La sucesión testamentaria es el método para distribuir el patrimonio de alguien que murió recientemente. Este proceso puede tardar varios meses, incluso años, antes de completarse. También puede ser complicado, especialmente si la finca es grande. Los herederos y el representante personal responsable de manejar el patrimonio pueden preguntarse cuándo no es necesaria la legalización de un testamento. Si puede evitar la legalización de un testamento, el proceso de distribución avanzará más rápido.

¿A evitará la Necesidad de Sucesiones?

Algunas personas asumen que si la persona fallecida tenía un testamento, significa que no tiene que pasar por la legalización de un testamento. Los bienes irían directamente a las personas mencionadas en el testamento. Si bien esto suena bien en teoría, no es el caso.

Un testamento no tiene ningún impacto en si el patrimonio debe pasar por un testamento. Si los bienes deben probarse, tendrán que pasar por el proceso independientemente de si la persona tenía un testamento. Sin embargo, un testamento puede hacer que el proceso de sucesión sea más fácil y más corto.

Determinar Si los Activos son testamentarios o No testamentarios

Uno de los primeros pasos después de que una persona fallece para distribuir el patrimonio es averiguar si los activos propiedad del difunto son activos testamentarios. Si son activos no testamentarios, no necesitarán pasar por el proceso.

Los activos no testamentarios son aquellos mantenidos con otros propietarios o aquellos que tienen un beneficiario nombrado. Algunos ejemplos de este tipo de activos incluyen los siguientes:

• Póliza de seguro de vida con un beneficiario designado
• Cuentas de cheques o ahorros en un banco con una designación de pago por fallecimiento o transferencia por fallecimiento
• Activos de propiedad conjunta, como una casa con un copropietario sobreviviente
• Activos en un fideicomiso en vida

En cada uno de estos casos, se nombra automáticamente a alguien como la persona que recibirá los activos después del fallecimiento del propietario. Con los activos de propiedad conjunta, el propietario sobreviviente se convertiría automáticamente en el único propietario. Un fideicomiso en vida incluye a un beneficiario que recibiría todo lo incluido en el fideicomiso. Pólizas de seguro de vida, cuentas de jubilación, cuentas de cheques y otros activos que incluyen un beneficiario que se transfieren automáticamente a esa persona cuando el propietario muere. Si estas cuentas no tienen a alguien en la lista como beneficiario, es posible que deban ser probadas.

En algunos casos, es posible evitar la legalización de un testamento por completo si planifica con anticipación y utiliza estas opciones. Es una buena idea sentarse y averiguar cómo organizar sus activos para evitar la sucesión de sus herederos.

Ejemplos de activos testamentarios

Es posible que algunos activos no se prueben, pero la mayoría de ellos tendrán que pasar por un proceso testamentario. Algunos ejemplos de activos que no pueden evitar la legalización de un testamento incluyen artículos personales en una casa, como muebles. Las obras de arte y otras colecciones tendrán que ser probadas a menos que estén en un fideicomiso. Los vehículos y los bienes raíces que son propiedad exclusiva de la persona y las cuentas sin beneficiarios listados también se incluirán en la sucesión.

Si descubre artículos en una caja de seguridad, deberá agregarlos a los activos testamentarios. Las monedas u otros artículos especiales también forman parte de la legalización de un testamento. Una buena regla general es que si alguien no aparece como beneficiario directo de un activo, debe agregarse a los activos probados. Si tiene dudas, puede hablar con un abogado de sucesiones para averiguar si debe incluir el activo.

Las fincas pequeñas pueden No Requerir sucesiones

Si la finca es pequeña, es posible que no necesite pasar por el proceso de sucesiones completo, incluso si hay activos de sucesiones. La definición de pequeño variará según el estado. Por ejemplo, una finca en California se considera que cuesta 1 166,250 o menos. En Nueva York, una pequeña finca es solo para aquellos de menos de 5 50,000. Es importante conocer las leyes más actuales de su estado para determinar si su patrimonio califica como pequeño.

Si el patrimonio cumple con el requisito de valor, es posible que deba cumplir con otras restricciones. Por ejemplo, en Nueva York, el patrimonio solo puede contener bienes personales. Todas las propiedades que tienen bienes inmuebles deben pasar por el proceso de legalización formal a menos que la propiedad real fuera propiedad conjunta con otra persona.

Cuando un patrimonio cumple con estos requisitos, lo más probable es que no necesite pasar por el proceso de sucesión completo. En su lugar, el ejecutor o representante personal puede necesitar firmar una declaración jurada o completar un proceso de sucesión simplificado.

Cuando se utiliza una declaración jurada, la persona la presentaría a la entidad que tiene la custodia de ese activo para que se entregue al nuevo propietario. Un buen ejemplo es cuando se presenta una declaración jurada al banco para cualquier cuenta corriente o de ahorros del fallecido.

¿Qué es la Legalización simplificada?

Si el patrimonio se ajusta a los criterios para un patrimonio pequeño, puede usar un proceso de sucesión simplificado. Si bien no es lo mismo que una legalización completa y generalmente se considera que permite que una persona evite la legalización, sigue siendo un proceso para que los activos se entreguen a los nuevos propietarios.

Por lo general, hay formularios específicos para llenar y proporcionar a la corte. Por lo general, usted llena estos formularios y presenta la solicitud de un procedimiento simplificado. Por lo general, debe probar que pagó todas las deudas y los impuestos adeudados para cerrar el patrimonio. Este proceso también se puede llamar resumen de sucesiones en algunos estados.

Si bien este proceso simplificado es una versión de legalización, es mucho más rápido y generalmente no requiere un abogado.

Disputas con el Testamento

Para evitar sucesiones, no puede haber disputas sobre el patrimonio de otros herederos. Si alguien cuestiona la validez del testamento o no está de acuerdo con los términos del testamento, el patrimonio debe pasar por el proceso formal. Un tribunal tendrá que celebrar una audiencia para determinar si la disputa es válida y si todo lo demás se retrasa hasta que se tome una decisión.

Es importante tener en cuenta que alguien tiene razones limitadas para presentar una disputa. No pueden presentar uno solo porque no les gusta lo que la persona fallecida tenía en su testamento. Deben ser beneficiarios o demostrar que deben serlo para presentar una disputa. Los acreedores también pueden presentar una demanda contra el patrimonio si no se les ha pagado. Sin embargo, el ejecutor también puede disputar la deuda.

Si no hay herederos, los tribunales decidirán qué sucede con el patrimonio. Si no hay un testamento, lo más probable es que el patrimonio tenga que pasar por un proceso testamentario antes de que pueda distribuirse.

Sanciones por No pasar por la legalización de un testamento

No solo es complicado el proceso de legalización de un testamento, a veces solo determinar si un patrimonio necesita pasar por ese proceso es complejo. Si no logra pasar por la legalización de un testamento cuando es necesario, podría recibir una multa u otra sanción como representante personal del patrimonio. Para evitar este problema, es importante presentar el testamento y una petición de sucesión o una sucesión simplificada inmediatamente después de que alguien muera.

Si no está seguro de si el patrimonio califica para evitar sucesiones, puede hablar con un abogado de sucesiones. Pueden aconsejarle sobre sus próximos pasos para protegerse a sí mismo y a los activos. Si bien es beneficioso evitar el tiempo y la complejidad de la legalización, solo desea hacerlo si tiene una base legítima.