articolul de mai jos prezintă o metodă de alegere a stocurilor individuale. Dacă sunteți un investitor nou, vă sugerăm să începeți prin a investi în fonduri index sau fonduri mutuale. Acest lucru vă va menține portofoliul diversificat și va reduce riscul în timp ce aflați mai multe despre piața bursieră.

dacă decideți să investiți în acțiuni individuale, nu vă sugerăm să alocați mai mult de 10% din portofoliul dvs. pentru colectarea individuală a acțiunilor. Acest articol explică mai multe despre alocarea activelor.

Dacă sunteți un investitor cu experiență și doriți să învățați o metodă dovedită pentru alegerea stocurilor individuale, continuați să citiți.

Un studiu realizat de Bankrate a constatat că 52% dintre americani nu dețin acțiuni sau investiții pe bază de acțiuni. Și mai alarmant, 74% dintre adulții sub 30 de ani nu dețin deloc acțiuni.

când au fost întrebați De ce nu au investit în acțiuni, respondenții fobici de piață au dat două motive:

• nu știau suficient despre acțiuni
• au simțit că acțiunile sunt prea riscante

societatea noastră de astăzi este centrată în jurul tehnologiei și obținerea rapidă a soluțiilor. Aceasta înseamnă că vrem să luăm decizii rapide. De asemenea, înseamnă că vrem să facem bani din investițiile noastre rapid.

în această postare vă voi arăta o metodă diferită de a investi în acțiuni, o metodă care se concentrează pe cunoașterea și înțelegerea companiei în care investiți. O metodă care are ca scop reducerea riscului.

vorbesc despre investiții de valoare.

ce este valoarea investiției?

” cu mult timp în urmă, Ben Graham m-a învățat că prețul este ceea ce plătești; valoarea este ceea ce primești. Fie că vorbim despre șosete sau stocuri, îmi place să cumpăr mărfuri de calitate atunci când sunt marcate.”- Warren Buffett, din scrisoarea președintelui Berkshire Hathaway din 2008

probabil că nu v-ați gândit să cumpărați un stoc ca să cumpărați mărfuri. Majoritatea investitorilor milenari nu. de fapt, studiile au arătat că investitorii milenari sunt pasivi în strategia lor de investiții.

este posibil să aveți tendința de a favoriza lucruri precum 401(k) sau fondurile index din cauza simplității lor. Dar acest lucru nu este întotdeauna cel mai inteligent mod de a investi.

valoarea investiției este o investiție inteligentă. Voi folosi termenii interschimbabil în acest articol. (Nota editorului: folosind cuvântul „inteligent” aici, nu vrem să sugerăm că investiția pasivă este proastă. E foarte inteligent. „Inteligent”, în acest caz, înseamnă” conștient, conștient ” și indică o familiaritate profundă cu companiile în care investiți.)

valoarea investiției se concentrează pe investiția într-o companie de calitate care credeți că este subevaluată. Luați această decizie pe baza unei analize fundamentale puternice.

este o strategie de cumpărare și reținere. Acordă atenție reacțiilor exagerate ale pieței la evenimentele curente și la care companiile plătesc dividende. Acest lucru lasă unele companii subevaluate pe baza potențialului lor de creștere pe termen lung.Benjamin Graham este autorul cărții The Intelligent Investor. În unele cercuri, el este cunoscut ca ” tatăl valorii investiției.”

el spune că investitorii inteligenți efectua o analiză completă și în profunzime înainte de a investi. Acest lucru le va oferi randamente sigure și constante ale investițiilor lor.

se concentrează și pe prețuri. Investitorii inteligenți cumpără un stoc numai atunci când prețul său este sub valoarea sa intrinsecă.

valoarea intrinsecă este modul în care apreciați compania pe baza propriei analize fundamentale. Faceți acest lucru ignorând piața. Cu alte cuvinte, uitați ce spun ceilalți.

investitorii inteligenți caută, de asemenea, o marjă de siguranță înainte de a cumpăra un stoc. Aceasta înseamnă că credeți că există un decalaj între ceea ce veți plăti pentru acțiuni și ceea ce veți câștiga din acțiuni pe măsură ce compania crește.

pentru a recapitula, valoarea investiției se concentrează pe:

• analiză fundamentală puternică
• găsirea și cumpărarea stocurilor care sunt subevaluate
• cumpărarea cu o marjă de siguranță

Related: care este valoarea intrinsecă a unui stoc? (via Investopedia)

cele trei principii ale valorii investiției

1. Faceți-vă cercetările

faceți timp pentru a analiza și înțelege compania în care investiți înainte de a cumpăra orice stoc. Ar trebui să înțelegeți următoarele lucruri despre companie:

• planurile sale pe termen lung
• principiile sale de afaceri
• structura sa financiară
• echipa care o administrează (CEO, CFO etc.)

valoarea investiției pune accentul pe companiile care plătesc dividende consistente. De ce? Companiile mature și profitabile plătesc adesea o parte din profiturile lor înapoi investitorilor lor. Această parte a profitului se numește dividend.

investitorii inteligenți privesc întotdeauna dincolo de câștigurile pe termen scurt ale unei companii. Nu le pasă dacă compania este populară în mass-media sau nu.

