Esta guía de «Testamento y Última Voluntad» ayudará a una persona en la Ciudad de Nueva York a comprender qué es un Testamento y Última Voluntad («Testamento»), los beneficios de tener Testamentos, las alternativas a la redacción del Testamento, si necesita un abogado para redactar su Testamento y cómo prepararse para la ejecución del Testamento.

¿Qué es una «Última Voluntad y Testamento»?

Un Último Testamento («Testamento») es un documento legal que un individuo, también conocido como el testador, prepara para dar instrucciones sobre cómo se debe administrar su patrimonio después de su muerte. A través de su «Último Testamento», el testador nombra a un albacea para administrar su patrimonio y nombra a los beneficiarios que se beneficiarán bajo el testamento. El testador también puede crear fideicomisos testamentarios para el beneficio de ciertos beneficiarios (que solo se hacen efectivos después de su muerte) y nombrar tutores y tutores sucesores para cualquier hijo menor que la persona tenga en el momento de su muerte.

¿Quién necesita una «Última Voluntad y Testamento»?

En general, cualquier persona que posea una propiedad debe tener una Última Voluntad y Testamento. Contrariamente a la creencia popular, no es necesario tener millones de dólares para escribir un Testamento. Si tiene artículos que desea pasar a ciertas personas, entonces debe considerar escribir un Testamento.

¿cuáles son los beneficios de tener una «Última Voluntad y Testamento»?

Un Último Testamento le da el poder de nombrar beneficiarios y uno o más ejecutores y ejecutores sucesores. Sin testamento, las leyes estatales rigen y determinan quién recibirá y quién administrará su propiedad.

La sección 4-1. 1 de la Ley de Sucesiones, Poderes y Fideicomisos rige cómo se distribuirán los bienes de una persona a su muerte si muere sin testamento. En Nueva York, si una persona muere sin un testamento (también conocido como moribundo «intestado») sobrevivido por su cónyuge y sin hijos, el cónyuge sobreviviente tiene derecho a recibir la totalidad del patrimonio de la persona fallecida (también conocido como el «difunto»). Esto es cierto incluso si familiares más remotos aún están vivos en el momento de la muerte del difunto. (El cónyuge supérstite tiene prioridad sobre los parientes más remotos para recibir los bienes del difunto.) Si ese difunto de Nueva York muere intestado con un cónyuge e hijos, el cónyuge sobreviviente tiene derecho a 5 50,000 más la mitad del patrimonio restante, mientras que los hijos tienen derecho a la mitad restante del patrimonio. Si el difunto fallece intestado, sobreviven sus padres y no tienen cónyuge o hijos, los padres tienen derecho a partes iguales de todo el patrimonio. Esta jerarquía continúa, y termina con los primos hermanos del difunto, una vez eliminados.

Sin embargo, si ejecuta un Testamento, puede nombrar específicamente qué beneficiarios recibirán qué activos. Puede nombrar a familiares, amigos o incluso organizaciones benéficas como beneficiarios y decidir qué y cuánto de sus activos se distribuirán a esos beneficiarios.

Del mismo modo, sin testamento, la ley rige quién puede administrar el patrimonio de un difunto. La sección 1001 de la Ley de Procedimiento Judicial de la Madre Sustituta establece una jerarquía de quién puede solicitar al tribunal la autoridad para actuar como administrador de bienes. Por ejemplo, a su cónyuge se le da la primera prioridad, y sus hijos se enumeran a continuación. Por lo tanto, si le preocupa que ciertos familiares puedan administrar mal su patrimonio, debe crear un testamento y nombrar a una persona de confianza (o varias personas de confianza) para que actúe como albacea de su patrimonio.

¿Cuáles son algunas Alternativas a un «Último Testamento y Testamento»?

Una de las principales desventajas de escribir un testamento es que una vez que el testador muere y el testamento se presenta al tribunal para su legalización, el testamento se convierte en un registro público. Cualquier persona puede leer el testamento del testador, por lo general visitando la corte de la madre sustituta en la que se presentó y viendo el testamento en la base de datos informática de la corte. Además, todos los demás documentos presentados ante el tribunal en relación con la herencia del testador serán de registro público y, por lo tanto, pueden hacer que aún más información sea accesible al público. Muchas personas con grandes propiedades, parientes contenciosos o propiedades valiosas pueden desear mantener sus activos y circunstancias en privado. Si bien esto puede no ser una preocupación para todos, los fideicomisos revocables son una alternativa viable para aquellos que desean mantener la privacidad.

