Conocer los hechos sobre los precios del Oro y la Plata

Su objetivo es construir riqueza, y puede depender de MoneyMetals.com como una fuente confiable para precios en vivo de las monedas de oro y plata y el bullion más populares y ampliamente comercializados. Publicamos nuestros precios de compra y venta utilizando el último precio al contado.

Nuestro fuerte es proporcionar precios actuales de oro y plata, junto con gráficos y otra información sobre metales preciosos físicos. Pero antes de llegar a eso, veremos algunas diferencias entre la información que encontrará aquí y la información sobre activos relacionados que puede encontrar en otros lugares.

Los inversores inteligentes entienden lo que realmente representa un precio y obtienen cotizaciones de precios firmes antes de tomar decisiones de inversión. Hay muchas maneras de invertir en metales preciosos y organizaciones que cotizan una variedad de precios, desde precios al contado de oro y plata, hasta precios compartidos para ETF y compañías mineras. A continuación, describiremos algunas de las instituciones y los precios que informan.

¿Por qué Fluctúan Los Precios Del Oro Y la Plata?

Al igual que otros activos de inversión, el oro y la plata son propensos a oscilaciones de precios basadas en el sentimiento de los inversores. También pueden fluctuar debido a las tendencias de los fundamentos subyacentes de la oferta y la demanda.

Los traders determinan los precios al contado del oro en las bolsas de futuros. Los contratos de metales cambian de manos en Londres y Shanghai cuando los mercados de Estados Unidos están cerrados. Pero el mercado más grande e influyente para los precios de los metales es Estados Unidos. Intercambio COMEX. La cotización para la liquidación inmediata en un momento dado es efectivamente el precio al contado.

Hace cien años, el oro se vendía por solo 2 20 por onza. En los últimos años, el oro ha cotizado entre 1 1,200 y 1 1,900 por onza. Es un gran avance en términos nominales durante el siglo pasado. Sin embargo, en términos reales, los precios del oro hoy en día no son muy diferentes de lo que eran cuando se cotizaron por última vez a 2 20 la onza.

No es que el oro se haya vuelto mucho más caro. Es que la moneda en la que se cotizan los precios del oro se ha depreciado tanto. (estadounidense. el dólar ha perdido casi el 97% de su valor desde que se creó la Reserva Federal en 1913.)

¿Por Qué Se Suprimen Los Precios Del Oro Y La Plata?

El oro y la plata son las formas definitivas de dinero. Cuando están aumentando rápidamente en valor frente a las monedas fiduciarias y los activos de papel, los gobiernos, los bancos centrales y los bancos de inversión en Wall Street se ponen nerviosos. Un fuerte aumento de los precios de los metales preciosos sugiere que no todo está bien en el mundo financiero.

Los bancos de lingotes pueden tratar de combatir la creciente demanda de metal físico inundando los mercados de futuros con órdenes de venta de papel. Podría funcionar a corto plazo, pero en última instancia fracasará si el mercado del papel pierde credibilidad.

Los precios al contado (en papel) podrían diferir de los precios del mundo real en los mercados de metales preciosos físicos. Por ejemplo, durante los períodos de tensión extrema en los mercados, puede ser imposible obtener metal físico en cualquier lugar cercano al precio al contado cotizado. Las primas en productos de lingotes al por menor pueden aumentar como consecuencia. Cuando el mercado físico difiere del mercado del papel, los precios al por mayor en el mostrador pueden ser más realistas que los precios al contado.

Los precios del oro y la plata tienden a tender en la misma dirección, pero a diferentes amplitudes. La plata es el más volátil de los dos metales y, por lo tanto, tiende a amplificar los movimientos del oro tanto en el lado positivo como en el negativo.

Dicho esto, hay períodos en los que la plata puede desacoplarse del oro. Por ejemplo, una escasez física particular en el mercado de la plata podría hacer que los precios de la plata se dispararan independientemente del oro. Y en el caso de una crisis financiera, el oro puede beneficiarse de su condición de refugio seguro, mientras que la plata sufre un impacto en la demanda industrial.

