Wat is belastbaar inkomen?

aan het begin van elk jaar beginnen de meeste individuen en gezinnen hun jaarlijkse loonstaten en ontvangsten te innen om hun belastbaar inkomen te bepalen. Als je ooit belasting hebt gedaan op uw eigen, je weet hoe moeilijk het vinden van dit nummer kan zijn.

Wat is belastbaar inkomen? Zijn belastbaar inkomen en AGI hetzelfde? Belangrijker nog, zijn er manieren om het belastbare inkomen te verlagen, zodat u minder belastingen per jaar betaalt?
hier is alles wat u moet begrijpen over belastbaar inkomen – en waarom het er het hele jaar door toe doet.

belastbaar inkomen betekent

de Internal Revenue Service (IRS) definieert belastbaar inkomen als elk bedrag aan verdiend geld dat aan het Agentschap wordt gerapporteerd. Tenzij specifiek vrijgesteld door de wet, het grootste deel van uw inkomen is belastbaar.
gerapporteerd in verschillende vormen, voorbeelden van belastbaar inkomen zijn lonen, salarissen, en eventuele bonussen die u ontvangt van uw werk, die zijn gedocumenteerd op Formulier W-2. Dit strekt zich uit tot inkomsten gerapporteerd op IRS formulier 1099 uit freelance werk, pensioenrekeningen, gokken, of andere activiteiten. Gerealiseerde winsten uit de verkoop van aandelen – of niet-verdiende inkomsten uit bankrekeningrente en / of alimentatiebetalingen – kunnen ook meetellen.

zijn belastbaar inkomen en netto-inkomen hetzelfde?

hoewel ze vaak door elkaar worden gebruikt, zijn het belastbare inkomen en het netto-inkomen niet hetzelfde. Uw belastbaar inkomen omvat uw bruto-inkomen (minus eventuele fiscale aftrekposten). Netto inkomen, echter, wordt gedefinieerd als uw inkomen na belastingen. Dit kan niet betrekking hebben op uw gehele belastbare inkomen per jaar.

zijn belastbaar inkomen en AGI hetzelfde?

aangepast bruto inkomen geeft uw totale inkomen minus eventuele top-line aftrek, inclusief bijdragen aan een 401(k) rekening. Belastbaar inkomen verwijst naar AGI minus alle gespecificeerde aftrek, met inbegrip van giften aan gekwalificeerde charitatieve organisaties of hypotheekrente aftrek.

Waar wordt belastbaar inkomen gevonden?

volgens de IRS zijn er drie primaire vormen van inkomen: geld, onroerend goed en diensten. Afhankelijk van hoe je betaald voor uw werk, echter, uw belastbaar inkomen kan verschillen.

de meest voorkomende vorm van belastbaar inkomen is geld verdiend met een baan. Wanneer u akkoord gaat om te werken als werknemer, uw betaling wordt beschouwd als belastbaar inkomen. Andere voorbeelden van belastbaar inkomen individuen kunnen ontvangen zijn: betalingen uit pensioenen, pensioenrekeningen, en zelfs welzijn.

moet het belastbare inkomen geld zijn?

geld is niet de enige vorm van belastbaar inkomen die u gedurende het hele jaar kunt ontvangen. Als u werkt en ruilgoederen accepteert (of een uitwisseling van diensten als betaling), kunnen deze uitwisselingen ook als belastbaar inkomen worden beschouwd. Hoewel het ongebruikelijk is, moet onroerend goed of uitwisseling diensten worden gemeld op uw belastingaangifte elk jaar.

is het belastbaar inkomen voor zelfstandigen verschillend?

omdat zelfstandigen niet automatisch belastingen op hun inkomen inhouden, kan hun belastbaar inkomen anders zijn. Als gevolg daarvan zijn zelfstandige of freelance werknemers verplicht om driemaandelijkse belastingbetalingen voor zelfstandigen te betalen.

om de drie maanden moeten zelfstandigen bepalen hoeveel zij over de periode hebben verdiend en vervolgens hun belastingen vooraf betalen met behulp van formulier 1040-ES. Omdat het slechts een schatting van hun belastingen voor het kwartaal, hun definitieve belastingrekening aan het einde van het jaar kan verschillen (op basis van hun laatste jaarlijkse belastbare inkomen voor het jaar).

