El artículo a continuación presenta un método para elegir acciones individuales. Si es un nuevo inversor, le sugerimos que comience invirtiendo en fondos indexados o fondos mutuos. Esto mantendrá su cartera diversificada y reducirá el riesgo mientras aprende más sobre el mercado de valores.

Si decide invertir en acciones individuales, no le sugerimos que asigne más del 10% de su cartera a la selección individual de acciones. Este artículo explica más sobre la asignación de activos.

Si eres un inversor experimentado y quieres aprender un método probado para elegir acciones individuales, sigue leyendo.

Un estudio realizado por Bankrate encontró que el 52% de los estadounidenses no poseen acciones o inversiones basadas en acciones. Aún más alarmante, el 74% de los adultos menores de 30 años no poseen existencias en absoluto.

Cuando se les preguntó por qué no invertían en acciones, los encuestados con fobia al mercado dieron dos razones:

• No sabían lo suficiente sobre las acciones
• Sintieron que las acciones eran demasiado riesgosas

Nuestra sociedad actual se centra en la tecnología y en obtener soluciones rápidamente. Esto significa que queremos tomar decisiones rápidas. También significa que queremos ganar dinero con nuestras inversiones rápidamente.

En este post te mostraré un método diferente de invertir en acciones, un método que se centra en conocer y comprender la empresa en la que estás invirtiendo. Un método que tiene como objetivo reducir el riesgo.

Estoy hablando de inversión de valor.

¿Qué es el valor de la inversión?

» Hace mucho tiempo, Ben Graham me enseñó que el precio es lo que pagas; el valor es lo que obtienes. Ya sea que estemos hablando de calcetines o acciones, me gusta comprar mercancía de calidad cuando está rebajada.»- Warren Buffett, de su Carta del Presidente de Berkshire Hathaway de 2008

Probablemente no haya pensado en comprar una acción como comprar mercancía. De hecho, los estudios han demostrado que los inversores Millennials son pasivos en su estrategia de inversión.

Usted puede tender a favorecer cosas como su 401(k) o fondos indexados debido a su simplicidad. Pero esta no siempre es la forma más inteligente de invertir.

La inversión de valor es una inversión inteligente. Usaré los términos indistintamente en este artículo. (Nota del editor: Al usar la palabra «inteligente» aquí, no queremos sugerir que la inversión pasiva es tonta. Es muy inteligente. «Inteligente», en este caso, significa» conocedor, consciente » e indica una profunda familiaridad con las empresas en las que invierte.)

Value investing se centra en invertir en una empresa de calidad que usted cree que está infravalorada. Usted toma esta decisión basándose en un análisis fundamental sólido.

Es una estrategia de compra y retención. Presta atención a las reacciones excesivas del mercado a los acontecimientos actuales y a las empresas que pagan dividendos. Esto deja a algunas empresas infravaloradas en función de su potencial de crecimiento a largo plazo.

Benjamin Graham es el autor de The Intelligent Investor. En algunos círculos, es conocido como el «Padre de la Inversión de Valor».»

Dice que los inversores inteligentes realizan un análisis completo y en profundidad antes de invertir. Hacer esto les dará rendimientos seguros y estables de sus inversiones.

También se centran en los precios. Los inversores inteligentes solo compran una acción cuando su precio está por debajo de su valor intrínseco.

El valor intrínseco es la forma en que valora la empresa en función de su propio análisis fundamental. Haces esto ignorando el mercado. En otras palabras, olvídese de lo que todos los demás están diciendo.

Los inversores inteligentes también buscan un margen de seguridad antes de comprar una acción. Esto significa que crees que hay una brecha entre lo que pagarás por las acciones y lo que ganarás con las acciones a medida que la empresa crezca.

Para recapitular, la inversión de valor se centra en:

• Análisis fundamental sólido
• Encontrar y comprar acciones infravaloradas
• Comprar con un margen de seguridad

Relacionado: ¿Cuál Es El Valor Intrínseco De Una Acción? (a través de Investopedia)

Los tres principios de la inversión de valor

1. Haga su investigación

Tómese el tiempo para analizar y comprender la empresa en la que está invirtiendo antes de comprar cualquier acción. Usted debe entender las siguientes cosas sobre la empresa:

• sus planes a largo plazo
• sus principios de negocio
• su estructura financiera
• el equipo que lo gestiona (CEO, CFO, etc.).)

La inversión en valor se centra en las empresas que pagan dividendos consistentes. ¿Por qué? Las empresas maduras y rentables a menudo pagan parte de sus ganancias a sus inversores. Esta parte de la ganancia se llama dividendo.

Los inversores inteligentes siempre miran más allá de las ganancias a corto plazo de una empresa también. No les importa si la compañía es popular en los medios de comunicación o no.