¿Qué Pasó Con Los Precios Del Oro Y La Plata Durante La Gran Depresión?

Durante la Gran Depresión, el oro y la plata ganaron un tremendo poder adquisitivo en comparación con las acciones, los bienes raíces y otros activos en la economía que estaban cayendo.

La relación Dow: oro mide cuán altamente valorado es el mercado de valores en comparación con el oro. La relación Dow:oro tiende a bajar durante las depresiones deflacionarias (como en la década de 1930) y los pánicos inflacionarios (como a finales de la década de 1970). En el fondo de la Gran Depresión, Dow:gold alcanzó una proporción de 1:1. El mismo 1:la relación 1 se alcanzó brevemente de nuevo en enero de 1980, cuando tanto gold prices como Dow Jones Industrials lucieron un mango de 850.

Por supuesto, en la década de 1930, el oro y la plata seguían siendo una parte integral de la moneda estadounidense en circulación. Algunos políticos comenzaron a ver el oro como un impedimento para estimular la economía.

En 1933, el gobierno prohibió la propiedad privada de lingotes de oro y ordenó que se entregaran todos. Desde los estados UNIDOS el dólar todavía estaba vinculado a un precio fijo del oro, el presidente Franklin Roosevelt quería asegurarse de que solo el gobierno se beneficiara de su plan para aumentar el precio del oro de $20.67 a 3 35.00 la onza. Esa manipulación masiva expandió la oferta monetaria, devaluó el dólar y elevó los niveles de precios.

¿Qué Pasó En 2011 Para Aumentar Los Precios Del Oro Y La Plata?

Los precios del oro alcanzaron un máximo histórico de 1 1,900/oz. en agosto de 2011. A principios de ese año, la plata alcanzó los 5 50 / oz. Los metales preciosos aumentaron como consecuencia de los programas de Flexibilización Cuantitativa de la Reserva Federal, los crecientes temores a la inflación y un aumento en la demanda de inversión de lingotes físicos.

Sin embargo, esos máximos nominales de 2011 no eran en realidad nuevos máximos en términos reales. Los picos de enero de 1980 de gold 850/oz de oro y silver 50/oz de plata aún no han sido superados cuando se ajustan para tener en cuenta la inflación.

De acuerdo con la propia calculadora de inflación del gobierno, 8 850 en dólares de 1980 se traduce en 2 2,475 en dólares de 2011 and y 2 2,805 en dólares de 2019.

¿Cuáles Eran Los Precios Del Oro Y La Plata En 1986?

Después de alcanzar su punto máximo en enero de 1980, los precios del oro y la plata bajaron drásticamente en los dos años siguientes antes de comenzar a mediados de la década de 1980. Para 1986, el oro había encontrado un piso de alrededor de 3 300/oz.

Se produjo un rally a lo largo de 1987, pero resultó ser fugaz. Los precios del oro volvieron a caer en un largo y prolongado rango de negociación. El mercado finalmente tocó fondo entre 1999 y 2001 antes de embarcarse en un upleg secular de varios años.

¿Los Precios Del Oro Y La Plata Se Mueven Juntos?

Sí, en general, los precios del oro y la plata tienden a tender en la misma dirección. La plata es el más volátil de los dos metales y, por lo tanto, tiende a amplificar los movimientos del oro tanto en el lado positivo como en el negativo.

Dicho esto, hay períodos en los que la plata puede desacoplarse del oro. Por ejemplo, una escasez física particular en el mercado de la plata podría hacer que los precios de la plata se dispararan independientemente del oro. Y en el caso de una crisis financiera, el oro puede beneficiarse de su condición de refugio seguro, mientras que la plata sufre un impacto en la demanda industrial.

¿Qué Sucede Con Los Precios De Los Metales Preciosos En Una Recesión?