înrudite: De ce dividendele contează (prin Investopedia)

diversificați

ați auzit vreodată zicala „nu puneți toate ouăle într-un singur coș”? Ei bine, se aplică și investițiilor de valoare.

investitorii inteligenți au multe tipuri diferite de investiții în portofoliile lor. Acest lucru îi protejează de pierderi grave. Deși valoarea investiției s-a dovedit a oferi randamente anuale constante, nu este garantată.

Related: un ghid de diversificare

uita-te pentru sigur și constant (nu extraordinare) se întoarce

acesta este, de obicei, greu pentru noi investitori să înțeleagă. Toată lumea vrea să facă bani rapid. De ce crezi că există atât de multe „5 Cele mai bune stocuri pentru…” articole acolo?

în facultate, am avut o clasă numită investiții avansate. Profesorul meu a spus întotdeauna că dacă citiți despre un „stoc fierbinte”, atunci este deja prea târziu pentru a investi. Are sens. Cu toate acestea, încă mai cumpărăm în hype.

puțini dintre noi doresc să pună în timp și efort pentru a obține în condiții de siguranță, întoarce constant. Vrem stocuri care vor exploda în valoare și vor da randamente extraordinare. Asta nu e realist.

s-ar putea fi capabil de a găsi stocuri de genul asta, și poate dura chiar și pentru un timp. Dar nu va dura pentru totdeauna. La un moment dat, această strategie va eșua.

deci, în loc să caute randamente imediate, care bat piața, investitorii inteligenți Doresc consecvență. Un investitor inteligent va fi fericit cu risc scăzut, randamente consistente pe investițiile lor, an de an.

căutați stocuri care să răspundă nevoilor dvs. personale. Nu încercați să bateți portofoliile celor care fac acest lucru pentru a trăi.

înrudite: De ce investițiile lente și constante câștigă cursa (prin Marketwatch)

cum să începeți

acum este timpul să începeți să alegeți unele stocuri. Dar de unde ar trebui să începi?în primul rând, va trebui să determinați dacă sunteți un investitor defensiv sau un investitor întreprinzător.

este tipic de un investitor defensiv la:

• uita-te pentru a reduce riscul cât mai des posibil
• să ia o abordare mai pasivă pentru gestionarea portofoliului lor
• diversifica prin investiții în mature, stocurile blue-chip, precum și obligațiuni de înaltă calitate

investitorii întreprinzători sunt, de obicei:

• mai activi în gestionarea investițiilor lor
• dispuși să își asume riscuri pentru companiile mai noi, în speranța unui randament mai mare
• diversificat, dar puneți o greutate mai mare pe stocuri

nu există o modalitate greșită de a investi. Ambii pot fi investitori inteligenți dacă respectă regulile investiției valorice.

odată ce ați decis cum doriți să investiți, este timpul să începeți să căutați acțiuni. Deși nu vă sugerez să ieșiți și să cumpărați imediat un stoc, înțeleg că timpul dvs. este valoros.

folosesc clasicul Benjamin Graham Stock Screener de la Serenity Stocks. Acesta este un instrument excelent pentru a vă îndrepta în direcția corectă în căutarea stocurilor subevaluate.

odată ce găsiți unele stocuri care vă plac, începeți cercetarea. Asigurați-vă că verificați linkurile suplimentare pe care le-am inclus după fiecare secțiune. Acest lucru vă va ajuta să perie pe nimic nu sunteți familiarizați cu.

după ce ați făcut cercetarea, este timpul să investiți. Asigurați-vă că investiți doar ceea ce vă simțiți confortabil să pierdeți. Amintiți—vă, nu există garanții în investiții-chiar și valoarea investiției.

înrudite: Benjamin Graham ‘ s Seven Criteria for Picking Value Stocks (via Cabot)

concluzie

pentru unii, ar putea părea o prostie să adopte o abordare mai lentă a investițiilor. Dar există un motiv pentru care se spune că încet și constant câștigă cursa.

puțini dintre noi avem răbdarea să rămânem în jur și să așteptăm randamente consistente și constante. Majoritatea dintre noi vrem doar bani rapizi.

dar valoarea investiției nu este menită să fie sexy. Este menit să câștige profituri pe termen lung.pentru a face acest lucru în mod eficient, trebuie să fii dispus să investești timp în cercetare. Trebuie să aveți răbdare și să vă mențineți stocurile. Dacă puteți face acest lucru, veți vedea că valoarea dvs. netă crește în timp.

Takeaways

am atins doar pe o mică bucată de valoare a investi în acest articol. Vă recomand să ridicați o copie a investitorului inteligent și să o citiți din copertă în copertă. Înțelegerea și procesul de gândire al lui Benjamin Graham privind investițiile în valoare sunt uimitoare.

Aflați mai multe:

• cum înțelegerea mintea ta te va face un investitor mai bun
• investițiile străine: Iată de ce ar trebui să ia saltul