het artikel hieronder bevat een methode voor het plukken van individuele aandelen. Als u een nieuwe belegger bent, raden we u aan om te beginnen met beleggen in indexfondsen of beleggingsfondsen. Dit houdt uw portefeuille gediversifieerd en vermindert risico ‘ s terwijl u meer te weten komt over de aandelenmarkt.

Als u besluit om te beleggen in individuele aandelen, raden we u niet aan om meer dan 10% van uw portefeuille toe te wijzen aan individuele aandelenpluk. Dit artikel legt meer uit over asset allocation.

Als u een ervaren belegger bent en een beproefde methode wilt leren voor het kiezen van individuele aandelen, lees dan verder.uit een studie van Bankrate bleek dat 52% van de Amerikanen geen aandelen of aandelenbeleggingen bezitten. Nog alarmerender: 74% van de volwassenen onder de 30 heeft helemaal geen voorraad.

Op de vraag waarom ze niet in aandelen investeerden, gaven de marktfobische respondenten twee redenen:

• ze wisten niet genoeg over aandelen
• ze vonden aandelen te riskant

onze samenleving is vandaag de dag gecentreerd rond technologie en het snel vinden van oplossingen. Dit betekent dat we snel beslissingen willen nemen. Het betekent ook dat we snel geld willen verdienen aan onze investeringen.

In dit bericht laat ik u een andere methode zien van beleggen in aandelen, een methode die zich richt op het kennen en begrijpen van het bedrijf waarin u belegt. Een methode die gericht is op het verminderen van risico ‘ s.

Ik heb het over waardebeleggen.

Wat is waardebelegging?

” lang geleden leerde Ben Graham me dat prijs is wat je betaalt; waarde is wat je krijgt. Of we het nu hebben over sokken of aandelen, ik hou van het kopen van kwaliteit merchandise wanneer het is gemarkeerd.”- Warren Buffett, uit 2008 Berkshire Hathaway Chairman ’s Letter

You probably have not thought of buying a stock as buying merchandise. In feite, studies hebben aangetoond dat Millennial beleggers passief zijn in hun beleggingsstrategie.

u kunt de voorkeur geven aan dingen zoals uw 401(k) of index fondsen vanwege hun eenvoud. Maar dit is niet altijd de meest intelligente manier om te investeren.

waarde beleggen is intelligent beleggen. Ik zal de termen door elkaar te gebruiken in dit artikel. (Noot van de redactie: door hier het woord “intelligent” te gebruiken, bedoelen we niet te suggereren dat passief beleggen dom is. Het is heel slim. “Intelligent “betekent in dit geval” deskundig, bewust ” en duidt op een diepe vertrouwdheid met de bedrijven waarin u investeert.)

Value investing richt zich op het beleggen in een kwaliteitsbedrijf waarvan u denkt dat het ondergewaardeerd is. Je neemt deze beslissing op basis van een sterke fundamentele analyse.

Het is een buy-and-hold strategie. Er wordt aandacht besteed aan marktovertredingen op de actualiteit en aan welke bedrijven dividenden uitkeren. Hierdoor worden sommige bedrijven ondergewaardeerd op basis van hun groeipotentieel op lange termijn.Benjamin Graham is de auteur van The Intelligent Investor. In sommige kringen, staat hij bekend als de “vader van waarde te investeren.”

hij zegt dat intelligente beleggers een volledige en diepgaande analyse uitvoeren alvorens te beleggen. Door dit te doen zullen ze veilig en stabiel rendement op hun investeringen te geven.

zij richten zich ook op de prijsstelling. Intelligente beleggers kopen een aandeel alleen als de prijs onder de intrinsieke waarde ligt.

de intrinsieke waarde is hoe u het bedrijf waardeert op basis van uw eigen fundamentele analyse. Je doet dit terwijl je de markt negeert. Met andere woorden, vergeet wat iedereen zegt.

intelligente beleggers zoeken ook naar een veiligheidsmarge voordat ze een aandeel kopen. Dit betekent dat je denkt dat er een kloof tussen wat je betaalt voor de voorraad en wat je verdient van de voorraad als het bedrijf groeit.

om samen te vatten, richt waardebelegging zich op:

• sterke fundamentele analyse
• vinden en kopen van aandelen die ondergewaardeerd zijn
• kopen met een veiligheidsmarge

gerelateerd: Wat Is de intrinsieke waarde van een aandeel? (via Investopedia)

de drie beginselen van waardebelegging

1. Doe uw onderzoek

neem de tijd om het bedrijf waarin u belegt te analyseren en te begrijpen voordat u aandelen koopt. U moet de volgende dingen over het bedrijf begrijpen:

• haar langetermijnplannen
• haar business principles
• haar financiële structuur
• het team dat het beheert (de CEO, CFO, enz.)

waardebelegging richt zich op bedrijven die consistente dividenden betalen. Waarom? Volwassen, winstgevende bedrijven betalen vaak een deel van hun winst terug aan hun investeerders. Dit deel van de winst wordt een dividend genoemd.

