frissítve: 2018.augusztus 24.

A Kaliforniában élő bizalom létrehozása számos lépést igényel a dokumentum megtervezéséhez és végrehajtásához. Miután létrejött, az élő bizalom lehetővé teszi a vagyon átruházását a halála után oly módon, hogy elkerüli a hagyatéki időt és költséget. Bizonyos esetekben továbbra is szükség van akaratra, például gyám elnevezése, ha kiskorú gyermeke van. Egy élő bizalom létrehozása segíthet a vagyon kedvezményezettjeinek időt és pénzt megtakarítani.

általánosságban elmondható, hogy az élő trösztök visszavonhatók, lehetővé téve számukra, hogy bármilyen módon megváltoztassák őket, miközben életben vannak. Az élő bizalom létrehozásának folyamata meglehetősen egyszerű. Ennek fő lépéseit az alábbiakban ismertetjük:

Building Your living trust

az első lépés a létrehozott bizalom típusának meghatározása. A házas egyéneknek meg kell határozniuk, hogy egyéni vagy közös bizalmat akarnak-e létrehozni.

ha EGY trust egyéni trustként van beállítva, akkor csak az Ön tulajdonát tartalmazza; a közös vagy közös bizalom magában foglalja az Ön és a házastársa tulajdonát.

lehetőség van egyéni bizalom létrehozására mind Ön, mind házastársa számára, ez azonban problémákat okozhat a megosztott eszközök tekintetében. A közös bizalom viszont képes kezelni mind a megosztott, mind az egyéni tulajdonban lévő ingatlanokat.

sorolja fel eszközeit

ne feledje, hogy általában nem szükséges az összes tulajdonát a bizalmába helyezni.

a Nyugdíjas, illetve a befektetési számlák, amely lehetővé teszi, hogy válassza ki a kedvezményezett kell hagyni a bizalom, hozzátéve őket, vagy hogy a bizalom a kedvezményezett szükségtelenül bonyolítaná az elosztási folyamat az ilyen típusú számlák.

szerelje össze az eszközeihez szükséges papírmunkát

ez lehetővé teszi, hogy számlaszámokat és számlaadatokat adjon meg, amelyek szükségesek ahhoz, hogy eszközeinek tulajdonjogát a vagyonkezelő nevére továbbítsa.

azt is ellenőriznie kell, hogy a vagyonkezelési dokumentumokban szereplő ingatlanokat leíró információk pontosak-e a vonalon belüli szövődmények megelőzése érdekében.

határozza meg, hogy ki fogja örökölni az ingatlant a bizalmában

azokat, akiknek a vagyonát örökölni kívánja, a bizalom kedvezményezettjeiként kell nevezni. Ha a gyermekeket kedvezményezettként nevezi meg, meg kell nevezni egy vagyonkezelőt, aki az örökölt vagyont kezeli számukra, amíg el nem éri a nagykorúságot.

tanácsos lehet alternatív kedvezményezetteket megnevezni abban az esetben, ha az elsődleges kedvezményezett vagy kedvezményezettek megelőlegezik Önt, vagy elutasítják a vagyonkezelőben történő elfogadását.

nevezze meg az utód vagyonkezelőt

élettartama alatt a vagyonkezelő megbízottja lesz. Halála után utódgondnokot kell kijelölni a vagyonkezelői eszközök elosztása céljából.

sokan választják házastársukat vagy felnőtt gyermeküket utódaiként. Bölcs dolog lehet, ha az elsődleges jogutód vagyonkezelő cselekvőképtelensége vagy halála esetén tartalékot is jelölnek az utód vagyonkezelő feladatainak kezelésére.

• jó ötlet beszélni az utód vagyonkezelőjével, mielőtt kiválasztja őket, hogy megbizonyosodjon arról, hogy érdekli őket a vagyonkezelő.

• egy bank vagy vagyonkezelő társaság kiválasztható utódgondnokként, azonban ezek a szervezetek általában díjat számítanak fel a szolgáltatásért.

• a megbízások különböznek a végrendeletektől, mivel utódjának nem kell ugyanabban az állapotban tartózkodnia, mint te, vagy ahol a terjesztendő ingatlan található. Ez lehetővé teszi, hogy egy szélesebb jelölt medence, amikor kiválasztja a vagyonkezelő.

A bizalmi dokumentumok elkészítése

érdemes konzultálni egy ügyvéddel erre a célra. Bár lehetséges, hogy dolgozzon ki egy egyszerű élő bizalom magad, ha a bizalom lesz a különböző rendelkezések, vagy ha jelentős vagy összetett eszközök jogi segítségnyújtás értékes lehet.

ha úgy dönt, hogy saját maga készíti el a dokumentumokat, akkor továbbra is ügyvédhez viheti őket.

A kaliforniai jog gyakorlására engedéllyel rendelkező ügyvéd tájékoztathatja Önt, ha az Ön által használt bizalmi dokumentumok megfelelnek az állam által az élő vagyonkezelők számára kihirdetett kritériumoknak.

adja meg a trust-nak a

A trust első része tartalmazza a nevét és a trust nevét, valamint a létrehozandó trust típusát.

sorolja fel magát, mint a grantor, mint akkor létre a bizalmat, hogy szabályozza a hajlam a tulajdon.

adja meg a vagyonkezelő és jogutód vagyonkezelő nevét és felelősségét:

• élete során Ön az élő vagyonkezelő megbízottja.

• halála után az utód vagyonkezelője átveszi és a vagyonkezelőben előírtak szerint elosztja a kedvezményezetteket.

• amíg Ön a vagyonkezelő, Ön ugyanazokat a jogokat és hatásköröket tartja fenn a vagyonának felhasználására, átruházására vagy ártalmatlanítására, mint a vagyon létrehozása előtt.

• A jogutód megbízott felelős a szükséges lépéseket, hogy jelentsenek minden származó jövedelemre az eszközök a bizalom, valamint gondoskodik arról, hogy az ingatlan tulajdonjogát ruházzák át, a bizalom, a kedvezményezettek.

Készítsen listát a vagyonkezelő kedvezményezettjeiről

a kedvezményezettek a vagyonkezelőben öröklik az ingatlant halála után. A vagyonkezelőben lévő ingatlanokat külön lehet felsorolni a nyilatkozatában, vagy külön ütemtervet készíthet a vagyonkezelői dokumentumban említett ingatlanokról.

állítson össze egy ütemtervet a trust property

használjon külön dokumentumot a vagyonkezelésben lévő ingatlanok és eszközök listázásához. Ez a lista csatolható ütemtervként a bizalmi nyilatkozathoz.

• egy külön dokumentum megkönnyíti a későbbi módosítások elvégzését anélkül, hogy szükségessé tenné a teljes nyilatkozat végrehajtását a semmiből.

• saját belátása szerint módosíthatja a vagyonkezelésben szereplő eszközöket. Ehhez egyszerűen frissítse az ütemtervet, és módosítsa az ingatlan tulajdonjogára vonatkozó dokumentumokat, hogy tükrözze a változást.