Temporada de impuestos ya está sobre nosotros. El IRS comenzará a aceptar las declaraciones de impuestos de 2020 en febrero. 12, y la fecha límite para presentar la solicitud volverá a la fecha tradicional, el 15 de abril. (El año pasado, el IRS extendió la fecha límite al 15 de julio debido a la pandemia de coronavirus. Para muchos, preparar una declaración de impuestos este año será más complicado de lo habitual, dada la gran cantidad de problemas nuevos y potencialmente espinosos que surgieron en 2020, incluidas las reclamaciones de seguro de desempleo, los ingresos de cheques de estímulo y los cambios de residencia impulsados por pandemias.

Por si fuera poco, el entorno político sigue siendo muy dinámico, con una administración estadounidense entrante que probablemente tenga una orientación drásticamente diferente a la anterior en materia de impuestos. Y los estafadores seguramente aprovecharán la situación, sacando a relucir las estafas tributarias clásicas además de las nuevas elaboradas específicamente para este extraño momento. Como tal, hemos reunido respuestas a algunas de las preguntas tributarias más comunes para ayudarlo a navegar sus impuestos este año. Siga leyendo para conocer los detalles.

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¿Cuándo vence mi declaración de impuestos de 2020 en 2021?

Aunque el IRS extendió la fecha límite del año pasado del 15 de abril al 15 de julio, su declaración de impuestos de 2020 vence el 15 de abril de 2021. Aunque la agencia no comenzará a aceptar declaraciones de impuestos hasta febrero. 12, puede comenzar a preparar sus impuestos ahora con una de las mejores compañías de software de impuestos. Y si solicita una extensión, la fecha límite de impuestos llegará en octubre. 15, 2021.

Esas fechas podrían cambiar de nuevo este año. El cumplimiento de la fecha límite de abril por parte del IRS probablemente depende de la progresión de las nuevas variantes de COVID-19 y la tasa de vacunación, según Janet Holtzblatt, investigadora principal del Urban-Brookings Tax Policy Center.

«Otro cierre de instalaciones, forzado por la pandemia, podría provocar un retraso en el plazo de presentación y un retraso en los reembolsos», dijo Holzblatt. «Por el bien de todos, apostemos a la buena salud — y a que las personas presenten sus declaraciones de forma temprana y electrónica.»

¿Qué sucede si no cumplo la fecha límite de impuestos?

Si no presenta sus impuestos sobre la renta antes de la medianoche del 15 de abril, lo que suceda después depende de su situación. Si se le debe un reembolso, no hay penalidad por presentar la declaración tarde (aunque esto puede ser diferente para los impuestos estatales). Pero si adeuda al IRS, las multas y los intereses comenzarán a acumularse en cualquier impuesto pendiente de pago adeudado en abril. También hay una multa de failure 330 por no presentar la solicitud bajo la Ley del Contribuyente Primero de 2019.

Es mejor presentar la declaración a tiempo, incluso si debe dinero que no puede pagar en este momento; en la mayoría de los casos, las multas por presentación tardía son más altas que las multas por pago tardío de impuestos. Si no puede presentar a tiempo, puede solicitar una extensión, lo que retrasa automáticamente la fecha límite de presentación de impuestos a Oct. 15 y te protege de las penalidades. En la mayoría de los estados, los contribuyentes a los que se les concede una extensión federal para presentar automáticamente reciben una extensión equivalente para presentar su declaración de impuestos estatales.

Una nota importante: Si se le debe un reembolso o si solicita una extensión hasta Oct. 15, todavía tiene que pagar sus impuestos antes del 15 de abril. Si debe dinero, debe estimar la cantidad adeudada y pagarla con su Formulario 4868. Si lo hace, automáticamente se le otorgará una extensión.

Otra advertencia: Si se encuentra en un desastre declarado por el gobierno federal o está sirviendo en el ejército, en una zona de combate o en una operación de contingencia en apoyo de las Fuerzas Armadas, se le puede conceder tiempo adicional para presentar la solicitud, según el IRS.

¿Resultado final? Lo mejor es presentar por correo electrónico o sellar su declaración de impuestos individual lo antes posible, y sin duda antes de la fecha límite del 15 de abril. El resumen de CNET del mejor software de impuestos para 2021 cuenta con una variedad de paquetes que pueden ayudarlo a cuidar de su negocio de manera rápida y asequible.

¿Qué cambios para los impuestos de 2020 necesito saber?

