과세 소득은 무엇입니까?
의 시작 부분에 매년 개인과 가족 대부분 수집을 시작 자신의 연봉제표 및 영수증을 확인하기 위해서 자신의 과세 대상 소득이다. 스스로 세금을 낸 적이 있다면이 번호를 찾는 것이 얼마나 힘든지 알 수 있습니다.
과세 소득은 무엇입니까? 과세 소득과 AGI 는 같은 것입니까? 더 중요한 것은 매년 더 적은 세금을 내도록 과세 소득을 줄이는 방법이 있습니까?
여기에 과세 소득에 대해 이해하는 데 필요한 모든 것이 있습니다–그리고 왜 일년 내내 중요합니다.
과세 소득 의미
국세청(IRS)은 과세 소득을 기관에보고 된 적립 금액으로 정의합니다. 법에 의해 특별히 면제되지 않는 한,근로 소득의 대부분은 과세 대상입니다.
여러 형태로보고 된 과세 소득의 예로는 임금,급여 및 양식 W-2 에 문서화되어있는 귀하의 업무에서받는 보너스가 있습니다. 이것은 프리랜서 작업,은퇴 계좌,도박 또는 기타 활동에서 IRS 양식 1099 에보고 된 소득으로 확장됩니다. 실현한 이익 판매에서 주식–거나 얻은 소득에서 은행 계좌는 관심사 그리고/또는 위자료 결제–수도 계산합니다.
과세 소득과 순이익은 동일합니까?
그들은 종종 상호 교환 적으로 사용되지만 과세 소득과 당기 순이익은 동일하지 않습니다. 귀하의 과세 소득은 귀하의 총 수입을 포함합니다(귀하가 가질 수있는 세금 공제를 뺀 금액). 그러나 순이익은 세금 후 귀하의 소득으로 정의됩니다. 이는 매년 귀하의 전체 과세 소득을 포괄하지 않을 수 있습니다.
과세 소득과 AGI 는 동일합니까?
조정 총소득은 401(k)계정에 대한 기여를 포함하여 모든 최상위 라인 공제액을 뺀 총 수입을 반영합니다. 과세 소득은 자격을 갖춘 자선 단체에 선물 또는 모기지이자 공제를 포함하여 모든 항목 별 공제를 뺀 AGI 를 의미합니다.
과세 소득은 어디에서 발견됩니까?
국세청에 따르면 돈,재산 및 서비스의 세 가지 기본 소득 형태가 있습니다. 그러나 귀하의 업무에 대한 봉급을받는 방법에 따라 과세 소득이 다를 수 있습니다.과세 소득의 가장 일반적인 형태는 직장에서 얻은 돈입니다. 귀하가 직원으로 일하기로 동의하면,귀하의 지불금은 과세 대상 소득으로 간주됩니다. 개인이받을 수있는 과세 소득의 다른 예로는 연금,퇴직 계좌 및 심지어 복지로부터의 지불이 있습니다.
과세 소득은 돈이 될 필요가 있습니까?
돈은 일년 내내받을 수있는 과세 소득의 유일한 형태가 아닙니다. 만약 당신이 작동하고 받아들 교환산(또는 서비스의 교환으로 결제),그들 교환 또한 간주 될 수 있는 과세소득. 드문 일이지만 재산 또는 교환 서비스는 매년 세금 신고서에보고해야합니다.
자영업자의 과세 소득은 다른가요?
자영업자는 수입에 대한 세금을 자동으로 원천 징수하지 않기 때문에 과세 소득이 다를 수 있습니다. 결과적으로 독립 또는 프리랜서 근로자는 분기 별 자영업 세금 납부액을 납부해야합니다.
3 개월마다 자영업자는 기간 동안 얼마를 벌었는지 결정한 다음 양식 1040-ES 를 사용하여 세금을 미리 납부해야합니다. 기 때문에 그것은 단지 예상의 자신의 세금에 대한 분기,그들의 최종 세금 청구 끝에서 올해의 다를 수 있습니다(에 따라 그들의 최종 연간의 과세소득에 대한 이해).
