때 당신을 구축 포트폴리오의 결정을 선택하고 얼마나 많은 돈을 원하는 주식에 투자하는 대 있습니다. 정답은 투자자로서의 경험,나이 및 사용하려는 투자 철학을 포함하여 많은 것들에 달려 있습니다. 대부분의 사람들은 장기 투자 전략의 혜택을 누릴 것입니다.
을 채택할 경우 장기적인 관점 사용할 수 있습니다 라는 것이 전략적 자산 할당을 결정 비율의 투자해야하는 주식에 대한 채권. 이 방법으로,당신은 선택의 투자 혼합물의 조치 요금의 반환하고 수준의 변동성(위험으로 측정되는 단기복)의 다양한 자산 클래스입니다. 예를 들어,주식은 역사적으로 장기간에 걸쳐 측정했을 때 채권보다 수익률이 높았지만 단기적으로는 변동성이 더 큽니다.
아래의 네 가지 할당 샘플은 전략적 접근 방식을 기반으로하므로 15 년 이상 결과를 살펴보고 있음을 의미합니다. 인생에 투자 할 때 매일,매주,매월 또는 심지어 매년 수익을 보면서 성공을 측정하지 않습니다. 대신 여러 해 동안 결과를 살펴 봅니다.
울트라 공격적인
목표가 9%이상의 수익률을 달성하는 것이라면 포트폴리오의 100%를 주식에 할당해야합니다. 당신이 기대해야하는 어떤 시점에서 이 방법으로 당신이 경험하게 될 것입 캘린더기 당신의 포트폴리오를 잃으로 많은 30%이며,아마도 전체 일정 올해의 포트폴리오 다운로 60%. 즉,투자 한 10,000 달러마다 가치가 4,000 달러로 떨어질 수 있습니다. 을 통해 많은,몇 년 동안,아래 년(는 역사적 조치 일의 대략 30%시간)해야에 의해 상쇄 긍정적인 년(는 역사적으로 발생에 대한 68%시간).
적당히 공격적인
하려면을 대상으로 장기적인 반환율의 8%이상,80%를 할당하는 포트폴리오의 주식과 20%현금 및 수 있습니다. 이 방법을 기대하는 어떤 시점에서 체험할 수 있는 단일 캘린더기 당신의 포트폴리오 방울 20%에서 값,그리고 아마도 전년에는 당신의 포트폴리오로 떨어진 만큼 40%. 그러나 아이디어는 장기간에 걸쳐(그리고 나서 일부)회복 될 것이라는 것입니다. 이 유형의 할당을 일년에 한 번 정도 재조정하는 것이 가장 좋습니다.
중간 성장
7%이상의 장기 수익률을 목표로 삼고 싶다면 포트폴리오의 60%를 주식에,40%를 현금과 채권에 할당하십시오. 이 배분을 통해 단일 분기 또는 1 년 동안 20%의 가치 하락을 볼 수있었습니다. 이 유형의 할당을 일년에 한 번 정도 재조정하는 것이 가장 좋습니다.
보수
경우에 당신은 더 많은 관심과 보존하는 귀하의 자본을 달성하는 것보다 높은 수익률,그 투자의 50%이상의 포트폴리오에서 주식입니다. 당신은 여전히이 접근 방식으로 변동성이있을 수 있으며 포트폴리오가 10%떨어지는 달력 분기 또는 1 년을 볼 수 있습니다.
투자자는 원하는 위험을 피하기 위해 완전히 고려해야 한 고집으로 안전한 투자처럼 돈을 시장,Cd,및 채권을 피하고,주식합니다.
은퇴를 고려 사항
할당 모델의 위을 제공하기 위한 지침을 투자하지 않은 은퇴직,그들은 그들을 극대화하는 것을 목표로하고 반환을 유지하면서도에서 포트폴리오를 초과하는 위험 요소가 있을 수 있습니다. 저축과 투자에서 정기적 인 인출을해야 할 때 은퇴로 전환 할 때 적합하지 않을 수 있습니다.
그 삶의 단계에서 투자 목표는 수익을 극대화하는 것에서 신뢰할 수있는 소득을 제공하는 것으로 바뀝니다. 수익을 극대화하기 위해 구축 된 포트폴리오는 변동성으로 인해 일관된 소득을 창출하는 데 효과적이지 않을 수 있습니다.은퇴에 가까워지면 할당에 대한 몇 가지 대체 접근법을 확인하십시오. 예를 들어,은퇴할 수 있습을 계산하는 데 필요한 금액을 철회를 통해 다음 다섯 10 년 동안,그 결정의 부분의 포트폴리오를 할당 채권,나머지는 주식에 투자 한다. 그 전략으로,당신의 즉각적인 요구는 안전하게 투자되지만 당신은 성장을위한 약간의 여지를 허용합니다. 그러나 주식에 투자 된 부분은 여전히 변동성의 대상이되므로주의 깊게 모니터링해야합니다.
균형을 제공하지 않습은 세금,투자,또는 금융 서비스 및 조언입니다. 정보가 제시되는 고려하지 않고의 투자 목적,위험 허용,또는 금융 상황의 특정 투자자와 적합하지 않을 수도 있습에 대한 모든 투자자들입니다. 과거 실적은 미래의 결과를 나타내는 것이 아닙니다. 투자는 원금의 가능한 손실을 포함하여 위험을 포함합니다. 나는 이것을 할 수 없다.