Wir empfehlen USAA-Hypotheken für bestehende Mitglieder und VA-Darlehensbewerber, die sich für Hypotheken ohne Anzahlung qualifizieren. Obwohl Sie wahrscheinlich andere Kreditgeber mit niedrigeren Zinssätzen und monatlichen Kosten finden, zeichnet sich USAA durch gut unterstützte, umfassende Dienstleistungen aus. USAA erstellt nicht nur Hypotheken, sondern bedient auch eigene Kredite und bietet eine Cashback-Belohnung, wenn Sie einen Immobilienmakler aus seinem Netzwerk auswählen.

• USAA Hypothek Bewertung: Null Anzahlung Darlehen Optionen mit hohen monatlichen Zahlungen
• Wie USAA Hypotheken vergleichen?
• Kundenservice und Hypothekenservice
• Hypothekendarlehensprodukte bei USAA Mortgage
• Wo erhalten Sie eine Hypothek mit USAA Mortgage?

USAA Mortgage Review: Zero Down Payment Loan Options with High Monthly Payments

USAA-Hypotheken eignen sich am besten für bestehende Mitglieder, die ein Haus kaufen möchten, sich aber keine Anzahlung von 3% oder mehr leisten können. Obwohl ein USAA-Wohnungsbaudarlehen es Kreditnehmern ermöglicht, ein Haus ohne Geld zu kaufen, haben diese Kredite im Vergleich zu Hypotheken bei anderen Kreditgebern hohe monatliche Zahlungen. USAAS ein Vorteil ist seine VA Darlehen, die keine Anzahlung oder private Hypothek Versicherungsprämien erfordern.Wenn Sie bereits ein USAA-Mitglied sind, kann die Vorqualifizierung für ein Darlehen einige Minuten dauern – ein Prozess, der bei einem Kreditgeber, der keine vorherigen Informationen zu Ihrem Hintergrund hat, Tage dauern kann. Neben einer schnelleren Anwendung bietet USAA Zugriff auf ein Immobilienmaklernetzwerk, das auf die Suche nach Häusern für Militärfamilien spezialisiert ist. Mit seinem Netzwerk von Immobilienmaklern können Sie für Cash-Back auf Ihre USAA Hypothekengebühren qualifizieren, bis zu $ 24.000.

Andererseits hebt sich USAA in Bezug auf die Kosten nicht unbedingt von seinen Mitbewerbern ab. Es ist zwar sinnvoll, sich für USAA zu entscheiden, wenn Sie eine Option ohne Anzahlung benötigen oder eine Anleitung zum Kauf Ihres ersten Eigenheims benötigen, Die Hypothekenzinsen sind jedoch recht hoch und ein Großteil des Bewerbungsprozesses findet telefonisch statt. Es gibt viele andere Möglichkeiten, ein Wohnungsbaudarlehen zu erhalten, die billiger oder bequemer sind.

Wie USAA Hypotheken vergleichen?

Trotz der verschiedenen Hypothekenoptionen der USAA sollten Sie sich nach anderen Kreditgebern umsehen, wenn Sie niedrigere Zinssätze, zusätzliche stationäre Standorte oder bessere Online-Dienste bevorzugen. Im Folgenden haben wir USAA mit drei verschiedenen Arten von Kreditgebern verglichen, die VA-Darlehen zu Zinssätzen anbieten, die auf einer 30-jährigen festverzinslichen VA-Hypothek basieren. Zu den Kreditgebern gehören eine militärische Kreditgenossenschaft, ein alternativer Online-Kreditgeber und eine traditionelle Bank.

30-Year Fixed-Rate VA Mortgage Estimates

Schätzungen für einen Kreditbetrag zwischen 200.000 und 225.000 US-Dollar mit einer Anzahlung von 0% und einem Kredit-Score von 740.USAA hat Zinssätze, die etwas ähnlich wie andere Kreditgeber sind, aber einer seiner Konkurrenten für militärische Dienste—Navy Federal Credit Union—zeichnet sich durch die niedrigsten Zinssätze und monatliche Zahlung. Daher ist USAA in Bezug auf die Zahlung nicht die kostengünstigste, kann jedoch eine gute Wahl sein, wenn Sie bereits Mitglied sind. Aufgrund der bereits bestehenden Beziehung zum Unternehmen ist die Qualifizierung schnell und einfach mit Dienstleistungen, die Sie während des gesamten Prozesses unterstützen. Es gibt immer noch einen Kompromiss, höhere Preise für einen wohl besseren Service zu zahlen.

