fix jövedelmű befektetési alapok kiváló diverzifikációs eszköz a befektetők Portfólió. Ahogy a neve is sugallja, jövedelemtermelésre is felhasználhatók. De mi a fix jövedelem alapok?
általában kötvényalapoknak nevezik, a rögzített jövedelmű alapok egyszerűen befektetési alapok, amelyek rögzített jövedelmű értékpapírokat, például Amerikai Kincstárakat, vállalati kötvényeket, önkormányzati kötvényeket stb. Ezek a fix jövedelmű alapok sokféle formában és stílusban jönnek létre. Kezdjük öt alapvető típusú fix jövedelem alapok.
Kincstár-inflációval védett értékpapírok (tippek) fix jövedelmű alapok
tippek az amerikai kincstár által kibocsátott kötvények, amelyek kupont fizetnek a kötvény korrigált tőkéjére. A kötvényt féléves alapon állítják be a fogyasztói árindex (az infláció mértéke) mértékével. Így, tippek azt mondják, hogy lépést tartani az inflációval azáltal, hogy visszatér a korrigált tőke lejáratkor, kupon kifizetések az út mentén. Vannak előnyei és hátrányai tippek befektetési alapok.
itt néhány a legjobb tippek fix jövedelem alapok:
- Vanguard inflációval védett Értékpapír alap
- T. Rowe Ár inflációval védett kötvényalap
- Fidelity inflációval védett kötvényalap
önkormányzati fix jövedelmű alapok
az önkormányzati fix jövedelmű alapok olyan kötvényeket tartalmaznak, amelyeket önkormányzatok, például városok és államok bocsátanak ki. Az önkormányzati kötvények általában kedvező adózási bánásmódban részesülnek. A legtöbb önkormányzati Kötvény kamata szövetségi szinten adómentes, adómentes azoknak a befektetőknek, akik önkormányzati kötvényeket vásárolnak, amelyeket a lakóhelyük szerinti államban bocsátanak ki. Vannak magán-tevékenység önkormányzati kötvények is.
A Kaliforniában, Massachusettsben, New Yorkban és több más államban élő befektetőknek számos lehetőségük van a kettős adómentes önkormányzati kötvényalapokba (szövetségi és állami adómentes) történő befektetésre. Más befektetők értékesnek találják a nemzeti önkormányzati kötvényalapokat.
általában, kivéve a szélsőséges körülményeket, az önkormányzati kötvények alacsonyabb hozammal rendelkeznek, mint a hasonló hitelminőségű adóköteles kötvények, ami szükségessé teszi az adó-egyenérték hozamok megértését.
Ezek a legjobb önkormányzati fix jövedelmű alapok:
- Vanguard középtávú adómentes
- Fidelity Municipal Income Fund
befektetési minőségű vállalati fix jövedelmű alapok
befektetési minőségű vállalati kötvényeket bocsátanak ki, hogy tőkét gyűjtsenek a vállalat számára. Ezeket a kötvényeket jellemzően a BBB és a fenti s&p vagy BAA és a Moody ‘ s minősíti. befektetési fokozatú vállalati fix kamatozású alapok lehetővé teszik a befektetők számára, hogy hozzáférjenek a vállalati kötvények diverzifikált kosarához, csökkentve a kockázatot (hitelkockázat, kamatkockázat és újrabefektetési kockázat).
sok befektetési alap cég kínál befektetési minőségű vállalati fix kamatozású alapokat különböző futamidőkkel és lejáratokkal. Több Vanguard kötvény alapok a következők:
- Vanguard Rövid Távú Befektetési
- Vanguard középtávú Befektetési Fokozatú
- Vanguard Hosszú Távú Befektetési Fokozatú
Magas Hozamú Fix hozamú Alapok
Magas hozamú kötvények gyakran nevezik a “junk bonds” oka az alacsony hitelminősítések. Ezeket a kötvényeket vállalatok bocsátják ki, és S&p és/vagy BAA alá sorolja a Moody ‘ s. A magas hozamú kötvények jellemzően magasabb hozammal rendelkeznek, mint a befektetési kategóriájú vállalati kötvények, mivel a kötvények vevője további hitelkockázatot vállal. Tehát ne feledje, hogy a magas hozam magasabb hozamokkal jár, de nagyobb kockázattal jár.
néhány a legjobb magas hozamú fix jövedelem alapok:
- Vanguard magas hozamú vállalati alap
- hűség magas jövedelmű alap
nemzetközi rögzített jövedelmű alapok
ahogy hangzik, a nemzetközi kötvény befektetési alapok külföldi szervezetek által kibocsátott kötvényekbe fektetnek be. A befektetők kihasználhatják az amortizálódó amerikai dollár előnyeit egy fedezetlen nemzetközi kötvényalap megvásárlásával. Minden más egyenlő (kötvényhozam és kötvényár), ha a saját külföldi kötvény és az amerikai dollár elveszíti a föld, hogy a külföldi kötvény valuta, akkor nyereség / veszteség alapján a deviza felértékelődése / értékcsökkenés. Vannak olyan kötvény-befektetési alapok is, amelyek devizafedezetet gyakorolnak – a devizaárak inherens volatilitásának elkerülése érdekében.
ne feledje: mielőtt befektetne egy fix jövedelemalapba, néhány szempontot figyelembe kell venni. Első lépésként fontolja meg az olvasást ” mielőtt befektetne egy Kötvényalapba.”
Az egyenleg nem nyújt adó -, befektetési vagy pénzügyi szolgáltatásokat és tanácsokat. Az információkat az adott befektető befektetési céljainak, kockázattűrésének vagy pénzügyi körülményeinek figyelembevétele nélkül nyújtják be, és nem minden befektető számára alkalmasak. A múltbeli teljesítmény nem jelzi a jövőbeli eredményeket. A befektetés magában foglalja a kockázatot, beleértve a tőke esetleges elvesztését.