Algunos metales tienden a correlacionarse fuertemente con el ciclo económico y, por lo tanto, pueden tener un rendimiento deficiente durante una recesión. El oro y la plata son más anticíclicos y pueden beneficiarse de una mala economía acompañada de un refugio seguro para salir del mercado de valores.

El principal activo sólido de refugio seguro es el oro. Los precios del metal monetario han ganado durante cinco de las últimas siete recesiones que han ocurrido desde 1970. En 2008, el oro fue uno de los únicos activos de inversión alternativos que mostró una ganancia para el año.

La plata es menos confiable durante las crisis económicas. Tuvo un rendimiento fantástico durante la década de 1970, pero en general la plata tiende a tener un bajo rendimiento cuando una mala economía hace que la demanda de los usuarios industriales se debilite.

El aumento de la demanda de inversión puede compensar parte de esa disminución. La plata es histórica y fundacionalmente una forma de dinero. Durante un pánico financiero o una crisis monetaria, las masas pueden redescubrir su utilidad monetaria. Eso hace que la plata sea más prometedora para sostener en tiempos difíciles que un metal industrial recto.

Todos los metales preciosos comparten cierta correlación positiva entre sí, especialmente durante tiempos de inflación. Sin embargo, el platino y el paladio son más sensibles al ciclo económico, y a la demanda automotriz en particular.

Mientras que el oro y la plata son dinero, el platino y el paladio históricamente no lo son. Por lo tanto, no ven mucha demanda de inversión.

El paladio tiende a ser el menos correlacionado con los otros metales preciosos y a menudo parece marchar al ritmo de un tambor diferente. Eso lo hace útil potencialmente como diversificador de cartera.

¿El Precio del Platino Es Siempre Más Bajo Que el Precio del Oro y el Paladio?

No. Aunque el platino ha estado comerciando recientemente con un descuento en sus metales hermanos, eso es históricamente inusual. El platino rara vez se encuentra detrás del oro y el paladio.

Tan recientemente como en 2017, el platino se negoció con una prima constante a paladio. Y tan recientemente como en 2014, el platino tenía un precio por onza más alto que el oro.

Se puede hacer que el platino esté infravalorado. Sin duda, superaría a los otros metales si comienza a reducir las brechas y, finalmente, tal vez, recupere su antiguo título como el metal precioso más caro.

» Precio al Contado», el COMEX y Otros Mercados de Futuros

¿Cuál es la Relación entre el Precio al Contado y el Precio Futuro?

Las bolsas de futuros son donde se fijan los precios» al contado » de los metales preciosos. Para los inversores de oro y plata, el precio al contado es el más utilizado. Es el precio que ves en CNBC, en el periódico. Técnicamente, «spot» se refiere al precio al que se negoció más recientemente un contrato de futuros para el mes de entrega activo más cercano. Fluctúa hacia arriba y hacia abajo de segundo a segundo mientras las bolsas están abiertas y operando, al igual que los precios de las acciones. Es el precio más comúnmente utilizado cuando se fijan precios de lingotes. Y es el precio que ves en la parte superior de esta página.

El COMEX es el mayor y más comúnmente referenciado de los mercados de futuros cuando se trata de establecer precios para el oro, la plata, el platino y el paladio físicos. Elcommodity Exchange, o COMEX, se fusionó con el New York Mercantile Exchange (NYMEX) en la década de 1990, pero los futuros de oro y plata también se negocian en varias bolsas de todo el globo. Eso significa que los precios al contado se actualizan casi las 24 horas del día, excepto los fines de semana.

Los mercados de futuros se especializan en materias primas de todo tipo, incluyendo oro y plata.Los comerciantes compran y venden contratos por una cantidad fija de un producto, que se entregará en una fecha futura. El contrato estándar para la plata es por 5000 onzas troy, mientras que el contrato de oro es por 100 onzas troy.

Los fabricantes y productores de materias primas pueden utilizar estos contratos para planificar su negocio y evitar la incertidumbre de precios. Por ejemplo, un fabricante de joyas puede comprar un contrato de entrega de 1000 onzas de oro en 6 meses, pero pagar el precio de oro de hoy. El vendedor de ese contrato podría ser un minero de oro que quiere vender y entregar 1000 onzas más tarde, pero recibir el precio de hoy.