Para el año fiscal 2020, el IRS ha cambiado los tramos individuales del impuesto sobre la renta, ajustándolos para tener en cuenta la inflación. También hay nuevas regulaciones temporales creadas por la Ley CARES del año pasado en torno a deducciones caritativas, planes IRA y 401(k) y préstamos estudiantiles que pueden afectar la forma en que prepara sus impuestos. Los cambios principales incluyen:

• La deducción estándar ahora es de 1 12,400 para los contribuyentes solteros y 2 24,800 para las parejas casadas que presentan declaraciones conjuntas. (Más información.)
• Puede deducir hasta 3 300 en donaciones a organizaciones benéficas calificadas este año, incluso si no detalla su deducción. (Más información.)
• Las contribuciones del empleador para el préstamo estudiantil de un empleado de hasta 5 5,250 por año están libres de impuestos tanto para el empleador como para el empleado, siempre y cuando se hayan hecho del 27 de marzo de 2002 hasta diciembre. 31, 2020. (Más información.)
• Las distribuciones mínimas requeridas (RMD, por sus siglas en inglés) para cuentas IRA y planes de jubilación no se aplicaron para 2020. Dado que esas RMD cuentan como ingresos imponibles, si no tomaste la distribución, es como obtener una exención de impuestos. (Más información.)
• Cambios en el Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo y el Crédito Tributario por Hijo: Normalmente, estos montos de crédito fiscal se basan en los ingresos del trabajo, otorgando más dinero a las personas de bajos ingresos. Pero el paquete de alivio contra el coronavirus de diciembre permite a los declarantes usar sus ganancias de 2019 en lugar de 2020 para determinar su elegibilidad, aumentando la cantidad total de créditos reembolsables proporcionados a personas de bajos ingresos. Puede comparar sus ingresos de ambos años fiscales para determinar cuál es el mejor para usted, de acuerdo con la Fundación Tributaria.
• Para aquellos con arreglos de gastos flexibles de salud, la limitación en dólares para las reducciones salariales de los empleados por las contribuciones a esos planes de salud es de 2 2,750, un aumento de 5 50 desde el año pasado. (Más información.)
• Para gastos médicos, el proyecto de ley de estímulo de diciembre promulgó una cantidad máxima permanente del 7,5% del ingreso bruto ajustado para deducir gastos médicos (sin el cambio, habría aumentado al 10%). (Más información.)
• Si recibió un cheque de estímulo bajo la Ley March CARES o la factura de estímulo de diciembre, eso no cuenta como ingreso imponible y no afectará su declaración. (Más información.)

Hay más detalles sobre estos asuntos fiscales en el sitio web del IRS. Y hay muchas compañías a las que les encantaría ayudarlo a preparar sus impuestos, por una tarifa, por supuesto. (Dependiendo de sus ingresos anuales, puede ser elegible para recursos de apoyo para la preparación gratuitos, aunque a veces son más difíciles de encontrar de lo que deberían ser. El equipo de Finanzas Personales de CNET ha preparado una gran cantidad de recursos fiscales para ayudarlo, incluida una serie de artículos que cubren la temporada de impuestos de 2020 desde todos los ángulos.

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¿Cómo puedo presentar mi declaración de impuestos en línea?

CNET ha reunido el mejor software de impuestos para 2020, con proveedores como TurboTax, H&R Block y TaxSlayer. Estas compañías pueden hacer que el proceso de presentación de impuestos sea mucho más fácil, desde reportar sus ingresos imponibles o de trabajo por cuenta propia hasta establecer un depósito directo y pasar por sus deducciones detalladas.

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Que se señaló, el IRS proporciona una lista de software gratuito de preparación de impuestos en línea ofrecido por muchos de esos mismos proveedores. Puede utilizar este servicio si cumple con ciertos criterios y tiene una situación fiscal relativamente simple. Los requisitos incluyen: Gana menos de 7 72,000 al año, no detalla deducciones y no es dueño de un negocio. Es probable que esto sea útil para las personas que normalmente no tienen que presentar impuestos (como las que están en SSI o SSDI, o las que están jubiladas), pero que necesitan hacerlo este año para reclamar el dinero de estímulo faltante (aquí tenemos instrucciones sobre cómo los que no pagan impuestos pueden comenzar a presentar impuestos este año).

