ce este Forex (FX)?

Forex (FX) se referă la piața în care sunt tranzacționate diferite valute și instrumente derivate valutare, precum și la monedele și instrumentele derivate valutare tranzacționate acolo. Forex este un portmanteau de ” schimb valutar.”Piața forex este cea mai mare, cea mai lichidă piață din lume prin volumul de tranzacționare, cu trilioane de dolari care își schimbă mâinile în fiecare zi. Nu are o locație centralizată, mai degrabă piața valutară este o rețea electronică de bănci, brokeri, instituții și comercianți individuali (în mare parte tranzacționând prin brokeri sau bănci).

multe entități, de la instituții financiare la investitori individuali, au nevoi valutare și pot, de asemenea, specula cu privire la Direcția de mișcare a unei anumite perechi de valute. Ei Postează ordinele lor de a cumpăra și vinde valute în rețea, astfel încât să poată interacționa cu alte ordine valutare de la alte părți.piața forex este deschisă 24 de ore pe zi, cinci zile pe săptămână, cu excepția sărbătorilor. Piața forex este deschisă în multe sărbători pe care piețele bursiere sunt închise, deși volumul de tranzacționare poate fi mai mic.

perechi și cotații valutare

atunci când tranzacționați valute, acestea sunt listate în perechi, cum ar fi USD/CAD, EUR/USD sau USD / JPY. Acestea reprezintă dolarul american (USD) față de dolarul Canadian (CAD), Euro (EUR) față de USD și USD față de yenul japonez (JPY).

va exista, de asemenea, un preț asociat cu fiecare pereche, cum ar fi 1.2569. Dacă acest preț a fost asociat cu perechea USD / CAD înseamnă că costă 1.2569 CAD pentru a cumpăra un USD. Dacă prețul crește la 1.3336, atunci costă acum 1.3336 CAD pentru a cumpăra un USD. USD a crescut în valoare (scădere CAD), deoarece acum costă mai mult CAD pentru a cumpăra un USD.

loturi Forex

pe piața valutară, monedele tranzacționează în loturi numite micro, mini și loturi standard. Un micro lot este în valoare de 1000 dintr-o anumită monedă, un mini lot este de 10.000 și un lot standard este de 100.000. Acest lucru este diferit de a merge la o bancă și de a schimba 500 de dolari pentru a vă lua călătoria. Când tranzacționați pe piața valutară electronică, tranzacțiile au loc în blocuri de monedă stabilite și puteți tranzacționa cu orice dimensiune doriți în limitele permise de soldul contului dvs. de tranzacționare. De exemplu, puteți tranzacționa șapte micro loturi (7.000) sau trei mini loturi (30.000) sau 75 de loturi standard (750.000).

cât de mare este Forex?

piața valutară este unică din mai multe motive, principala fiind dimensiunea sa. Volumul de tranzacționare este, în general, foarte mare. De exemplu, tranzacționarea pe piețele valutare a fost în medie de 6 USD.6 trilioane pe zi în 2019, Potrivit Băncii Reglementelor Internaționale (BIS). Prin comparație, acest volum depășește volumele globale de tranzacționare a acțiunilor (stocurilor) de aproximativ 25 de ori.cele mai mari piețe valutare sunt situate în marile centre financiare globale precum Londra, New York, Singapore, Tokyo, Frankfurt, Hong Kong și Sydney.

cum să tranzacționați în valută

piața valutară este deschisă 24 de ore pe zi, cinci zile pe săptămână în marile centre financiare de pe glob. Aceasta înseamnă că puteți cumpăra sau vinde valute în orice moment al săptămânii.

în trecut, Tranzacționarea forex era în mare parte limitată la guverne, companii mari și fonduri speculative. Dar în lumea de astăzi, tranzacționarea monedelor este la fel de ușoară ca un clic al mouse-ului. Și accesibilitatea nu mai este o problemă, deoarece acum oricine poate tranzacționa pe forex. Multe firme de investiții, bănci și brokeri forex cu amănuntul oferă șansa persoanelor fizice de a deschide conturi și de a tranzacționa valute.