Un fideicomiso es un documento legal que crea una relación entre el creador del fideicomiso (en adelante, el «donante») y un tercero, conocido como el fideicomisario, con el fin de darle al fideicomisario los poderes para mantener, invertir y distribuir sus bienes a los beneficiarios del fideicomiso. Los fideicomisos revocables se hacen efectivos durante la vida del donante, y el donante puede revocar, revisar o enmendar el fideicomiso mientras esté vivo. Tras la muerte del donante, el fideicomiso revocable se vuelve irrevocable.

El fideicomiso revocable y los activos del donante no necesitan hacerse públicos durante la vida del donante y generalmente permanecen confidenciales tras la muerte del otorgante. Sin embargo, a menudo se crea una voluntad de desbordamiento además del fideicomiso revocable. El propósito del testamento de vertido es capturar cualquier propiedad que no haya sido re-titulada en nombre del fideicomiso y verterla en el fideicomiso. Si todos los bienes del donante están debidamente titulados a nombre del fideicomiso, no será necesario probar el testamento de traspaso a la muerte del donante. Sin embargo, si el donante se olvida de transferir cualquiera de sus propiedades al fideicomiso, el testamento de traspaso debe probarse para que el ejecutor del testamento de traspaso tenga la autoridad para transferir cualquier propiedad testamentaria al fideicomiso. El testamento de reincidencia se convertirá en un registro público, y el tribunal puede solicitar una copia del fideicomiso revocable antes de que el testamento de reincidencia pueda ser admitido para la legalización de un testamento.

Otras dos alternativas a redactar un testamento son nombrar a los beneficiarios de ciertos activos, como sus cuentas de cheques y ahorros y sus cuentas de jubilación, y ser propietario de su propiedad junto con otras personas como inquilinos conjuntos con derechos de supervivencia. En Nueva York, la propiedad de la propiedad que se mantiene entre dos o más propietarios con derechos de supervivencia se transfiere al propietario sobreviviente después de que todos los demás propietarios hayan fallecido. Si bien estas alternativas le permiten evitar la legalización de un testamento, no le brindan las ventajas de crear un testamento.

¿necesito un Abogado para redactar un testamento?

Sí. Si bien hay programas y formularios disponibles para ayudarlo a redactar su propio testamento, es mejor contratar a un abogado para redactar su testamento. Los abogados de fideicomisos y patrimonios experimentados saben cómo minimizar sus impuestos y proteger sus activos. Los abogados de fideicomisos y sucesiones también pueden crear un testamento que sea específico para sus necesidades, circunstancias y estructura familiar, mientras que los formularios disponibles son formularios básicos que no pueden adaptarse a las diferentes necesidades de diferentes personas.

¿Qué Cobran Generalmente los Abogados para preparar un «Testamento y Última Voluntad»?

Los honorarios de un abogado varían dependiendo de varios factores, incluida la experiencia del abogado, la ubicación y el tamaño de la firma del abogado, y el tamaño y el nivel de complejidad del patrimonio del testador. Por lo general, los abogados cobran una tarifa fija por preparar un testamento. Muchos abogados de Nueva York también preparan documentos adicionales, como directivas anticipadas y otros tipos de directivas sin costo adicional. Estos documentos adicionales pueden incluir un poder notarial, poder de atención médica, testamento vital, formulario de nominación de tutor, formulario de designación de tutor, formulario de autorización HIPAA y formulario de disposición de restos. Las firmas boutique y muchas firmas de tamaño mediano ubicadas en Nueva York tienden a cobrar entre 1 1,200 y 3 3,500 por el testamento y las directivas. Las empresas más grandes a menudo cobran más que eso.

Algunas firmas cobran por hora por testamentos y pueden cobrar entre $375 por hora y 1 1,000 por hora por el tiempo que el abogado pasa redactando su testamento, enviándole borradores para su revisión, revisando su testamento, comunicándose con usted sobre su testamento, ejecutando su testamento y realizando cualquier otro servicio en relación con la redacción de su testamento.

Asegúrese de hablar con su abogado sobre sus honorarios antes de contratarla. Además, debe leer cuidadosamente su contrato de retención antes de firmarlo, ya que incluirá información importante sobre los honorarios de su abogado.

