Rapporter om dødsfallet til den ordspråklige «rep-as-portfolio manager» ser ut til å ha vært overdrevet.Selv om formuesforvaltningsindustrien beveger seg for å vise verdi utover lagring, forblir kundene fokusert på sine investeringer. Kundetilfredshet generelt har falt, ifølge Jd Powers årlige studie av fullservicefirmaer, og kundenes vurderinger av investeringsavkastningen har gått ned med 46 poeng året over. Selskaper som gikk dårlig i henhold til kunder inkludert LPL Financial Og Merrill. kunder med høy nettoverdi vurderte også investeringsresultatet 66 poeng lavere enn året før på en 1000-punkts skala, rapporterer markedsundersøkelsesfirmaet. Mellom November og januar snakket Jd Power med mer enn 4.600 investorer som har rådgivere.volatiliteten spilte også en rolle i å senke tilfredsheten på den samlede 1,000-punkts indeksen blant kunder av to tredjedeler av de 18 firmaene som omfattes av undersøkelsen. Charles Schwab, som slo Edward Jones med ett poeng i fjor for sin tredje Nei. 1 finish på rad, ga vei Til Edward Jones i 2019.
Andre bemerkelsesverdige stigerør i undersøkelsen inkluderer Morgan Stanley og Advisor Group. Morgan hoppet fra 15. til 4. i rangeringen. Advisor Group forbedret sin poengsum med dobbelt så mye som noe annet firma og økte opp til nær toppen fra siste plass i 2018. Stifel Financial (38 poeng) og LPL (37) led de største slagene til deres kundetilfredshet.Rådgivere varierer både i mengden de outsourcer modellering og andre porteføljekonstruksjonstjenester, samt i den grad de ønsker støtte fra meglerforhandleren på investeringsforskning eller snakkepunkter for volatile markeder, bemerker rekrutterer Jodie Papike Av Cross-Search.»det er bare noe som fra begynnelsen har vært en veldig stor utfordring for rådgivere,» Sier Papike. «Den sanne testen er, er kundene dine forberedt på når ting ikke går så bra? Er de forberedt på å forbli tålmodig med deg, med meglerforhandleren, med markedet, med alt som er involvert i denne virksomheten?»
spørsmålet om klientens rådgiver forklarte deres 2018 investeringsresultat viste en sterk forskjell i mulig flyrisiko og henvisninger. Noen 53% av klientene som sa at deres rådgiver gjorde det, rapporterte at de «definitivt vil» anbefale sin rådgiver.Bare 24% av klientene som sa at deres rådgiver ikke forklarte det, sa at de definitivt vil anbefale rådgiveren. Også, bare 10% av klientene som mottok forklaringer sa at de definitivt eller sannsynligvis vil vurdere å bytte firmaer, sammenlignet med 20% som ikke hadde en slik diskusjon.»det kan være en vanskelig samtale når klienter taper penger, men rådgivere som ikke klarer å ha de harde samtalene, setter i fare både deres fremtidige vekstmuligheter, noe som resulterer i reduserte kundehenvisninger og i mer ekstreme situasjoner mister sine nåværende kunder enten til andre rådgivere eller til alternative servicemodeller,» Mike Foy, Jd Power senior direktør for wealth intelligence, sa i en uttalelse.Noen kunder kommer ned med et tilfelle av «praktisk hukommelsestap» når de blir spurt om de har diskutert visse ting med sin rådgiver, sier Diane MacPhee, EN CFP og tidligere rådgiver som nå trener rådgivere HOS DMAC Consulting Services.
hun favoriserer å bruke minneverdige setninger — som å minne klienter i oksemarkeder om at festen ikke fortsetter for alltid, for eksempel. Rådgivere bør også unngå fallgruver i fremtiden ved å hengive et prospekts fokus på investeringsavkastning og spørre kundene om de har spørsmål om porteføljen deres, sier hun.»De kan forklare det igjen og igjen, og de vil fortsatt få den jittery, skittish klienten,» sier hun, og foreslår at rådgivere venter på å minne kundene om deres økonomiske planer og 365-dagers året etter at kundene har luftet litt. «Jeg sier alltid til dem at,» Dette er hvor du tjener gebyret ditt .»
J. D. Power har gjennomført undersøkelsen i 17 år. Deltakende kunder sa at de gjør noen eller alle sine investeringsbeslutninger med en finansiell rådgiver. Minst 1000 kunder fra hvert fullservice firma deltok i studien.
i tillegg til investeringsresultater spores undersøkelsen kategorier som kundenes rådgivere, kontoinformasjon, firmainteraksjon, produkter og avgifter. Rådgiverne selv var den viktigste faktoren i den vektede indeksen, etterfulgt av kontoinformasjon og investeringsresultater.
for å se resultatene fra 2018-undersøkelsen, klikk her. For hele listen over årets rangeringer, bla gjennom vår lysbildeserie.