Waarom is belastbaar inkomen belangrijk?

belastbaar inkomen is belangrijk omdat het uiteindelijk bepaalt hoeveel van uw inkomen wordt betaald aan de overheid via de federale inkomstenbelasting elk jaar. Hoe belastingen worden genomen van uw loon hangt af van de vraag of u een W-2 werknemer of zelfstandige.

Als u op een baan werkt en een regelmatig salaris ontvangt, wordt uw jaarlijks belastbaar inkomen bepaald door uw inkomen en afboekingen op uw W-4-formulier. Op elk loon stub, uw belastingen zal worden onderverdeeld in drie categorieën: inkomstenbelasting, sociale zekerheid belasting, en Medicare belasting. Terwijl de sociale zekerheid belasting is een vlakke 6.2% en Medicare belasting is 1,45%, uw inkomstenbelasting wordt bepaald door hoeveel je elk jaar.

2020 Federale Belastingen (te Betalen in 2021)

bron: IRS

indien u zelfstandige bent, kan het zijn dat u per kwartaal belastingen moet betalen (waaronder uw inkomen, sociale zekerheid, en Medicare belastingen). Elke zelfstandige die verwacht te zijn meer dan $ 1.000 aan belastingen jaarlijks is verplicht om de 15,3% zelfstandige belasting te betalen om de drie maanden.

ongeacht hoe u wordt betaald, bent u nog steeds verantwoordelijk voor het betalen van de belasting over uw totale belastbare inkomen (dat niet wordt ingehouden of vooruitbetaald). Uw IRS-formulier 1040 zal u helpen bepalen of u inkomstenbelasting verschuldigd bent of als u een belastingteruggave ontvangt van te veel betalen.

voorbeelden van inkomstenbelasting

zoals de naam al aangeeft, wordt de inkomstenbelasting ontleend aan het geld dat u wekelijks, tweewekelijks, maandelijks of jaarlijks verdient.

Voor W-2 werknemers begint een voorbeeld van hoe inkomstenbelasting wordt toegepast met het papierwerk voor de indienstneming. Elke werknemer moet Formulier W-4 in te vullen, samen met eventuele inhouding formulieren ingediend bij hun staat. Op basis van de verkiezingen van deze formulieren, werkgevers zullen inhouden een deel van hun bruto loon voor de inkomstenbelasting, met het doel om te voldoen aan hun belastingrekening aan het einde van het jaar.

het betalen van inkomstenbelasting is anders voor zelfstandigen. In plaats van het betalen van belastingen bij elke betaling, hun inkomstenbelastingen worden betaald driemaandelijks aan de IRS. Om te bepalen hoeveel ze moeten betalen, gebruiken zelfstandigen formulier 1040-ES om hun belastingverplichting(en) te schatten. Als hun rekening van belastbaar inkomen is boven $ 1.000 voor het jaar, ze worden verwacht om geschatte belastingen te betalen elk fiscaal kwartaal.deze voorbeelden hebben alleen betrekking op de federale inkomstenbelasting. Elke staat heeft verschillende fiscale regels, dus het is belangrijk om te controleren met uw staat en lokale overheden om te bepalen wat je verschuldigd bent.

voorbeeld van de bedrijfsbelasting voor zelfstandigen

als een enkele persoon 40.000 dollar verdient door als zelfstandige te werken als een eenmanszaak, is de verwachte belastingrekening $8.680. Met behulp van formulier 1040-ES, zouden ze hun totale verwachte inkomstenbelasting te delen door vier, dan betalen kwartaalbetalingen van $ 2.170 aan de overheid. Hun definitieve factuur inkomstenbelasting kan anders zijn, op basis van zakelijke aftrek en hoe ze hun persoonlijke aftrek te berekenen.