când tranzacționați pe piața forex, cumpărați sau vindeți moneda unei anumite țări, în raport cu o altă monedă. Dar nu există nici un schimb fizic de bani de la o parte la alta. Asta se întâmplă la un chioșc de schimb valutar—gândiți-vă la un turist care vizitează Times Square din New York City din Japonia. Este posibil să-și convertească yenul fizic în dolari americani reali (și poate fi taxat cu o taxă de comision pentru a face acest lucru), astfel încât să-și poată cheltui banii în timp ce călătorește. Dar în lumea piețelor electronice, comercianții iau de obicei o poziție într-o anumită monedă, cu speranța că va exista o mișcare ascendentă și o forță în moneda pe care o cumpără (sau slăbiciune dacă vând), astfel încât să poată obține un profit.

o monedă este întotdeauna tranzacționată în raport cu o altă monedă. Dacă vindeți o monedă, cumpărați alta, iar dacă cumpărați o monedă vindeți alta. În lumea comerțului electronic, se obține un profit din diferența dintre prețurile tranzacției.

tranzacții Spot

o tranzacție pe piața spot este pentru livrare imediată, care este definită ca două zile lucrătoare pentru majoritatea perechilor valutare. Excepția majoră este cumpărarea sau vânzarea de USD/CAD, care este decontată într-o zi lucrătoare. Calculul zilei lucrătoare exclude sâmbăta, duminica și sărbătorile legale în oricare dintre monedele perechii tranzacționate. În timpul sezonului de Crăciun și Paști, unele meserii la fața locului poate dura atâta timp cât șase zile pentru a soluționa. Fondurile sunt schimbate la data decontării, nu la data tranzacției.dolarul american este moneda cea mai activ tranzacționată. Euro este cea mai activ tranzacționată monedă contra, urmată de yenul japonez, lira britanică și francul elvețian.mișcările pieței sunt determinate de o combinație de speculații, forță economică și creștere și diferențe de rată a dobânzii.

Forex (FX) Rollover

comercianții cu amănuntul nu doresc de obicei să preia livrarea monedelor pe care le cumpără. Ei sunt interesați doar să profite de diferența dintre prețurile tranzacțiilor lor. Din acest motiv, majoritatea brokerilor de retail vor „răsturna” automat pozițiile valutare la 5 PM EST în fiecare zi.

brokerul resetează practic pozițiile și oferă fie un credit, fie un debit pentru diferența de rată a dobânzii dintre cele două valute din perechile deținute. Comerțul continuă și comerciantul nu trebuie să livreze sau să deconteze tranzacția. Când tranzacția este închisă, comerciantul își realizează profitul sau pierderea pe baza prețului inițial al tranzacției și a prețului la care a închis tranzacția. Creditele rollover sau debitele ar putea fie să adauge la acest câștig, fie să-l diminueze.

deoarece piața valutară este închisă sâmbătă și duminică, creditul sau debitul ratei dobânzii din aceste zile se aplică miercuri. Prin urmare, deținerea unei poziții la 5 p.m. miercuri va duce la creditarea sau debitarea triplă a sumei obișnuite.

tranzactii Forward Forex

orice tranzactie forex care se stabileste pentru o data mai tarziu decat spot este considerata „forward”.”Prețul este calculat prin ajustarea ratei spot pentru a ține cont de diferența dintre ratele dobânzilor dintre cele două valute. Valoarea ajustării se numește ” puncte înainte.”Punctele forward reflectă doar diferența de rată a dobânzii între două piețe. Acestea nu sunt o prognoză a modului în care piața spot va tranzacționa la o dată în viitor.

un forward este un contract personalizat: poate fi pentru orice sumă de bani și se poate stabili la orice dată care nu este un weekend sau o vacanță. Ca și în cazul unei tranzacții spot, fondurile sunt schimbate la data decontării.

Forex (FX) Futures

un contract futures forex sau valutar este un acord între două părți pentru a livra o sumă stabilită de monedă la o dată stabilită, numită expirare, în viitor. Contractele Futures sunt tranzacționate pe un schimb pentru valori stabilite de valută și cu date de expirare stabilite. Spre deosebire de un forward, termenii unui contract futures nu sunt negociabili. Se realizează un profit din diferența dintre prețurile la care a fost cumpărat și vândut contractul. Majoritatea speculatorilor nu dețin contracte futures până la expirare, deoarece acest lucru ar necesita livrarea/decontarea monedei pe care o reprezintă contractul. În schimb, speculatorii cumpără și vând contractele înainte de expirare, realizându-și profiturile sau pierderile din tranzacțiile lor.

diferențele de pe piața valutară

există unele diferențe majore între forex și alte piețe.

mai puține reguli

aceasta înseamnă că investitorii nu sunt ținuți la standarde sau reglementări la fel de stricte ca cele de pe piețele de acțiuni, contracte futures sau opțiuni. Nu există case de compensare și nici Organisme centrale care supraveghează întreaga piață forex. Puteți vinde scurt în orice moment, deoarece în forex nu sunteți niciodată de fapt scurtcircuitare; dacă vindeți o monedă, cumpărați alta.