과세 소득이 중요한 이유는 무엇입니까?
과세 소득은 궁극적으로 매년 연방 소득세를 통해 정부에 지불되는 소득의 얼마를 결정하기 때문에 중요합니다. 세금이 귀하의 임금에서 어떻게 취해지는지는 귀하가 W-2 직원인지 자영업자인지에 달려 있습니다.
경우에 당신은 직장에서 일하고 수집하는 정기적인 월급,연간 소득에 의해 결정된 소득과 원천 징수하는 W-4 양식입니다. 모든 급여 명세서에서 세금은 소득세,사회 보장 세 및 메디 케어 세금의 세 가지 범주로 분류됩니다. 하는 동안 세금은 평 6.2%에담한 1.45%,의 소득세이에 의해 결정됩를 만드는 방법을 많이 매년합니다.
2020 년 연방 세 부류(지불 2021 년)
| 세율 | 단일 러 | 머리의 가족일 러 | 결혼을 공동으로 신청 또는 유효 미망인 정 | 결혼을 별도로 제출 서류기 |
|---|---|---|---|---|
| 10% | $0-$9,875 | $0-$14,100 | $0-$19,750 | $0-$9,875 |
| 12% | $9,876-$40,125 | $14,101-$53,700 | $19,751-$80,250 | $9,876-$40,125 |
| 22% | $40,126 – $85,525 | $53,701 – $85,500 | $80,250 – $171,050 | $40,126 – $85,525 |
| 24% | $85,526 – $163,300 | $85,501 – $163,300 | $171,051 – $326,600 | $85,526 – $163,300 |
| 32% | $163,301 – $207,350 | $163,301 – $207,350 | $326,601 – $414,700 | $163,301 – $207,350 |
| 35% | $207,351 – $518,400 | $207,351 – $518,400 | $414,701 – $622,050 | $207,351 – $311,025 |
| 37% | $518,401 and above | $518,401 및 위 | $622,051 및 위 | $311,026 및 위 |
Source:IRS
경우는 자영업자의 경우,필요할 수 있습니다 지불하는 세금은 분기별(는 것을 포함하는 소득, 사회 보장 제도,메디케어 세금). 매년 1,000 달러 이상의 세금을 빚을 것으로 예상되는 자영업자는 3 개월마다 15.3%의 자영업 세금을 납부해야합니다.
방법에 상관없이 당신이 지불하,당신은 여전히 지불에 대 한 책임을 져야 하는 세금에 과세 대상 소득(되지 않은 보류 또는 선불). 귀하의 IRS 양식 1040 은 귀하가 소득세를 빚지고 있는지 또는 초과 지불에서 세금 환급을받을 것인지를 결정하는 데 도움이됩니다.
의 예에는 소득세
으로 이름에서 알 수 있듯이,소득세서 번 돈을 주간,매주,매월 또는 연간.
w-2 직원의 경우 소득세 적용 방법의 한 예가 사전 고용 서류로 시작됩니다. 모든 근로자는 자신의 주에 제출 한 원천 징수 양식과 함께 양식 W-4 를 작성해야합니다. 에 따라 선거에서 이러한 형태,고용주는 것입을 보류의 부분들이 총 급여에 대한 소득세,만족을 목표로 자신의 세금계산서 끝에 있습니다. 소득세를 납부하는 것은 자영업자마다 다릅니다. 모든 지불금으로 세금을 납부하는 대신 소득세는 분기별로 국세청에 납부됩니다. 얼마를 지불해야하는지 결정하기 위해 자영업자는 Form1040-ES 를 사용하여 세금 의무를 추정합니다. 는 경우에는 그들의 청구서에서 과세 대상 소득은 위$1,000,올해 그들을 지불할 것으로 예상된 추정 세금이 각 회계니다.
이러한 예는 연방 소득세에만 관련됩니다. 모든 국가가 서로 다른 세금 규칙,그래서 그것은을 확인하는 것이 중요하와 함께 귀하의 국가 및 지역 정부 당국이 무엇인지 결정할 수 있습니다.
