czy Testament zawsze musi być spadkowy? Niekoniecznie. Probate to proces prawny, przez który przechodzi Testament, jeśli trzeba go zwalidować. Kilka okoliczności może sprawić, że spadkodawca będzie niepotrzebny, ale zasady mogą się różnić w zależności od stanu. Wiele stanów udostępnia inne opcje, a niektóre wyjątki są uniwersalne.
poznaj różnice między nieruchomością podlegającą spadkowi a nieruchomością, która nie jest, i dowiedz się, że niektóre okoliczności mogą wymagać woli przejścia przez probate.
spadek i majątek utrzymywany we wspólnych nazwach
ludzie często posiadają majątek we wspólnych nazwach ze swoimi małżonkami, dziećmi lub innymi osobami. Jeśli składnik aktywów jest przechowywany razem z „prawami przetrwania”, przechodzi automatycznie, z mocy prawa, na żyjącego właściciela lub właścicieli.
oznacza to, że probate nie jest wymagany. Spadkodawca nie ma prawa ująć w testamencie swojego udziału własnościowego w nieruchomości ani przekazać go w testamencie komuś innemu niż współwłaściciel. Gdyby taki zapis został zawarty w testamencie, sąd nie utrzymałby go w mocy.
testament, który przechodzi tylko na nieruchomości współwłasności, nie może być testamentem.
Probate and Property With Named Beneficiaries
inne aktywa są „płatne w przypadku śmierci” jednemu lub większej liczbie wyznaczonych beneficjentów i unikają spadków z tego samego powodu. Przechodzą one automatycznie z mocy prawa do wymienionych beneficjentów. Rachunki lub wpływy trafiają bezpośrednio do tych osób.
Wiele osób kupuje polisy na życie, aby zapewnić zastąpienie dochodu i źródło spłaty długów po śmierci. Ponieważ te świadczenia z tytułu śmierci przechodzą automatycznie i bezpośrednio do swoich beneficjentów zgodnie z warunkami umowy polisowej, nie stają się częścią spadku zmarłego. W związku z tym nie mogą one przekazywać ich innym beneficjentom zgodnie z warunkami Testamentu.
Wiele osób inwestuje w Konta Emerytalne, takie jak 401 (k)s, IRAs i renty, aby zaplanować emeryturę. Jeśli właściciel konta zmarł przed wykorzystaniem całego konta na potrzeby emerytalne, konto zostanie automatycznie przekazane zgodnie z prawem wyznaczonym beneficjentom.
Jeśli Testament zapisuje tylko nieruchomość, która przechodzi na żyjącego beneficjenta z mocy prawa, Testament nie jest spadkowy.
Probate and Revocable Living Trusts
gdyby zmarły utworzył odwołalne żyjące zaufanie i sfinansował swoje aktywa w zaufanie, nie byłoby spadku, ponieważ żywe trusty są zaprojektowane, aby tego uniknąć. Pozwalają one na przekazanie mechanizmu aktywów beneficjentom zgodnie z warunkami umowy powierniczej, więc probate nie jest wymagany.
jednak niektórzy ludzie tworzą trusty i tworzą wolę mającą na celu złapanie wszelkich aktywów, które producent zaufania zaniedbuje umieścić w swoim zaufaniu z tego czy innego powodu. To się nazywa” pour-over ” will.
Testament służy do przeniesienia wszelkich Nie wyznaczonych aktywów do trustu w momencie śmierci twórcy zaufania.
a pour-over will tworzy potrzebę spadku, ponieważ aktywa nie zostały przekazane przez działanie prawa, mimo że zostały umieszczone w zaufaniu.
Probate i Small Estates
Probate jest zobowiązany do przeniesienia własności z imienia zmarłej osoby i na nazwisko żyjącego beneficjenta, gdy składnik aktywów nie jest skonfigurowany do bezpośredniego przeniesienia z mocy prawa. Istnieje wyjątek od tej reguły, który może utrzymać niektóre posiadłości z probate.
prawie każde państwo oferuje formę skróconego postępowania spadkowego dla małych nieruchomości wycenionych pod określoną kwotą. Beneficjenci mogą czasami ubiegać się o majątek zmarłego z oświadczeniem zatwierdzonym przez Sąd. Pozostały przy życiu małżonek lub dziecko może złożyć oświadczenie do banku lub innej instytucji finansowej i przejąć własność nieruchomości na warunkach Oświadczenia.
Jeśli Twoje Państwo nie oferuje tej opcji, większość zapewnia Podsumowanie lub uproszczony Testament z mniejszym nadzorem sądowym i mniejszymi wymaganiami prawnymi, gdy majątek jest mały. Skonsultuj się z lokalnym pełnomocnikiem ds. planowania nieruchomości, aby dowiedzieć się, co jest dostępne w Twoim stanie.
informacje zawarte w tym artykule nie stanowią porady podatkowej ani prawnej i nie zastępują takiej porady. Prawo stanowe i federalne często się zmieniają, A Informacje zawarte w tym artykule mogą nie odzwierciedlać prawa własnego państwa lub najnowszych zmian w prawie. W celu uzyskania aktualnych porad podatkowych lub prawnych należy skonsultować się z księgowym lub adwokatem.