Ogólnie rzecz biorąc, fundusze ETF mogą oferować niższe opłaty za zarządzanie niż inne rozwiązania inwestycyjne. Przyjrzyjmy się wydatkom związanym z inwestowaniem w fundusze ETF, aby pomóc Ci zdecydować, czy fundusze ETF są odpowiednie dla Twojego portfela.

wszystkie fundusze notowane na giełdzie ponoszą wydatki związane z zarządzaniem funduszem. Być może najczęstszym wyrażeniem opłat związanych z ETF jest wskaźnik kosztów zarządzania (Mer).

opłaty za zarządzanie

koszty operacyjne

podatki

MER

wskaźnik kosztów zarządzania (mer):

procent średnich aktywów netto funduszu wypłacanych z funduszu każdego roku na pokrycie bieżących i stałych kosztów zarządzania funduszem. Wartość ta jest podawana w rocznym sprawozdaniu z działalności Funduszu. MER obejmuje wszystkie opłaty za zarządzanie i GST/HST płacone przez Fundusz za dany okres, w tym opłaty zapłacone pośrednio w wyniku posiadania innych funduszy ETF.

opłata za zarządzanie:

roczna opłata wnoszona przez Fundusz na rzecz zarządzającego funduszem za pełnienie funkcji powiernika i zarządzającego funduszem. Opłata ta stanowi największą część MER. Zazwyczaj do opłaty za zarządzanie zalicza się koszty związane z płaceniem powiernikowi i agentom ds. wyceny, rejestratorowi i agentom ds. transferu oraz wszelkim innym usługodawcom zatrudnionym przez zarządzającego.

koszty operacyjne:

inne koszty operacyjne, takie jak opłaty i wydatki związane z niezależną Komisją rewizyjną, koszty i prowizje maklerskie oraz podatki.

ponieważ fundusze ETF handlują jak akcje na giełdzie, mogą podlegać prowizjom maklerskim. Stawki prowizji są różne i zawsze powinny być brane pod uwagę przy obliczaniu całkowitego kosztu inwestycji w ETF.