Sin embargo, la gran mayoría de los compradores de contratos de futuros no tienen interés en adquirir la posesión de las barras físicas. Y no muchos vendedores tienen la intención de entregar el metal actual. En cambio, están especulando solo sobre el precio. Para comprar y vender contratos, uno solo necesita llegar a una pequeña fracción del precio total del contrato. Eso significa que los traders pueden hacer apuestas apalancadas. Por ejemplo, el contrato de plata otorga el control sobre 5000 unidades, pero el comerciante solo necesita fondos a plazo para comprar 500 onzas, o tal vez sin, dependiendo del margen requerido por el intercambio.

Si el precio de la plata aumenta, el propietario del contrato cosecha las ganancias de las 5000 onzas.Del mismo modo, si el precio cae, el propietario debe asumir todas las pérdidas. Si el saldo en la cuenta del trader cae por debajo de un nivel mínimo, recibe un «margincall» y debe enviar fondos adicionales.

Estos mercados altamente apalancados y volátiles generalmente no son adecuados para comerciantes inexpertos o para cualquier persona que invierta fondos que no puede permitirse perder. Las fortunas se pueden hacer o perder de la noche a la mañana.

Muchos inversores en metales físicos se preguntan si los mercados de futuros son el mejor lugar para el descubrimiento de precios, dado que están dominados por especuladores y a menudo pueden comerciar con impulsores fundamentales opuestos, como la oferta y la demanda. Sin embargo, hasta que los inversores no cambien la demanda, los mercados de futuros continuarán proporcionando el precio base para el bullion físico.

Hasta que los inversores exijan un cambio, los mercados de futuros continuarán proporcionando el precio base para los lingotes físicos.

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La London Bullion Market Association (LBMA)

La LBMA es una asociación dominada por muchos de los bancos más grandes del mundo que también comercializan lingotes físicos de oro y plata. El grupo tiene su sede en Londres y es quizás más conocido por los inversores de lingotes por establecer el precio «fijo». Este precio es diferente al precio spot en que se establece solo una vez al día en plata y dos veces al día en oro. El precio fijo no fluctúa de momento en momento.

A menudo se hace referencia a los precios fijos en los contratos y acuerdos que implican grandes cantidades de metal. Las partes pueden acordar operar al precio fijo y evitar preocuparse por acordar un precio al contado específico mientras rebota.

Y el uso de un precio fijo facilita que cualquiera de las partes se cubra. Los distribuidores de lingotes, por ejemplo, pueden vender inventario a un cliente y comprar inventario de reemplazo de una casa de moneda usando el mismo precio fijo que la base. Una vez más, evitan preocuparse por que el mercado de puntos se mueva en su contra durante el período entre completar la venta y realizar la compra final.

Valores de Metales Preciosos y Precios de acciones

La Bolsa de Valores de Nueva York, el NASDAQ y otras bolsas de valores son el hogar de la negociación de valores. Los valores son certificados en papel que representan la exposición a un activo subyacente, pero no necesariamente su control. Para los inversores en metales, esto puede incluir Fondos de intercambio (ETF) como $GLD o SL SLV, así como acciones de compañías mineras como Barrick Gold.

Los precios de los ETF frente a los precios de los metales preciosos

Los precios de los ETF se confunden fácilmente con los precios al contado del oro físico. Pero son inversiones alternativas. Si bien el fondo puede comprar y vender lingotes físicos de oro o plata,los accionistas, con excepción de un grupo pequeño y selecto que tenga una designación especial, no tienen absolutamente ningún derecho sobre los lingotes en poder del fondo. Y las comisiones de transacción y gestión se reducen gradualmente al precio de la acción, lo que significa que, con el tiempo, los precios de los ETF caen en relación con el precio de mercado del metal que se mantiene dentro del fondo.

