jelentések a halál a közmondásos “rep-as-portfolio manager” úgy tűnik, hogy eltúlzott.

még akkor is, ha a vagyonkezelő ipar a készleten túlmutató értéket mutat, az ügyfelek továbbra is befektetéseikre összpontosítanak. Az ügyfelek elégedettsége összességében csökkent a J. D. Power teljes körű szolgáltatást nyújtó cégekről szóló éves tanulmánya szerint, és az ügyfelek befektetési hozama 46 ponttal esett vissza az év során. Az ügyfelek szerint rosszul teljesítő vállalatok közé tartozott az LPL Financial és a Merrill.

a magas nettó értékű ügyfelek befektetési teljesítményüket 66 ponttal alacsonyabbra értékelték az előző évhez képest 1000 pontos skálán,jelentette a piackutató cég. November és január között a J. D. Power több mint 4600 befektetővel beszélt, akiknek tanácsadói vannak.

a volatilitás szerepet játszott abban is, hogy a felmérésben érintett 18 cég kétharmadának ügyfelei körében csökkent a teljes 1000 pontos index elégedettsége. Charles Schwab, amely legyőzte Edward Jones egy ponttal tavaly a harmadik nem. 1 befejezni egy sorban, helyet adott Edward Jones-nak 2019-ben.

a felmérésben további jelentős emelkedők a Morgan Stanley és Az Advisor Group. Morgan 15-ről 4-re ugrott a rangsorban. Az Advisor Group 2018-ban duplájára növelte pontszámát, és az utolsó helyről a csúcsra ugrott. A Stifel Financial (38 pont) és az LPL (37) szenvedte el a legnagyobb ütéseket ügyfeleik elégedettségi pontszámai miatt.

A tanácsadók mind a modellezést, mind az egyéb portfólióépítési szolgáltatásokat kiszervezik, valamint a bróker-kereskedőjüktől a befektetési kutatásban vagy az illékony piacok beszélgetési pontjaiban, jegyzi meg Jodie Papike, a Keresztkeresés toborzója.

“Ez csak valami, ami a kezdetektől fogva nagyon nagy kihívás volt a tanácsadók számára” – mondja Papike. “Az igazi teszt az, hogy az ügyfelei felkészültek-e arra, amikor a dolgok nem mennek olyan jól? Készen állnak arra, hogy türelmesek maradjanak veled, a bróker-kereskedővel, a piaccal, mindennel, ami ebben az üzletben részt vesz?”

az a kérdés, hogy az ügyfelek tanácsadója elmagyarázta-e a 2018-as befektetési teljesítményüket, éles különbséget mutatott-e a lehetséges repülési kockázatokban és az áttételekben. Az ügyfelek mintegy 53% – A, akik azt mondták, hogy tanácsadójuk ezt tette, arról számoltak be, hogy “biztosan” ajánlják tanácsadójukat.

csak az ügyfelek 24% – A, akik azt mondták, hogy tanácsadójuk nem magyarázta meg, azt mondták, hogy biztosan ajánlják a tanácsadót. A magyarázatokat kapó ügyfelek mindössze 10% – a azt mondta, hogy határozottan vagy valószínűleg fontolóra veszi a cégek váltását, szemben a 20% – kal, akiknek nem volt ilyen megbeszélésük.

“nehéz beszélgetés lehet, amikor az ügyfelek pénzt veszítenek, de azok a tanácsadók, akik elmulasztják ezeket a kemény beszélgetéseket, veszélyeztetik mind jövőbeli növekedési lehetőségeiket, ami csökkent ügyfél-áttételeket eredményez, és szélsőséges helyzetekben elveszíti jelenlegi ügyfeleit más tanácsadókra vagy alternatív szolgáltatási modellekre,” Mike Foy, J. D. Power vezető igazgatója vagyon intelligencia, mondta egy nyilatkozatában.

egyes ügyfelek “kényelmes amnézia” esetével jönnek le, amikor megkérdezik, hogy megvitattak-e bizonyos dolgokat tanácsadójukkal-mondja Diane MacPhee, a CFP és a korábbi tanácsadó, aki most a DMAC Consulting Services tanácsadóit irányítja.

olyan emlékezetes mondatok használatát részesíti előnyben — mint például a bull markets ügyfeleinek emlékeztetése arra, hogy a párt nem megy örökké. A tanácsadóknak a jövőbeni buktatókat is el kell kerülniük azzal, hogy a kilátások a befektetési hozamokra összpontosítanak, és megkérdezik az ügyfeleket, hogy van-e bármilyen kérdése a portfóliójukkal kapcsolatban-mondja.

“meg tudnak magyarázni, újra meg újra, s akkor még a félős, ijedős ügyfél” – mondja, ami arra utal, tanácsadók emlékeztetni ügyfelek a pénzügyi tervek, valamint a 365 napos év után hagyta, hogy a költségtérítést lazíts egy kicsit. “Mindig azt mondom nekik, hogy” ez az, ahol keresni a díjat.””

a J. D. Power 17 éve végzi a felmérést. A résztvevő ügyfelek azt mondták, hogy befektetési döntéseik egy részét vagy egészét pénzügyi tanácsadóval hozzák meg. A vizsgálatban minden teljes körű szolgáltatást nyújtó cég legalább 1000 ügyfele vett részt.

a felmérés a befektetési teljesítmény mellett olyan kategóriákat is nyomon követett, mint az ügyfelek tanácsadói, a számlainformációk, a vállalati interakciók, a termékek és a díjak. A súlyozott indexben maguk a tanácsadók voltak a legfontosabbak, ezt követte a számlainformáció és a befektetési teljesítmény.

a 2018-as felmérés eredményeinek megtekintéséhez kattintson ide. A teljes listát az idei rangsor, lapozzunk a diavetítés.