Wir haben bereits ein diversifiziertes Aktienportfolio erwähnt.“Don’t put all your eggs in the same basket“ ist wahrscheinlich das bekannteste Sprichwort, das Investoren über die Bedeutung der Portfoliodiversifikation zur Risikostreuung und -reduzierung berät.

Der Hauptvorteil der Portfoliodiversifikation ist die Fähigkeit, Ihr gesamtes Portfolio vor Volatilität zu schützen, die mit verschiedenen Anlageklassen verbunden ist. In diesem Kurs untersuchen wir, wie Sie Ihr Portfolio schützen können, indem Sie Ihr Risiko auf verschiedene Anlageklassen verteilen. Auch einige der vielen verschiedenen Vermögenswerte, in die Sie investieren können, jeweils mit unterschiedlichen Risikoeigenschaften.

Wo liegt der Vorteil des diversifizierten Aktienportfolios?

Die dem Vermögen zuzurechnenden Risiken lassen sich nicht vermeiden. Wenn sie jedoch gemeinsam als Teil eines diversifizierten Portfolios verwaltet werden, können sie verwässert werden. Einzelne Vermögenswerte haben einen Einfluss auf das Gesamtrisiko, dem Sie ausgesetzt sind, und die Korrelation zwischen den Vermögenswerten hat einen noch größeren Einfluss. In diesem Kurs wird untersucht, wie ein gut aufgebautes Anlageportfolio auf verschiedene Arten diversifiziert werden sollte, einschließlich des gesamten Anlagestils, der Anzahl der einzelnen Anlageklassen, der Streuung der geografischen Allokation und des Ansatzes des Fondsmanagers.

Der Schlüssel liegt darin, ein vielfältiges Portfolio mit einer Mischung aus verschiedenen Anlagen aufzubauen, die für Ihre Risikoeinstellung sinnvoll sind.

Ein ausgewogenes Anlageportfolio enthält eine Mischung aus Aktien (Unternehmensanteile), Staats- und Unternehmensanleihen (Kredite an Regierungen oder Unternehmen), Immobilien und Bargeld.

Ja, wir wissen es. Für einige von Ihnen ist die Welt des Investierens kompliziert. Es gibt Investmentfonds, börsengehandelte Fonds, Target-Date-Fonds, eine Vielzahl von Anleihen und festverzinslichen Produkten und dann natürlich einzelne Aktien.

Heutzutage wenden sich immer mehr Anleger günstigen ETFs zu. Und schließlich stellt sich die Frage: Lohnt es sich, sich die Zeit zu nehmen, ein individuelles Aktienportfolio aufzubauen?

Ja, das ist es. Aber Sie müssen etwas Zeit und Forschung investieren. Es gibt verschiedene Vorteile für den einzelnen Aktienbesitz.

Wir glauben, dass ein einzelner Investor einen Vorteil gegenüber professionellen Investoren hat. Aber nur, wenn Sie bereit sind, die notwendigen Hausaufgaben zu machen, um das Unternehmen, das Management und die Branche zu verstehen, die jeder einzelnen Aktie zugrunde liegen.

Wie können Sie anfangen, die Unternehmen auszuwählen, die in ihr Aktienportfolio aufgenommen werden?

Der Aufbau eines soliden Aktienportfolios erfordert einige Zeit, Recherche und Hausaufgaben.

Diversifizieren Sie Ihr Portfolio mit 10 bis 30 Einzelaktien.

Es gibt 10 Aktiensektoren, die nach S&P Dow Jones Indizes klassifiziert sind. Dazu gehören Energie, Materialien, Industrie, Konsumgüter, Grundnahrungsmittel, Gesundheitswesen, Finanzen, Informationstechnologie, Telekommunikationsdienste und Versorgungsunternehmen.

In der Regel möchten Sie zwei bis drei der Top-Unternehmen in jedem wichtigen Sektor besitzen.Aktienrankings, Screener und Listen können einzelnen Anlegern helfen, die besten Aktien für ihre Bedürfnisse zu finden. Die Rankings können Aktienmarktmitglieder nach Renditen, Marktkapitalisierung, Dividendenrendite, Kurs-Gewinn-Verhältnis und anderen Kriterien schneiden und würfeln. In Research zu investieren, muss nichts für professionelle Portfoliomanager sein. Es ist auch für einzelne Investoren.Eine andere Möglichkeit zur Diversifizierung besteht darin, zwischen Wachstums- und Value-Aktien oder zwischen Dividendenaktien und solchen zu diversifizieren, die sich darauf konzentrieren, ihre Gewinne wieder in ihr Geschäft zu stecken.

Diversifikation ist eine schöne Sache, weil sie das Risiko senken kann, ohne die erwartete Rendite eines Portfolios zu senken. Dies hängt mehr oder weniger mit Magie nach Wall Street-Maßstäben zusammen.

Verwenden Sie Ihre Forschung und Ihren gesunden Menschenverstand, um die Branchen auszusondern, die Sie nicht mögen. Oder die Unternehmen, die aufgrund des Wettbewerbsdrucks in der Vergangenheit Geld verloren haben.

Es wird gut für Sie sein, die Verhaltenspsychologie und Ökonomie hinter den Unternehmen zu verstehen, die Sie in Ihrem Portfolio halten. Beispielsweise kann es hilfreich sein, die Nachfrageelastizität zu kennen oder zu wissen, wie stark sich eine Preisänderung auf die nachgefragte Menge auswirkt, um die Aussichten eines Unternehmens oder einer Branche zu verstehen.

Wenn der Gaspreis morgen um 15% steigen würde, wäre es sehr unwahrscheinlich, dass es einen entsprechenden Nachfragerückgang geben würde. Die Leute müssen fahren.

Legen Sie einen Investitionszeitrahmen fest.

Da Sie einzelne Aktien besitzen werden, benötigen Sie mindestens drei bis fünf Jahre. Je länger desto besser. Um eine gewisse Volatilität zu reduzieren.

Um erfolgreich in einzelne Aktien zu investieren, müssen Sie Ihre Hausaufgaben machen. Aber noch wichtiger ist, dass Sie ein stabiles Temperament haben und auf Ihre eigenen Überzeugungen und Analysen vertrauen können.

Der Aufbau Ihres Portfolios kann nur der Anfang sein. Aber für den interessierten und engagierten Investor könnten sich die Auszahlungen lohnen.Die Auswahl guter Aktien erfordert Recherche, Zeit und die Fähigkeit, viele Parameter für die Aktie, die Industrie und die Gesamtwirtschaft zu bewerten.

Und während ein paar Dividendenaktien kaufen sollten Sie einige gesunde Zinserträge verdienen. Ihre wirklichen Dividenden werden die langfristigen Gewinne sein, die Sie erzielen, wenn Sie sehen, wie Ihre Picks wachsen.