Las acciones de las empresas mineras son un animal completamente diferente. Si bien los precios de las acciones de una empresa minera antigua, como Barrick, y los precios al contado del oro, muy a menudo se mueven correlacionados con los de otra, la valoración de las acciones es mucho más complicada. Los inversores deben tener en cuenta la calidad de las minas explotadas por la empresa, la competencia de la administración de la empresa, las cargas reglamentarias y un gran número de otras variables, además de las variables involucradas en el precio del metal. Las acciones de las empresas mineras pueden, y a menudo lo hacen, tener un valor cero, incluso cuando los precios del oro o la plata son altos.

También hay ETF que se especializan en acciones de empresas mineras de metales preciosos.El XAU es uno de esos que tiene existencias en los productores primarios de oro. Una vez más, no debe confundirse pensando que el precio XAU es el mismo que el precio spot del oro.

Metales Preciosos Comprados y Vendidos Por Peso

La unidad estándar para oro y plata en los Estados Unidos, Canadá y el Reino Unido es la onza troy.

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La unidad estándar para oro y plata en los Estados Unidos, Canadá y el Reino Unido es la onza de troy. Si la unidad no se indica expresamente como tal cuando se cotiza el precio, es seguro asumirlo. Una onza troy es ligeramente más pesada que la onza estándar avoirdupoisor. Hay 14.5833 onzas troy a la libra estándar.

La mayor parte del resto del mundo utiliza unidades métricas como el gramo y el kilogramo como la unidad estándar.

Aunque el precio puntual o fijo utilizado como base para valorar los productos de oro y plata bullion no varía en función de la cantidad, el precio por onza o por gramo que los compradores y vendedores premium reciben por sus monedas, rondas y barras variará. Al igual que muchos productos, las cantidades más grandes a menudo significan precios más bajos. Por lo tanto, hacer compras menos frecuentes en un volumen mayor es una buena manera de reducir su precio general por onza (oz) o por gramo (gr).

Comprar una barra grande en lugar de varias monedas pequeñas es otra forma de pagar menos premium.El costo por onza para fabricar la barra es menor que el costo para hacer multiplecoins, lo que significa ahorros. Solo recuerde que ahorrar dinero comprando bares hoy probablemente tendrá un costo más tarde cuando esté listo para vender. Las barras cuestan menos cuando compra y traen menos cuando vende. Las barras más grandes tampoco se pueden romper y vender en lotes más pequeños, lo que las hace un poco menos versátiles que las pequeñas latas o rondas.

La inversión en oro y Plata está ocurriendo en todo el mundo

Desde la libra y el yen hasta el euro y el dólar, el oro y la plata tienen un precio en la moneda local de las naciones de todo el mundo. Los estadounidenses miden la acción del precio en dólares estadounidenses (USD).Pero en un mundo donde toda la moneda es fiduciaria, y las tasas de inflación difieren, los precios de los metales pueden tener un rendimiento bastante diferente dependiendo del dinero de la nación que se use para valorarlo.

Hay calculadoras en línea y sitios web dedicados a cotizar precios de oro, plata, platino y platino en las principales monedas del mundo. Hay distribuidores de lingotes ubicados en todas partes que compran y venden por lo que pueda servir como efectivo a nivel local. El oro y la plata proporcionan liquidez a los tenedores y un almacén de valor, independientemente de dónde se encuentren o a dónde vayan.

Dónde encontrar precios en línea

Hoy es fácil encontrar precios spot en vivo. La mayoría de los principales comerciantes de metales preciosos, incluida la Bolsa de Metales Monetarios, publican precios en tiempo real. ¡Mira la parte superior de esta página! También lo hacen los sitios de noticias financieras como CNNMoney, Marketwatch y Bloomberg.

Comience a comprar hoy

Ahora que comprende los precios del oro y la plata, está listo para invertir. Ahora mismo es un gran momento para diversificar el papel moneda y los activos y comprar oro y plata tangibles.No necesitas mucho dinero para empezar.

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