Taxe și comisioane

deoarece piața este nereglementată, modul în care brokerii percep taxe și comisioane va varia. Majoritatea brokerilor forex fac bani prin marcarea spread-ului pe perechile valutare. Alții fac bani prin perceperea unui comision, care fluctuează în funcție de valoarea valutei tranzacționate. Unii brokeri folosesc ambele abordări.

acces complet

nu există nici o limită cu privire la momentul în care puteți și nu puteți tranzacționa. Deoarece piața este deschisă 24 de ore pe zi, puteți tranzacționa în orice moment al zilei. Excepția este weekendurile sau când niciun centru financiar global nu este deschis din cauza unei vacanțe.

levier

piața valutară permite efectul de levier până la 50:1 în SUA și chiar mai mare în unele părți ale lumii. Asta înseamnă că un comerciant poate deschide un cont pentru 1.000 USD și poate cumpăra sau vinde până la 50.000 USD în monedă, de exemplu. Levierul este o sabie cu două tăișuri; mărește atât profiturile, cât și pierderile.

exemplu de tranzacții Forex

Să presupunem că un comerciant consideră că EUR va aprecia față de USD. Un alt mod de a gândi este că USD va scădea în raport cu EUR.

cumpără EUR / USD la 1.2500 și cumpără valută în valoare de 5.000 USD. Mai târziu în acea zi prețul a crescut la 1.2550. Comerciantul este de până $25 (5000 * 0.0050). Dacă prețul a scăzut la 1.2430, comerciantul ar pierde $35 (5000 * 0.0070).

prețurile valutare sunt în continuă mișcare, astfel încât comerciantul poate decide să dețină poziția peste noapte. Brokerul va răsturna poziția, rezultând un credit sau debit bazat pe diferența de rată a dobânzii dintre zona euro și SUA dacă zona euro are o rată a dobânzii de 4% și SUA are o rată a dobânzii de 3%, comerciantul deține moneda cu rata dobânzii mai mare, deoarece a cumpărat EUR. Prin urmare, la rollover, comerciantul ar trebui să primească un credit mic. În cazul în care rata dobânzii EUR a fost mai mică decât rata USD, atunci comerciantul ar fi debitat la rollover.

Rollover poate afecta o decizie de tranzacționare, mai ales în cazul în care comerțul ar putea avea loc pe termen lung. Diferențele mari în ratele dobânzilor pot duce la credite sau debite semnificative în fiecare zi, ceea ce poate spori sau eroda foarte mult profiturile (sau poate crește sau reduce pierderile) din comerț.

majoritatea brokerilor oferă, de asemenea, pârghie. Mulți brokeri din SUA oferă pârghie până la 50: 1. Să presupunem că comerciantul nostru folosește efectul de levier 10: 1 pentru această tranzacție. Dacă utilizați 10:1 pârghie comerciantul nu este obligat să aibă $5,000 în contul lor, chiar dacă acestea sunt de tranzacționare $5,000 în valoare de valută. Au nevoie doar de 500 de dolari. Atâta timp cât acestea au $500 și 10:1 pârghie ei pot tranzactiona 5.000 dolari în valoare de valută. Dacă utilizează efectul de levier 20: 1, au nevoie doar de $250 în contul lor (deoarece $250 x 20 = $5,000).

realizarea unui profit de 25 USD destul de repede, având în vedere că comerciantul are nevoie doar de 500 USD sau 250 USD în capitală (sau chiar mai puțin dacă folosește mai mult efect de levier), arată puterea efectului de levier. Partea flip este că, dacă acest comerciant a avut doar $250 în contul lor și comerțul a mers împotriva lor, ei ar putea pierde capitalul lor rapid.

se recomandă comercianților să-și gestioneze dimensiunea poziției și să-și controleze riscul, astfel încât niciun comerț unic să nu aibă ca rezultat o pierdere mare.