Por supuesto, si desea detallar las deducciones o tener una situación financiera más compleja (dirige un negocio, tiene inversiones o genera ingresos por alquiler), tendrá que pagar un nivel de servicio más alto, que puede costar un par de cientos de dólares. Aún así, para la mayoría de las personas, incluso el paquete en línea más lujoso es mucho menos costoso que contratar a un profesional de impuestos autorizado. Y si prefiere mantenerlo a la vieja escuela, los formularios de impuestos en línea del IRS manejan algunos pero no todos los cálculos por usted y aún así le permiten presentar por correo electrónico o imprimir y enviar por correo.

¿Cuándo necesito presentar mis impuestos estatales?

La fecha límite de su declaración de impuestos estatal es probablemente la misma que la fecha límite de la declaración federal: 15 de abril. (El año pasado, la mayoría de los estados extendieron sus plazos hasta el 15 de julio para igualar el plazo retrasado del gobierno federal.) En la mayoría de los estados, los contribuyentes a los que se les concede una extensión federal para presentar automáticamente una extensión equivalente para presentar su declaración de impuestos estatales.

¿Puedo presentar mis impuestos estatales en línea?

Muchos estados tienen sus propias plataformas de impuestos en línea, que generalmente son de uso gratuito. TurboTax, H& R Block y otras herramientas de impuestos en línea también pueden ayudarlo a presentar su declaración estatal y pueden importar la mayor parte de la información de una declaración federal que ya han preparado, aunque generalmente cobran una tarifa. Consulte la comparación de software y servicios fiscales de CNET para ver cuál es el mejor para usted.

¿Cómo reclamo dinero de estímulo faltante en mis impuestos?

Si usted era elegible para la totalidad o parte del primer cheque de estímulo de hasta 1 1,200 por persona o el segundo cheque de estímulo de hasta 6 600 por persona, pero ese dinero nunca llegó (o le faltaba un pago por sus hijos dependientes), puede reclamar su dinero faltante en su declaración de impuestos de 2020 como un Crédito de Reembolso de Recuperación. Este crédito aumentaría el tamaño de su reembolso total de impuestos o reduciría la cantidad de impuestos que debe.

Deberá solicitar el Crédito de Reembolso de Recuperación en el Formulario 1040 o el Formulario 1040-SR de 2020 para reclamar un pago de estímulo de recuperación. El IRS le proporcionará una Hoja de Cálculo de Crédito de Reembolso de Recuperación para ayudarlo a determinar si falta un pago y por cuánto. Aquí tenemos instrucciones completas sobre cómo solicitar un Crédito de Reembolso de Recuperación de sus impuestos.

¿Qué pasa si normalmente no tengo que presentar impuestos, pero quiero reclamar una verificación de estímulo faltante?

Si normalmente no está obligado a presentar impuestos porque está en SSI o SSDI, está jubilado o no cumple con el umbral de ingresos del IRS, pero necesita reclamar el dinero de estímulo faltante, tendrá que presentar una declaración de impuestos de 2020. La buena noticia es que probablemente sea elegible para usar el programa de Archivos Gratuitos del IRS para hacerlo. Aquí tenemos una guía de cómo los no jugadores pueden comenzar a presentar su declaración de impuestos de 2020 para reclamar el dinero del estímulo.

¿Cuándo recibiré mi reembolso de impuestos?

La rapidez con la que puede esperar ver su reembolso depende de cómo lo presenta, cuándo lo presenta y qué método de pago elija. La presentación en línea y la presentación más temprana generalmente da como resultado un procesamiento más rápido. En un año normal, el giro típico varía de una a tres semanas, pero dada la anormalidad extrema del año pasado, todas las apuestas están canceladas. Dicho esto, el IRS dijo que comenzará a procesar las declaraciones de impuestos de 2020 en febrero. 12, y estima que los primeros reembolsos se enviarán a través de depósito directo la primera semana de marzo.

Para acelerar los reembolsos durante la pandemia, el IRS está pidiendo a los contribuyentes que presenten electrónicamente con depósito directo lo antes posible, para que el IRS pueda depositar su reembolso directamente en su cuenta bancaria. Las compañías de software de impuestos, incluidos los socios de Free File del IRS, están aceptando declaraciones de impuestos ahora, y transmitirán esas declaraciones al IRS a partir de febrero. 12.

Si elige un depósito directo e-Collect, en el que la tarifa de su preparador de impuestos se deduce de su reembolso, puede agregar algunos días más a su espera. Un cheque en papel puede tardar varias semanas en llegar.

Te mostramos cómo calcular tu reembolso de impuestos.

¿A dónde envío mis impuestos?

