Actualizado: 24 de agosto de 2018

Crear un fideicomiso vivo en California requiere una variedad de pasos para diseñar y ejecutar el documento. Una vez establecido, un fideicomiso en vida permite la transferencia de la propiedad después de su muerte de una manera que evita el tiempo y los gastos de la sucesión. Un testamento sigue siendo necesario para ciertos casos, por ejemplo, nombrar a un tutor si tiene hijos menores de edad. Establecer un fideicomiso en vida puede ayudar a los beneficiarios de su patrimonio a ahorrar tiempo y dinero.

En términos generales, los fideicomisos vivos son revocables, lo que le permite cambiarlos de la manera que desee mientras esté vivo. El proceso de establecer un fideicomiso en vida es bastante fácil. Los pasos principales para hacerlo se describen a continuación:

Construyendo su confianza viva

El primer paso es decidir el tipo de confianza que creará. Las personas casadas deben determinar si desean establecer un fideicomiso individual o conjunto.

Si un fideicomiso está configurado como un fideicomiso individual, solo puede incluir su propiedad; un fideicomiso conjunto o compartido incluirá todos los bienes que le pertenecen a usted y a su cónyuge.

Es posible establecer un fideicomiso individual para usted y su cónyuge, sin embargo, esto puede crear problemas cuando se trata de activos compartidos. Un fideicomiso conjunto, por otro lado, es capaz de manejar tanto la propiedad que es compartida como la propiedad que es de propiedad individual.

Enumere sus activos

Recuerde que generalmente no es necesario colocar todos los bienes que posee en su fideicomiso.

Las cuentas de retiro o de inversión que le permiten seleccionar un beneficiario deben quedar fuera del fideicomiso; agregarlas o hacer que el fideicomiso sea el beneficiario puede complicar innecesariamente el proceso de distribución con este tipo de cuentas.

Reúna la documentación necesaria para sus activos

Esto le permitirá proporcionar números de cuentas y datos de cuenta necesarios para transferir la propiedad de sus activos al nombre del fideicomiso.

También debe verificar que la información que describe su propiedad en los documentos de fideicomiso sea precisa para evitar complicaciones en el futuro.

Determine quién heredará la propiedad en su fideicomiso

Las personas que usted desea heredar los activos en su fideicomiso deben ser nombradas como beneficiarios de su fideicomiso. Si está nombrando a niños como beneficiarios, se debe nombrar a un fideicomisario que administre la propiedad heredada para ellos hasta que alcancen la mayoría de edad.

Puede ser aconsejable nombrar beneficiarios alternativos en caso de que el beneficiario o beneficiarios primarios fallezcan antes que usted o se nieguen a aceptar la propiedad en el fideicomiso.

Nombre un fideicomisario sucesor

Durante su vida, usted servirá como fideicomisario del fideicomiso. A su muerte, se debe designar un fideicomisario sucesor con el propósito de distribuir los activos del fideicomiso.

Muchas personas eligen a su cónyuge o a un hijo adulto para que sea su fideicomisario sucesor. Puede ser prudente nombrar también un respaldo para manejar las obligaciones del fideicomisario sucesor en caso de incapacidad o muerte del fideicomisario sucesor primario.

• Es una buena idea hablar con su fideicomisario sucesor antes de seleccionarlo para asegurarse de que está interesado en ser fideicomisario.

• Se puede seleccionar un banco o una empresa fiduciaria como fideicomisario sucesor, sin embargo, estas entidades generalmente cobrarán tarifas por el servicio.

• Los fideicomisos son diferentes a los testamentos en que su fideicomisario sucesor no tiene que residir en el mismo estado que usted o donde se encuentra la propiedad que se distribuirá. Esto permite un grupo de candidatos más amplio cuando se trata de seleccionar un fideicomisario.

Redacción de los documentos de fideicomiso

Es posible que desee consultar a un abogado para este propósito. Si bien es posible crear un fideicomiso de vida simple usted mismo, si su fideicomiso tendrá una variedad de provisiones o si tiene activos sustanciales o complejos, la asistencia legal puede ser valiosa.

Si elige redactar los documentos usted mismo, aún puede llevarlos a un abogado para que los revise.

Un abogado con licencia para ejercer la abogacía en California puede informarle si los documentos de fideicomiso que ha utilizado cumplen con los criterios promulgados por el estado para fideicomisos vivos.

Asigne un nombre a la confianza

La primera sección de la confianza incluye su nombre y el nombre de la confianza, así como el tipo de confianza que creará.

Preséntese como el otorgante, ya que creará el fideicomiso para gobernar la disposición de su propiedad.

Especificar los nombres y responsabilidades del administrador fiduciario y administrador sucesor:

• Durante su vida, usted es el administrador fiduciario del fideicomiso en vida.

• Después de su muerte, el fideicomisario sucesor se hace cargo y distribuye su propiedad a los beneficiarios según lo dispuesto en el fideicomiso.

• Mientras usted es el fideicomisario, usted conserva los mismos derechos y poderes para usar, transferir o disponer de su propiedad como era el caso antes de la creación del fideicomiso.

• El fideicomisario sucesor es responsable de tomar las medidas necesarias para informar cualquier ingreso derivado de los activos en el fideicomiso y asegurarse de que la propiedad de la propiedad se transfiera del fideicomiso a los beneficiarios nombrados.

Haga una lista de los beneficiarios del fideicomiso

Los beneficiarios heredarán la propiedad en el fideicomiso a su muerte. Los bienes en el fideicomiso se pueden enumerar por separado en su declaración o hacer una lista separada de los bienes a los que se hace referencia en el documento del fideicomiso.

Elabore una lista de propiedades del fideicomiso

Use un documento separado para enumerar propiedades y activos en su fideicomiso. Esta lista se puede adjuntar como anexo a su declaración de fideicomiso.

• Un documento separado facilita la realización de modificaciones posteriores sin necesidad de ejecutar una declaración completa desde cero.

• Tiene la posibilidad de realizar cambios en los activos incluidos en el fideicomiso a su discreción. Para hacerlo, simplemente actualice el horario y realice cambios en los documentos de propiedad para reflejar el cambio.