Cómo Prepararse Antes de Reunirse Con su Abogado

1. Piense en a quién desea nombrar como su albacea. Esto es importante, ya que su albacea tendrá acceso a sus activos después de su muerte y tendrá que administrar responsablemente su patrimonio. Su albacea debe pagar sus impuestos y facturas y debe distribuir sus bienes de acuerdo con su testamento.
2. Cree una lista de sus activos, sus ubicaciones, cualquier información de identificación y sus valores aproximados. Su abogado necesita esta información para decidir qué tipo de provisiones necesita en su testamento.
3. Cree una lista de sus familiares que abarque desde su cónyuge e hijos hasta sus primos, una vez eliminados. Proporcione sus nombres completos, direcciones y números de teléfono. Asegúrese de indicar cómo está relacionado cada familiar con usted. Si alguno de estos miembros de la familia ha fallecido, proporcione las fechas de fallecimiento y cualquier información que pueda tener sobre los fiduciarios de los bienes de los familiares fallecidos. Si tiene una familia mixta (por ejemplo, usted y su cónyuge tienen hijos de matrimonios anteriores), proporcione detalles relevantes a su abogado, como si ha estado casado anteriormente y cuáles de sus hijos son los hijos de su cónyuge actual.
4. Reúna documentos importantes para su reunión. Estos incluyen testamentos, codicilos y directivas anticipadas redactados previamente, cualquier acuerdo prenupcial o posnupcial entre usted y su cónyuge, y cualquier documento que muestre el título de sus bienes.
5. Considere cómo desea que se distribuyan sus activos. ¿Hay regalos específicos que le gustaría hacer a ciertas personas?

¿Qué debo Esperar Durante la Ejecución del Testamento?

Cada estado tiene reglas para la correcta ejecución de un testamento. En Nueva York, un testamento se ejecuta correctamente si fue firmado por el testador al final del documento en presencia de dos testigos (o firmado y luego reconocido por dos testigos) y luego firmado por los dos testigos en presencia del testador dentro de los 30 días uno del otro.

Generalmente, el día en que se va a ejecutar el testamento, se reunirá con su abogado y revisará su testamento para asegurarse de que lo entiende y que expresa con precisión sus deseos. Si está satisfecho con su testamento, su abogado imprimirá la versión final de su testamento y le pedirá a sus dos testigos que lo acompañen para firmar el testamento. Delante de los testigos, su abogado le hará varias preguntas con el fin de mostrar a sus testigos que posee la capacidad requerida para redactar su testamento, que está satisfecho con el testamento tal como está, que está firmando el testamento voluntariamente y que desea que sus testigos firmen su testamento como testigos. A continuación, iniciarás cada página de tu testamento, excepto las páginas de firma, y luego firmarás en la línea de firma, que se encuentra al final del testamento. Luego, los testigos firmarán debajo de su firma y firmarán una declaración jurada de testigo, en la que atestiguarán una variedad de hechos, incluido que usted parece tener capacidad, que presenciaron su firma del testamento, que solicitó que presenciaran la firma del testamento y que puede leer y escribir en inglés.

¿Qué debo hacer Con mi Testamento Una Vez que lo Ejecute?

Una vez que ejecute su testamento con su abogado, se recomienda que le permita conservar la versión original de su testamento y le pida una copia (o dos) de su testamento. Permitir que su abogado se quede con el original es crucial por muchas razones. En primer lugar, los abogados generalmente guardan los testamentos de sus clientes en cajas fuertes a prueba de fuego. En segundo lugar, si un testador toma posesión del original y luego lo archiva incorrectamente o lo arroja accidentalmente, es más difícil para el proponente del testamento testimoniar el testamento y puede tener que intentar testimoniar una copia del testamento. Cuando se pierde el testamento original, se presume que el testador revocó el testamento. Un oponente del testamento puede usar esta presunción como argumento para no probar una copia del testamento, y el proponente del testamento entonces tendrá la carga de demostrar que el testamento no fue revocado y que la copia del testamento es una copia exacta del original.

Por último, se recomienda que si decide conservar su testamento, no lo guarde en una caja de seguridad, ya que requeriría que alguien presentara un procedimiento en el Tribunal de la Madre Sustituta del condado en el que se presentará el testamento para su legalización para abrir la caja de seguridad, lo que puede causar un retraso irrazonable en el proceso de legalización. Si siente que debe conservar el testamento original, guárdelo en una caja fuerte a prueba de fuego que sea de fácil acceso y dígale a su abogado (o a un ser querido de confianza) la ubicación, para que puedan anotar el documento en su archivo.

Recursos adicionales proporcionados por el autor

Para obtener más información, comuníquese con la abogada de planificación sucesoria y patrimonial Regina Kiperman:
Teléfono: 917-261-4514
Correo electrónico: [email protected]
O visítela en su nueva ubicación:
80 Maiden Lane
Suite 304
New York, NY 10038

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Esta publicación está disponible para fines educativos únicamente, así como para brindarle información general y una comprensión general de la ley, no para brindar asesoramiento legal específico. Al usar este sitio, usted entiende que no existe una relación de abogado-cliente entre usted y el abogado. El puesto no debe usarse como sustituto del asesoramiento legal competente de un abogado profesional con licencia en su estado. PUBLICIDAD DE ABOGADOS.