Si presenta la solicitud en línea, no hay nada que imprimir o enviar por correo, pero le recomendamos que guarde una copia electrónica para sus registros de todos modos. Esto podría ser especialmente útil si se aprueba un tercer cheque de estímulo, ya que para las dos primeras rondas de cheques, su elegibilidad se basó en sus declaraciones de impuestos.

De lo contrario, deberá enviar su declaración por correo al IRS. La dirección postal específica depende del formulario de impuestos que use y del estado en el que viva. El IRS ha publicado una lista de dónde presentar declaraciones de impuestos en papel este año aquí. Sin embargo, tenga en cuenta: El IRS dice que debido a problemas de personal, el procesamiento de las declaraciones en papel podría tardar varias semanas más este año.

¿Cómo envío al IRS mi pago de impuestos?

Si envía por correo su pago de impuestos, puede optar por retirar los fondos directamente de su cuenta bancaria o incluir un cheque personal o giro postal. Si elige este último, hágalo pagadero a «US Treasury» e incluya su nombre, dirección, número de teléfono, Número de Seguro Social o Número de Identificación Fiscal Individual. Bajo ninguna circunstancia debe enviar dinero en efectivo al IRS.

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¿Cómo compruebo el estado de mi reembolso?

El sitio web del IRS cuenta con una práctica herramienta basada en la web que le permite verificar el estado de su reembolso, y también hay una aplicación móvil, IRS2Go. Por lo general, puede acceder al estado de su reembolso aproximadamente 24 horas después de la presentación electrónica o cuatro semanas después de enviar una declaración por correo. Para verificar su estado, deberá proporcionar su número de Seguro Social o ITn, estado civil y el monto exacto de su reembolso. Si su estado es «recibido», el IRS tiene su declaración y la está procesando. «Aprobado» significa que su reembolso está en camino.

El IRS dijo que la herramienta Dónde está mi Reembolso debería actualizarse en febrero. 22 para aquellos que reclaman Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo y Crédito Tributario Adicional por Hijo, también conocido como declaraciones de la Ley PATH.

Tengo preguntas sobre mis impuestos. ¿Puedo llamar a HACIENDA?

Hay muchas maneras de comunicarse con el IRS. La agencia ya no ofrece chat en línea en vivo, pero aún puede enviar preguntas a través de su formulario en línea. Si prefiere hablar con una persona, el IRS mantiene varias líneas telefónicas dedicadas que están abiertas de lunes a viernes, de 7 a.m. a 7 p. m. (hora local). Las personas pueden llamar al 800-829-1040 y las empresas pueden llamar al 800-829-4933.

Y siempre está el Asistente Tributario Interactivo, una herramienta automatizada en línea que proporciona respuestas a una serie de preguntas sobre leyes tributarias. Puede determinar si un tipo de ingreso está sujeto a impuestos, si usted es elegible para reclamar ciertos créditos y si puede deducir gastos en su declaración de impuestos. También proporciona respuestas a preguntas generales,como determinar su estado civil, si puede reclamar dependientes, si incluso tiene que presentar una declaración de impuestos, etc.

Si tiene una pregunta para el IRS relacionada específicamente con los cheques de estímulo y sus impuestos, el IRS recomienda que revise IRS.gov y la solicitud de Obtener mi Pago (tenemos más información sobre cómo comunicarse con el IRS para preguntas relacionadas con cheques de estímulo faltantes aquí).

¿Dónde puedo encontrar ayuda con mis impuestos?

Puede encontrar asistencia útil y asequible eligiendo un proveedor del resumen de CNET del mejor software de impuestos para 2021. Pero el IRS también ofrece ayuda tributaria gratuita. El programa de Asistencia Voluntaria para el Impuesto sobre la Renta está diseñado para ofrecer orientación a personas que ganan menos de 5 54,000 por año, tienen discapacidades o tienen instalaciones limitadas con inglés. Y el programa de Asesoramiento Tributario para Ancianos se especializa en asuntos tributarios que afectan a personas de 60 años o más. Sin embargo, debido a la COVID-19, muchos sitios de VITA, y todos los sitios de ECT, se han cerrado. Por ahora, el Centro de Llamadas de Servicio al Contribuyente Internacional del IRS sigue disponible al 267-941-1000, de lunes a viernes, de 6 a.m. a 11 p. m. Hora del Este.

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Publicado por primera vez el 5 de marzo de 2018 a las 8: 34 a.m. Hora del Pacífico.