예제의 자영업 비즈니스 세금
경우 한 개인을 벌$40,000 을 통해 자체로 고용창한 소유주,자신의 예상되는 세금은 빌$8,680. 양식 1040-ES 를 사용하여 총 예상 소득세를 4 로 나눈 다음 정부에 2,170 달러의 분기 별 지불액을 지불합니다. 그들의 최종 소득세 계산서는 사업 공제액과 개인 공제액을 계산하는 방법에 따라 다를 수 있습니다.
다시 모든 주세 자영업자가 다른 사람들,그래서 그것은을 확인하는 것이 중요하와 함께 귀하의 국가의 세금 권한을 결정하는 지방세율이다.
총소득 대 과세 소득
과세 소득을 결정하기 전에 먼저 총소득을 결정해야합니다. 총수입을 통합한 모든 것을 획득하는 동안 일정 해 포함하여,작업 임금,고용의 이익,그리고 아무것도 할 수 있습에서 얻은”사이드의 공연.”귀하의 총 이익은 종종 귀하의 양식 W-2 및 양식 1099 에보고되며 귀하가 근무한 회사에서 제공해야합니다.
과세 소득은 귀하의 총소득에서 1 년 동안 공제액을 뺀 금액입니다.
과세 소득 공제
세금을 신고 할 때 과세 소득 공제를위한 두 가지 옵션이 있습니다: 공제액을 모두 항목별로 분류하거나 연간 표준 공제액을 수락 할 수 있습니다.
표준 공제액은 귀하의 총소득에서 감소한 평평한 금액입니다. 숫자는 연령에 대한 조정과 함께 기본 표준 공제의 조합입니다. 표준 공제액은 또한 인플레이션에 따라 매년 조정됩니다.
2020 년 기준에 대한 공제금 서류기
| 개인과 결혼을 별도로 제출 | $12,400 |
|---|---|
| 결혼을 공동으로 제출 | $24,800 |
| 머리의 가정 | $18,650 |
Source:IRS
을 줄이기 위해 자신의 과세 대상 소득, 세금이 파일러 옵션을 선택할 수도 있 항목별로 그들의 공제됩니다. 항목별 공제로는 일반적으로 최고의 사람들을 위해 쓰기에 자신의 집과 재산,세금 상당한 자선 기부금,높은 의료비 또는 유지 home office.
공제는 과세 소득을 감소합니까?
이름에서 알 수 있듯이,세금 공제에서 차감 총수입을 결정하는 당신의 최종 과세소득에 대한 세년. 귀하가 취하는 것과 관계없이–표준 공제액 또는 항목 별 공제액-공제는 궁극적으로 귀하의 과세 소득을 감소시킵니다. 이것은 귀하의 AGI 에 반영되지 않습니다.
공제는 과세 소득을 줄이고 매년 세금에 돈을 절약하는 데 도움이 될 수 있습니다. 거기에 여러 가지 공제할 수 있는 도움을 최소화하는 세금 청구를 포함,유지하 가정,사무실 자선 단체에 기부,그리고 만들고 퇴직 기여입니다.
과세 소득이 결정되는 방법
일단 총소득을 계산하면 과세 소득을 계산할 수 있습니다:
과세 대상 소득=AGI-더 큰의 항목별 공제 또는 표준 공제
에 따라 귀하의 개인정 상황이 필요하지 않을 수도 있습 항목별 공제를 결정하는 과세소득. 대신,표준 공제는 최종 수입에서 더 나은(그리고 더 쉬운)공제를 제공 할 수 있습니다.
내 과세 소득은 무엇입니까?
때의 시간을 당신의 세금,당신의 과세소득에 따라 다를 수 있습니다 어떻게 당신은 신청는 방법을 많이 획득하고,얼마나 많은 차감에서 당신의 세금입니다.과세 소득을 가장 낮은 숫자로 줄이려면 공인 회계사(CPA)와 개인 상황에 대해 이야기하는 것이 좋습니다. 공인 전문가를 확인할 수 있는 최고의 경로 파일의 세금과하는 공제하고,당신을 돕는 최소화하는 과세소득에 더 많은 돈을 유지합니다.