssen den formellen Nachlassprozess durchlaufen, es sei denn, die Immobilie befand sich gemeinsam mit einer anderen Person.

Wenn ein Nachlass diese Anforderungen erfüllt, muss er höchstwahrscheinlich nicht den gesamten Nachlassprozess durchlaufen. Stattdessen muss der Testamentsvollstrecker oder der persönliche Vertreter möglicherweise eine eidesstattliche Erklärung unterzeichnen oder ein vereinfachtes Nachlassverfahren abschließen.Wenn eine eidesstattliche Erklärung verwendet wird, würde die Person sie dem Unternehmen vorlegen, das das Sorgerecht für diesen Vermögenswert hat, um ihn an den neuen Eigentümer freizugeben. Ein Paradebeispiel ist, wenn der Bank eine eidesstattliche Erklärung für Scheck- oder Sparkonten des Verstorbenen vorgelegt wird.

Was ist vereinfachter Nachlass?

Wenn der Nachlass unter die Kriterien für einen kleinen Nachlass passt, können Sie einen vereinfachten Nachlassprozess verwenden. Während es nicht das selbe wie ein volles probate ist und im Allgemeinen betrachtet, um einer Person zu erlauben, probate zu vermeiden, ist es noch ein Prozess, die Anlagegüter zu den neuen Inhabern freigeben zu lassen.

Normalerweise gibt es spezielle Formulare, die ausgefüllt und dem Gericht zur Verfügung gestellt werden müssen. In der Regel füllen Sie diese Formulare aus und stellen den Antrag auf ein vereinfachtes Verfahren. In der Regel müssen Sie nachweisen, dass Sie alle Schulden und Steuern bezahlt haben, um den Nachlass zu schließen. Dieser Prozess kann in einigen Staaten auch als Zusammenfassung des Nachlasses bezeichnet werden.Während dieser vereinfachte Prozess eine Version des Nachlasses ist, geht es viel schneller und erfordert normalerweise keinen Anwalt.

Streitigkeiten mit dem Testament

Um Nachlass zu vermeiden, kann es keine Streitigkeiten über den Nachlass anderer Erben geben. Wenn jemand die Gültigkeit des Testaments in Frage stellt oder anderweitig mit den Bedingungen des Testaments nicht einverstanden ist, muss der Nachlass den formalen Prozess durchlaufen. Ein Gericht muss eine Anhörung abhalten, um festzustellen, ob der Streit gültig ist, und alles andere wird verzögert, bis eine Entscheidung getroffen wird.

Es ist wichtig zu beachten, dass jemand begrenzte Gründe hat, einen Streitfall einzureichen. Sie können keinen einreichen, nur weil sie nicht mögen, was die verstorbene Person in ihrem Testament hatte. Sie müssen ein Begünstigter sein oder nachweisen, dass sie einer sein sollten, um einen Streitfall einzureichen. Gläubiger können auch gegen den Nachlass klagen, wenn sie nicht bezahlt wurden. Der Testamentsvollstrecker kann die Schuld jedoch auch bestreiten.

Wenn es keine Erben gibt, entscheiden die Gerichte, was mit dem Nachlass passiert. Wenn es keinen Willen gibt, muss der Nachlass höchstwahrscheinlich durch probate gehen, bevor er verteilt werden kann.

Strafen für nicht durch Probate gehen

Nicht nur ist der Prozess der Probate kompliziert, manchmal nur zu bestimmen, ob ein Nachlass durch diesen Prozess gehen muss, ist komplex. Wenn Sie nicht durch Probate gehen, wenn es notwendig ist, könnten Sie mit einer Geldstrafe oder einer anderen Strafe als persönlicher Vertreter des Nachlasses getroffen werden. Um dieses Problem zu vermeiden, ist es wichtig, den Willen und einen Antrag auf Nachlass oder ein vereinfachtes Nachlassrecht sofort nach dem Tod eines Menschen einzureichen.

Wenn Sie sich nicht sicher sind, ob der Nachlass für die Vermeidung von Nachlass qualifiziert ist, können Sie mit einem Nachlassanwalt sprechen. Sie können Sie bei Ihren nächsten Schritten beraten, um sich und das Vermögen zu schützen. Während es vorteilhaft ist, die Zeit und Komplexität des Nachlasses zu vermeiden, möchten Sie dies nur tun, wenn Sie eine legitime Grundlage haben.