are a va trebui întotdeauna să fie probat? Nu neapărat. Probate este procesul legal prin care trece un testament dacă trebuie validat. Mai multe circumstanțe ar putea face probate inutile, dar regulile pot varia în funcție de stat. Multe state fac alte opțiuni disponibile, iar unele excepții sunt universale.
aflați diferențele dintre proprietatea supusă succesiunii și proprietatea care nu este și aflați că unele circumstanțe ar putea necesita o voință pentru a trece prin succesiune.
succesiunea și proprietatea deținute în nume comune
oamenii dețin adesea active în nume comune cu soții, copiii lor sau alții. Dacă un activ este deținut împreună cu” drepturile de supraviețuire”, acesta trece automat, prin aplicarea legii, proprietarului sau proprietarilor supraviețuitori.
aceasta înseamnă că nu este necesară o succesiune. Decedatul nu are dreptul legal de a-și include interesul de proprietate asupra proprietății într-un testament sau de a-l lăsa moștenire altcuiva decât coproprietarului. Dacă o astfel de prevedere ar fi inclusă într-o ultimă voință și testament, Curtea nu ar susține-o.
un testament care transmite numai proprietăți deținute în comun nu poate fi probat.
succesiune și proprietate cu beneficiari numiți
alte active sunt „plătibile la deces” unuia sau mai multor beneficiari desemnați și evită succesiunea din același motiv. Acestea trec automat prin aplicarea legii beneficiarilor numiți. Conturile sau încasările merg direct la aceste persoane.
mulți oameni cumpără polițe de asigurare de viață pentru a oferi înlocuirea veniturilor și o sursă pentru a-și plăti datoriile atunci când mor. Deoarece aceste prestații de deces trec automat și direct beneficiarilor lor în condițiile contractului de poliță, acestea nu devin parte a moștenirii succesorale a decedatului. Prin urmare, nu le pot transfera altor beneficiari în conformitate cu Termenii testamentului.
mulți oameni investesc în conturi de pensionare, cum ar fi 401 (k)s, IRAs și anuități pentru a-și planifica pensionarea. În cazul în care proprietarul contului a decedat înainte de a utiliza întregul cont pentru nevoile lor de pensionare, contul va trece automat prin aplicarea legii către beneficiarii săi desemnați.
dacă o va lăsa moștenire doar o proprietate care trece unui beneficiar viu prin aplicarea legii, testamentul nu este probat.
succesiune și trusturi de viață revocabile
dacă decedatul a format un trust de viață revocabil și și-a finanțat activele în trust, nu ar exista nicio succesiune, deoarece trusturile de viață sunt concepute pentru a o evita. Acestea permit un mecanism de transmitere a activelor către beneficiari în condițiile Acordului de încredere, astfel încât nu este necesară o succesiune. cu toate acestea, unii oameni formează trusturi și creează un testament conceput pentru a prinde orice active pe care producătorul de încredere neglijează să le pună în încrederea lor dintr-un motiv sau altul. Aceasta se numește o voință” pour-over”.
testamentul este folosit pentru a transfera orice active nedenumite către trust în momentul decesului formatorului de trust.
o voință de revărsare creează o nevoie de succesiune, deoarece activele nu au fost transmise prin aplicarea legii, chiar dacă au fost plasate într-un trust.
succesiune și moșii mici
succesiune este necesară pentru a transfera proprietatea din numele unei persoane decedate și în numele unui beneficiar viu atunci când activul nu este înființat pentru a transfera direct prin aplicarea legii. Există o excepție de la această regulă care poate ține unele moșii în afara succesiunii.
aproape fiecare stat oferă o formă de procedură de succesiune prescurtată pentru moșii mici evaluate sub o sumă specificată. Beneficiarii pot solicita uneori proprietatea decedatului cu o declarație pe proprie răspundere aprobată de instanță. Un soț supraviețuitor sau un copil poate duce declarația pe propria răspundere la o bancă sau la o altă instituție financiară și poate prelua proprietatea asupra proprietății în condițiile declarației pe propria răspundere.
dacă statul dvs. nu oferă această opțiune, majoritatea oferă un rezumat sau o succesiune simplificată, cu mai puțină supraveghere judiciară și mai puține cerințe legale atunci când o proprietate este mică. Consultați-vă cu un avocat de planificare imobiliară locală pentru a afla ce este disponibil în statul dvs.
informațiile conținute în acest articol nu reprezintă consultanță fiscală sau juridică și nu înlocuiesc astfel de sfaturi. Legile de stat și federale se schimbă frecvent, iar informațiile din acest articol pot să nu reflecte legile statului dvs. sau cele mai recente modificări ale legii. Pentru consultanță fiscală sau juridică curentă, vă rugăm să consultați un contabil sau un avocat.