nogmaals, elke staat belast zelfstandigen anders, dus het is belangrijk om te controleren met uw Staat Belastingdienst om uw lokale belastingtarief te bepalen.

bruto-inkomen versus belastbaar inkomen

voordat u uw belastbaar inkomen kunt bepalen, moet u eerst uw bruto-inkomen bepalen. Bruto-inkomen omvat alles verdiend tijdens het kalenderjaar, met inbegrip van uw baan lonen, zelfstandige inkomsten, en alles wat je kan hebben verdiend van “side optredens.”Uw brutowinst zal vaak worden gerapporteerd op uw formulier W-2 en Formulier 1099 en moet worden verstrekt door de bedrijven waarvoor u werkte.

belastbaar inkomen is uw bruto-inkomen minus eventuele inhoudingen in de loop van het jaar.

belastbare Inkomstenaftrek

bij het indienen van uw belastingen, hebt u twee opties voor uw belastbare inkomstenaftrek: U kunt al uw inhoudingen specificeren of de jaarlijkse standaardaftrek accepteren.
De standaard aftrek is een forfaitair bedrag verminderd van uw bruto inkomen. Het nummer is de combinatie van de basis standaard aftrek, samen met een aanpassing voor uw leeftijd. De standaard aftrek wordt ook elk jaar aangepast op basis van inflatie.

2020 Standaard Aftrek voor Belasting Filers

Bron: IRS

om de vermindering van hun belastbaar inkomen, belasting filers hebben ook de optie van itemizing hun aftrek. De gespecificeerde aftrek route is meestal het beste voor mensen het afschrijven van rente betaald op hun huis en onroerend goed belastingen, maken aanzienlijke charitatieve bijdragen, hebben hoge medische rekeningen, of onderhouden van een kantoor aan huis.

verminderen aftrekposten uw belastbaar inkomen?

zoals de naam al doet vermoeden, worden belastingaftrek afgetrokken van uw bruto-inkomen om uw uiteindelijke belastbare inkomen voor het belastingjaar te bepalen. Ongeacht welke je neemt-de standaard aftrekbaar of gespecificeerd eigen risico – aftrekposten uiteindelijk verminderen uw belastbaar inkomen. Dit wordt niet weerspiegeld in uw AGI.

aftrekposten kunnen uw belastbaar inkomen verlagen en u helpen elk jaar geld te besparen op uw belastingen. Er zijn verschillende inhoudingen die u kunnen helpen uw belastingrekening te minimaliseren, met inbegrip van het onderhouden van een kantoor aan huis, doneren aan een goed doel, en het maken van pensioen bijdragen.

hoe belastbaar inkomen wordt bepaald

zodra u uw bruto-inkomen hebt berekend, kunt u uw belastbaar inkomen berekenen:

belastbaar inkomen = AGI-de grootste van uw gespecificeerde aftrek of de standaardaftrek

afhankelijk van uw persoonlijke situatie, hoeft u uw aftrek mogelijk niet te specificeren om uw belastbaar inkomen te bepalen. In plaats daarvan, de standaard aftrek kan bieden een betere (en gemakkelijker) aftrek van uw uiteindelijke inkomsten.

Wat Is mijn belastbaar inkomen?

wanneer het tijd is om uw belastingen in te dienen, kan uw belastbaar inkomen verschillend zijn, afhankelijk van hoe u het indient, hoeveel u verdiende, en hoeveel u aftrekt van uw belastingen.

Als u uw belastbaar inkomen wilt verlagen tot het laagste aantal, overweeg dan om met een gecertificeerde Accountant (CPA) te praten over uw persoonlijke situatie. Een geaccrediteerde professional kan u helpen bij het bepalen van de beste route naar het bestand belastingen en welke inhoudingen te nemen, helpen u uw belastbaar inkomen te minimaliseren en houden meer geld in uw zak.