vastrentende beleggingsfondsen zijn een uitstekend diversificatieinstrument voor beleggersportefeuilles. En zoals de naam al doet vermoeden, kunnen ze worden gebruikt voor het genereren van inkomsten. Maar wat zijn vastrentende fondsen?

gewoonlijk obligatiefondsen genoemd, zijn vastrentende fondsen gewoon beleggingsfondsen die vastrentende effecten bezitten zoals US Treasuries, bedrijfsobligaties, gemeentelijke obligaties, enz. Deze vastrentende fondsen zijn er in vele vormen en stijlen. Laten we beginnen met vijf basistypen van vast inkomen fondsen.

Treasury-Inflation Protected Securities (TIPS) vastrentende fondsen

TIPS zijn obligaties uitgegeven door de Amerikaanse Schatkist die een coupon betalen op de aangepaste hoofdsom van de obligatie. De obligatie wordt op halfjaarlijkse basis aangepast aan het tarief van het indexcijfer van de consumptieprijzen (een maatstaf voor de inflatie). Zo, TIPS worden gezegd om gelijke tred te houden met de inflatie door het terugsturen van de aangepaste hoofdsom op de vervaldag en couponbetalingen langs de weg. Er zijn voors en tegens van TIPS beleggingsfondsen.

hier enkele van de beste TIPS vastrentende fondsen:

• Vanguard Inflation-Protected Securities Fund
• T. Rowe prijsinflatie Protected Bond Fund
• Fidelity Inflation-Protected Bond Fund

gemeentelijke vastrentende fondsen

gemeentelijke vastrentende fondsen houden obligaties aan die worden uitgegeven door gemeenten zoals steden en staten. Gemeentelijke obligaties krijgen over het algemeen een gunstige fiscale behandeling. De rente op de meeste gemeentelijke obligaties is belastingvrij op federaal niveau en is belastingvrij voor beleggers die gemeentelijke obligaties kopen die in hun woonstaat worden uitgegeven. Er zijn ook particuliere gemeentelijke obligaties.

beleggers die in Californië, Massachusetts, New York en verschillende andere staten wonen, hebben veel mogelijkheden om te beleggen in dubbelbelastingvrije gemeentelijke obligatie-beleggingsfondsen (federaal en staatsvrij). Andere investeerders zullen vinden dat nationale gemeentelijke obligatie onderlinge fondsen van waarde zijn.

in het algemeen, behalve in extreme omstandigheden, hebben gemeentelijke obligaties een lager rendement dan belastbare obligaties van vergelijkbare kredietkwaliteit, waardoor het noodzakelijk is om belastingequivalenten te begrijpen.

Dit zijn enkele van de beste Gemeentelijke vaste-inkomensfondsen:

• Vanguard belastingvrij op middellange termijn
• Fidelity Municipal Income Fund

Beleggingswaardig vastrentende beleggingsfondsen

Beleggingswaardig bedrijfsobligaties worden uitgegeven door ondernemingen van hoge kwaliteit om kapitaal voor de onderneming aan te trekken. Deze obligaties worden doorgaans beoordeeld als BBB en hoger door s&P of Baa en hoger door Moody ‘ s. beleggingsfondsen met vaste inkomsten van ondernemingen in beleggingskwaliteit bieden beleggers toegang tot een gediversifieerde mand van bedrijfsobligaties, waardoor het risico (kredietrisico, renterisico en herinvesteringsrisico) wordt verminderd.

veel beleggingsfondsen bieden beleggingswaardige vaste-inkomensfondsen aan met verschillende looptijden en looptijden. Verschillende Vanguard-obligatiefondsen worden hieronder opgesomd:

• Vanguard Short-Term Investment Grade
• Vanguard Intermediate-Term Investment-Grade
• Vanguard Long-Term Investment-Grade

High-Yield Fixed Income Funds

High-yield bonds worden vaak “junk bonds” genoemd vanwege hun lage kredietrating. Deze obligaties worden uitgegeven door ondernemingen en hebben een rating beneden BBB door s&P en/of onder Baa door Moody ‘ s. High-yield obligaties hebben doorgaans hogere rendementen dan investment grade bedrijfsobligaties als gevolg van het extra kredietrisico dat wordt genomen door de koper van de obligaties. Onthoud dat hoge opbrengst gepaard gaat met hogere opbrengsten, maar met een hoger risico.

een paar van de beste high-yield vastrentende fondsen:

• Vanguard High-Yield Corporate Fund
• Fidelity High Income Fund

internationale vastrentende fondsen

zoals het klinkt, beleggen internationale obligatie-beleggingsfondsen in obligaties uitgegeven door buitenlandse entiteiten. Beleggers kunnen profiteren van een deprecierende Amerikaanse dollar door de aankoop van een unhedged international bond mutual fund. Al het andere is gelijk (Obligatierendement en obligatieprijs), als u een buitenlandse obligatie bezit en de Amerikaanse dollar terrein verliest aan de valuta van die buitenlandse obligatie, zult u winnen/verliezen op basis van de appreciatie/afschrijving van de vreemde valuta. Er zijn ook obligatie-beleggingsfondsen die valutaafdekking toepassen – om de inherente volatiliteit van valutaprijzen te voorkomen.

houd in gedachten: voordat u belegt in een vast inkomen fonds zijn er een paar items om rekening mee te houden. Als een eerste stap, overwegen het lezen van ” voordat je belegt in een obligatie beleggingsfonds.”

Het saldo levert geen belasting -, investerings-of financiële diensten en advies op. De informatie wordt gepresenteerd zonder rekening te houden met de beleggingsdoelstellingen, risicotolerantie of financiële omstandigheden van een specifieke belegger en is mogelijk niet geschikt voor alle beleggers. De resultaten uit het verleden wijzen niet op toekomstige resultaten. Beleggen brengt risico ‘ s met zich mee, met inbegrip van het mogelijke verlies van de hoofdsom.