30-Year Fixed-Rate VA Mortgage Refinance Estimates

Schätzungen für einen Kreditbetrag zwischen $ 200.000 und $ 225.000 und Kredit-Score von 740.Basierend auf dem regulären VA—Darlehen wäre USAA aufgrund der hohen Zinssätze nicht die beste Option für eine Refinanzierung – es sei denn, Sie qualifizieren sich für ein VA-Zinssenkungs-Refinanzierungsdarlehen (IRRRL), für das USAA keine Originierungsgebühr erhebt und die VA-Finanzierungsgebühr, den Titel und die Bewertung abdeckt. Die Refinanzierung Ihrer Hypothek mit einem regulären VA-Darlehen hat den gleichen Zinssatz wie der Kauf eines Eigenheims bei USAA, jedoch einen noch höheren effektiven Jahreszins (APR). In den meisten Fällen wird die Refinanzierung verwendet, um Geld zu konsolidieren und zu sparen, was bedeutet, dass die Zinssätze niedriger sein sollten als die Kaufzinsen. Die Verwendung eines IRRRL kann jedoch Mitgliedern über 2.000 US-Dollar einsparen, und wenn Sie bereits Mitglied der USAA sind und den Prozess einfach halten möchten, ist die USAA eine der kostengünstigsten und bequemsten Optionen.

Kundenservice und Hypothekenservice

USAA ist für ihren Kundenservice hoch bewertet, aber in den letzten Monaten gab es einige Beschwerden online, die seine Dienste kritisierten. Dennoch sind viele Kunden sehr zufrieden mit dem Unternehmen und nutzen es für alle Arten von Finanzdienstleistungen. USAA-Darlehen eignen sich am besten für Militärangehörige und deren Ehepartner, die sich keine Anzahlung für ein Haus leisten können, und für Erstkäufer, die eine Anleitung zum Kauf eines Eigenheims benötigen. Hypothekenprodukte erfordern in der Regel viel Unterstützung, so dass ein Unternehmen, das hilfreichen Service bietet, ein großes Plus bei der Suche nach Kreditgebern ist.

Mortgage-Related Complaints at VA Lenders, 2013-2017

USAA wird von JD Power am höchsten bewertet und hat die zweitwenigsten CFPB-Beschwerden im Verhältnis zur Anzahl der vom Unternehmen ausgegebenen Hypotheken. Quicken Mortgage hat jedoch die Hälfte der Beschwerden mit über fünfmal so vielen Originationen wie die USAA. Wenn der Kundenservice für Sie Priorität hat, ist USAA definitiv eine gute Wahl, die ihren Kreditnehmern viel Unterstützung bietet. Guter Service rechtfertigt jedoch nicht unbedingt höhere Preise. Wenn der telefonbasierte Service von USAA für Sie problematisch ist, sollten Sie andere Kreditgeber mit vollständigen Online-Funktionen oder mehr stationären Standorten in Betracht ziehen.

Home Loan Products bei USAA Mortgage

Die USAA bietet sowohl konventionelle als auch VA-Kredite mit mehreren Darlehenslaufzeiten für Hauskäufe und Refinanzierungen. Im Folgenden haben wir die von der USAA angebotenen Zinssätze für verschiedene Darlehensarten zusammengestellt. Zusätzlich zu diesen Optionen bietet USAA Kredite an, um denjenigen zu helfen, die einen Urlaub oder eine als Finanzinvestition gehaltene Immobilie kaufen oder refinanzieren möchten, sowie Jumbo-Kredite für konventionelle und VA-Kredite.

Obwohl das Unternehmen viele Hypothekenprodukte anbietet, ist USAA in Bezug auf Hypothekenzinsen im Vergleich zu anderen Kreditgebern nicht sehr wettbewerbsfähig, insbesondere wenn Sie die Auswirkungen von Rabattpunkten berücksichtigen, die Ihren Zinssatz im Austausch für zusätzliche Zahlungen im Voraus senken. Leider erlaubt Ihnen die allgemeine Website nicht, die Annahmen an Ihre Bedürfnisse anzupassen, und zeigt stattdessen die aktuellen Hypothekenzinsen basierend auf ihren Annahmen an.Der beste Weg, um Preise für ein USAA-Darlehen zu finden, besteht darin, sich auf der USAA-Website vorab zu qualifizieren, um Ihnen eine Schätzung zu geben, wie viel Sie basierend auf Ihren Finanzinformationen ausleihen können. Wenn Sie sich für eine USAA-Mitgliedschaft qualifizieren und nicht viele Kreditoptionen finden, melden Sie sich für ein Konto an, um die Preise zu vergleichen. Die Nutzung des Dienstes wird in Bezug auf die Zahlung wahrscheinlich nicht besser sein als bei vielen traditionellen Banken oder alternativen Kreditgebern, aber es schadet nicht zu sehen, wofür Sie sich qualifizieren.

Wo können Sie eine Hypothek mit USAA Mortgage bekommen?

USAA Hypotheken sind in allen 50 Staaten und District of Columbia, aber es gibt nur vier Ziegel und Mörtel Standorten. Derzeit kann die Sicherung einer Hypothek von USAA nicht ausschließlich online abgeschlossen werden und erfolgt meist telefonisch. Wenn Sie sich nicht in der Nähe eines USAA-Standorts befinden, ist USAA möglicherweise nicht der am besten verfügbare Hypothekenanbieter.

Staaten mit Ziegel und Mörtel USAA Hypothek Standorte