Relacionados: ¿Por qué importan los dividendos (a través de Investopedia)

Diversificar

¿Alguna vez escuchaste el dicho»no pongas todos tus huevos en una canasta»? Bueno, también se aplica a la inversión de valor.

Los inversores inteligentes tienen muchos tipos diferentes de inversiones en sus carteras. Esto los protege de pérdidas graves. Aunque se ha demostrado que la inversión en valor ofrece rendimientos anuales estables, no está garantizada.

Relacionado: Una Guía para la diversificación

Buscar rendimientos seguros y estables (no extraordinarios)

Este suele ser difícil de comprender para los nuevos inversores. Todo el mundo quiere ganar dinero rápido. ¿Por qué crees que hay tantos artículos de «5 Mejores acciones para…» por ahí?

En la universidad, tuve una clase llamada Inversiones Avanzadas. Mi profesor siempre decía que si estás leyendo sobre una «acción caliente», entonces ya es demasiado tarde para invertir. Tiene sentido. Sin embargo, todavía creemos en el bombo.

Pocos de nosotros queremos dedicar el tiempo y el esfuerzo para obtener retornos seguros y constantes. Queremos acciones que van a explotar en valor y dar rendimientos extraordinarios. Eso no es realista.

Es posible que pueda encontrar acciones como esa, e incluso puede durar un tiempo. Pero no durará para siempre. En algún momento, esa estrategia va a fallar.

Por lo tanto, en lugar de buscar rendimientos inmediatos que superen al mercado, los inversores inteligentes quieren consistencia. Un inversor inteligente estará satisfecho con un rendimiento constante y de bajo riesgo de sus inversiones, año tras año.

Busque acciones que satisfagan sus necesidades personales. No trate de superar las carteras de aquellos que hacen esto para ganarse la vida.

Relacionados: Por qué las Inversiones Lentas y constantes ganan la Carrera (a través de Marketwatch)

Cómo comenzar

Ahora es el momento de comenzar a elegir algunas acciones. Pero, ¿por dónde empezar?

Primero, tendrás que determinar si eres un inversor a la defensiva o un inversor emprendedor.

Es típico de un inversor defensivo:

• buscar reducir el riesgo lo más a menudo posible
• adoptar un enfoque más pasivo para administrar su cartera
• diversificar invirtiendo en acciones maduras y de primera línea, así como en bonos de alto grado

:

• más activos en la gestión de sus inversiones
• dispuestos a asumir riesgos en empresas más nuevas con la esperanza de obtener un mayor rendimiento
• diversificado, pero con un mayor peso en las acciones

No hay una forma incorrecta de invertir. Ambos pueden ser inversores inteligentes si siguen las reglas de la inversión de valor.

Una vez que haya decidido cómo desea invertir, es hora de comenzar a buscar acciones. Aunque no sugiero que salga a comprar acciones de inmediato, entiendo que su tiempo es valioso.

Utilizo el clásico Screener de acciones de Benjamin Graham de Serenity Stocks. Esta es una excelente herramienta para que te dirijas en la dirección correcta en busca de acciones infravaloradas.

Una vez que encuentres algunas acciones que te gusten, comienza tu investigación. Asegúrate de consultar los enlaces adicionales que he incluido después de cada sección. Esto te ayudará a repasar cualquier cosa con la que no estés familiarizado.

Después de haber hecho su investigación, es hora de invertir. Asegúrate de invertir solo lo que te sientas cómodo perdiendo. Recuerde, no hay garantías en la inversión—ni siquiera en la inversión de valor.

Relacionados: Los siete Criterios de Benjamin Graham para Seleccionar Acciones de Valor (a través de Cabot)

Conclusión

Para algunos, puede parecer tonto adoptar un enfoque más lento para invertir. Pero hay una razón por la que dicen que lento y constante gana la carrera.

Pocos de nosotros tenemos la paciencia para quedarnos y esperar rendimientos constantes y constantes. La mayoría de nosotros solo queremos dinero rápido.

Pero la inversión de valor no está destinada a ser sexy. Está destinado a obtener ganancias a largo plazo.

Para hacer esto de manera efectiva, debe estar dispuesto a invertir tiempo en investigación. Tienes que ser paciente y aferrarte a tus acciones. Si puedes hacer esto, verás que tu patrimonio neto crece con el tiempo.

Comida para llevar

Solo he tocado una pequeña pieza de valor invirtiendo en este artículo. Te recomiendo que cojas una copia de The Intelligent Investor y la leas de principio a fin. El proceso de visión y pensamiento de Benjamin Graham sobre la inversión de valor es impresionante.

Más información:

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