다음과 같은 여러 가지 방법으로는 범죄 수 있습 불법적으로 획득 돈을 전자적으로. 지를 통한 악성 악성코드,피싱,vishing 스미싱과 사기,인수 합병 계정 또는 다른 벡터,공통점을 통해 이러한 모든 공격 방법은 있는 것이다 부정이 필요하 이동이 불법 기금이 빠르게 발견되지 않도록 해야 합 압수.
유엔 마약 및 범죄 사무소(UNODC)에 따르면 돈세탁의 3 단계가 진행되는 곳입니다: 배치,레이어링 및 통합. 전통적인 돈세탁 계획에서 자금 배치는 더러운 돈이 금융 기관에 투입 될 때 시작됩니다. 금융 기관의 디지털 거래를 통해 자금이 온라인으로 도난 당하면 프로세스는 즉시 레이어링으로 이동합니다.
이것은 세 가지 주요 방법:
- 이 자금에서 금융시스템;
- 이동 기금으로 규제되지 않는 금융 전자 현금 시스템,그리고
- 제거에서 자금융 시스템니다.
이 자금에서 금융시스템
이 자금에서 금융 시스템은 일반적으로 발생하가 매우 많습니다. 가장 일반적인 방법에 대한 이의 사용을 포함한다.
- 해외 계정;
- 익명 포탄 계정;
- 돈 뮬;and
- 관계가 없는 금융 서비스를 제공합니다.
해외 계정
개인 전송할 수 있는 도난당한 자금으로 해외 계정에 로케일을 사용하는 은행 비밀 법률은 매우 엄격합니다. 이러한 국가 및 영토는 종종 조세 피난처라고합니다.
금융 기관,트러스트,쉘 기업 및 다른 금융 그룹이 지역에서도 환영받는 돈을 거의 모든 곳에서 종종 필요로하지 않는 정보의 공개에 대한 돈을 어디에서 유래. 차례로,이 기관들은 기금이 창출 된 국가에 어떤보고도 다시 제기하지 않습니다.
익명 포탄 계정
쉘 회사,은행 계좌 또는 법인은 엔터티를 수행하는 진짜 사업이다. 그것은 본질적으로 자금을 숨기고 이동하는 데 사용되는 표지입니다. 이 계좌의 목적은 돈을 세탁하고 세금을 회피하면서 사업이 합법적이라고 생각하도록 다른 사람들을 속이는 것입니다.
에 따라 연맹의 세금을 고문,포탄 계정”은폐의 id 를 도움이 소유자의 자금,회사는 기록은 종종 더 어려운 법 집행에 대한 액세스하기 때문에 그들은 해외 개최된 전문가들에 의해 주장이 비밀,또는 전문가들이 실행할 수 있습니다 회사법에 원격와 익명이다.”
돈 노새
돈 노새는 다른 사람을 위해 불법적으로 취득한 자금을 수령하고 이체하는 사람입니다. 대부분의 노새는 그들의 노력에 대한 수수료를받습니다.
경우 은행이 계정에 의해 손상이버 범죄와 국제 조직 범죄 그룹(OCGs),돈을 노새는 필수적인 부분의 피해자들의 돈을 금융을 통해 시스템이 지원 범죄자에서 인출된 계정입니다.
관계가 없는 금융서비스
관계가 없는 엔티티를 제공할 수 있습니다 다양한 서비스에 적용할 수 있는 형사 범죄에 대한 목적입니다. 많은 것을 맞춤으로 이와 같은 카테고리:
- 전자화폐:저장된 값이 카드를 전자 수 돈을 넣어하는 카드에 직접 사용하는 구매 상품 및 서비스를 제공합니다.
- 카지노에서 최근 몇 년 동안,금융 범죄 단속 네트워크(FinCEN)치 규제 요구 사항에는 카지노 때문에 큰 돈의 액수와 높은 주파수 트랜잭션에 이러한 시설이다. 모든 국가와 지역에서는 다음과 같은 지침을,그러나 할 수 있도록,잘 아는 범죄자들이 다른 통로 이동해 그들의 불법 자금입니다. 최근의 예이 방글라데시행 강도 짓는 사이버 범죄자들을 대상으로 신속한 시스템을 이 돈을 추출하기 전에 그것을 통해 카지노 필리핀에서.
- 돈 딜러의 지하 네트워크:이것은 비공식적 인 방법을 통해 돈이 옮겨지는 도관을 말합니다. 이러한 지하 시스템은 합법적 인 송금에 사용될 수 있지만 자금 세탁,범죄 활동 및 테러 자금 조달에도 사용됩니다.
방지 돈세탁
금융 기관이 시도한 이 유형의 범죄 행위를 통해 고객 Due Diligence(CDD)하고 유익한 소유권을 규제 요구 사항입니다. 이러한 요구 사항은 익명의 쉘 기업의 남용을 막기 위해 계정의 진정한 소유자의 식별을 요구합니다.
메리 베스 Goodman,의 전 멤버 국가안보 및 국제 정책 팀은 미국 진보를 위한 센터에 쓴 미국 은행에는”유익한 소유권을 규칙이 실제로 사업을 위해 좋은 것이기 때문에 감소로 이어질 및 손상 증가 비교가 있습니다. 유익한 소유권을 규정 위험을 줄일 수 있도록하여 은행 및 다른 회사들은 자신이 누구인지 알고 있을 가진 사업하고 최소화하는 그들의 노출이 금융 다른 사람의 잘못.”
이러한 규칙은 제정하고 따르기가 어려울 수 있습니다; 쉘 코퍼레이션 또는 트러스트의 진정한 소유자를 식별하려는 허큘리스의 노력 일 수 있습니다. 범죄자가 알고있는 것이고 의도적으로 셔플로부터 돈을 하나 익명의 해외 계정에 또 다른 이를 통해 돈을 금융기 전에 시스템에서 끝 계정에서 될 수있는만 가능합니다.
금융 기관은 보안 시스템을 지속적으로 모니터링하고 계정 활동을 지켜보고 있습니다. 의 사용을 통해 장치 식별,생체 인식,트랜잭션 속도 모니터,지리적 분산하고 고객이 동작할 수 있기 더 많은 시도를 사기 행위 than ever before. 는 체계적인 접근 재정적 보안 및 금융 범죄 예방을 해결하는 것이 필수적 취약점 사기꾼은 열망했습니다.:
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