intelligente beleggers kijken ook altijd voorbij de kortetermijnwinsten van een bedrijf. Het kan ze niet schelen of het bedrijf populair is in de media of niet.

gerelateerd: Waarom zijn dividenden belangrijk (via Investopedia)

diversifiëren

ooit het gezegde “doe niet al je eieren in één mand”gehoord? Het geldt ook voor waardebeleggingen.

intelligente beleggers hebben veel verschillende soorten beleggingen in hun portefeuilles. Dit beschermt hen tegen ernstige verliezen. Hoewel value investing bewezen heeft een stabiel jaarlijks rendement te bieden, is het niet gegarandeerd.

gerelateerd: A Guide to Diversification

zoek naar veilige en stabiele (niet buitengewone) rendementen

deze is meestal moeilijk te begrijpen voor nieuwe beleggers. Iedereen wil snel geld verdienen. Waarom denk je dat er zo veel “5 beste aandelen voor…” artikelen die er zijn?

Op de universiteit had ik een klas genaamd Advanced Investments. Mijn professor zei altijd dat als je leest over een” hete aandelen, ” dan is het al te laat om te investeren. Het is logisch. Toch geloven we nog steeds in de hype.

weinigen van ons willen er de tijd en moeite in steken om veilige, stabiele rendementen te krijgen. We willen aandelen die in waarde zullen exploderen en buitengewone opbrengsten zullen opleveren. Dat is niet realistisch.

u kunt dergelijke bestanden misschien vinden, en het kan zelfs een tijdje duren. Maar het zal niet eeuwig duren. Op een gegeven moment zal die strategie mislukken.

dus in plaats van op zoek te gaan naar onmiddellijke, marktverslindende rendementen, willen intelligente beleggers consistentie. Een intelligente belegger zal tevreden zijn met een laag risico, consistent rendement op zijn beleggingen, jaar na jaar.

zoek naar aandelen die aan uw persoonlijke behoeften voldoen. Probeer niet de portefeuilles te verslaan van degenen die dit voor de kost doen.

gerelateerd: Waarom langzame en gestage Investeringen de Race winnen (via Marketwatch)

How to get start

nu is het tijd om te beginnen met het plukken van een aantal aandelen. Maar waar moet je beginnen?

eerst moet u bepalen of u een defensieve belegger of een ondernemende belegger bent.

Het is typerend voor een defensieve belegger om:

• risico ‘ s zo vaak mogelijk te verminderen
• een meer passieve aanpak te volgen bij het beheren van hun portefeuille
• diversifiëren door te investeren in volwassen, blue-chip aandelen en hoogwaardige obligaties

ondernemende beleggers zijn gewoonlijk:

• actiever in het beheer van hun investeringen
• bereid risico ‘ s te nemen voor nieuwere bedrijven in de hoop op een hoger rendement
• gediversifieerd, maar een zwaarder gewicht te geven aan aandelen

Er is geen verkeerde manier om te investeren. Beide kunnen intelligente beleggers zijn als ze de regels van value investing volgen.

als je eenmaal hebt besloten hoe je wilt beleggen, is het tijd om te gaan zoeken naar aandelen. Ik stel niet voor dat je meteen aandelen gaat kopen, maar ik begrijp dat je tijd kostbaar is.

Ik gebruik de klassieke Benjamin Graham Stock Screener van Serenity Stocks. Dit is een uitstekend hulpmiddel om u op weg in de juiste richting in het zoeken naar ondergewaardeerde aandelen.

zodra u een aantal aandelen die u wilt, start uw onderzoek. Zorg ervoor dat u controleren op de extra links die ik heb opgenomen na elke sectie. Dit zal u helpen op te frissen op alles wat je onbekend bent met.

nadat u uw onderzoek hebt gedaan, is het tijd om te investeren. Zorg ervoor dat u alleen investeren wat je comfortabel verliezen bent. Vergeet niet, er zijn geen garanties in het investeren—zelfs waarde te investeren.

gerelateerd: Benjamin Graham ‘ s Seven Criteria for Picking Value Stocks (via Cabot)

conclusie

voor sommigen lijkt het misschien dom om een tragere benadering van beleggen te nemen. Maar er is een reden waarom ze zeggen dat langzaam en gestaag de race wint.

weinigen van ons hebben het geduld om te blijven en te wachten op consistente, constante opbrengsten. De meesten van ons willen gewoon snel geld.

maar waarde investeren is niet bedoeld om sexy te zijn. Het is bedoeld om winst te maken op de lange termijn.

om dit effectief te doen, moet u bereid zijn om tijd te investeren in onderzoek. Je moet geduld hebben en je voorraad vasthouden. Als je dit kunt doen, zul je je netto waarde zien groeien in de tijd.

afhaalmaaltijden

Ik heb slechts een klein stukje waarde belegd in dit artikel. Ik raad je aan om een kopie van de intelligente investeerder op te halen en het van voor tot achter te lezen. Benjamin Graham ‘ s inzicht en denkproces over value investing is verbluffend.

meer informatie:

• Hoe inzicht in uw geest u een betere investeerder zal maken
• buitenlandse investeringen: hier is waarom u de sprong moet wagen