actualizat: 24 August 2018

crearea unui trust viu în California necesită o varietate de pași pentru proiectarea și executarea documentului. Odată stabilit, un trust viu permite transferul de proprietate după moartea ta într-un mod care evită timpul și cheltuielile de succesiune. Un testament este încă necesar pentru anumite cazuri, de exemplu, numirea unui tutore dacă aveți copii minori. Înființarea unui trust de viață poate ajuta beneficiarii imobilului dvs. să economisească timp și bani.

în general, trusturile vii sunt revocabile, permițându-vă să le schimbați în orice mod doriți în timp ce sunteți în viață. Procesul de înființare a unui trust viu este destul de ușor. Pașii principali pentru a face acest lucru sunt prezentați mai jos:

construirea încrederii dvs. vii

primul pas este să decideți tipul de încredere pe care îl veți crea. Persoanele căsătorite ar trebui să stabilească dacă doresc să înființeze un trust individual sau comun.

dacă un trust este configurat ca trust individual, acesta poate include doar proprietatea dvs; o încredere comună sau partajată va include toate bunurile care vă aparțin dvs. și soțului / soției.

este posibil să configurați o încredere individuală atât pentru dvs., cât și pentru soțul / soția dvs., cu toate acestea, acest lucru poate crea probleme atunci când vine vorba de active partajate. Un trust comun, pe de altă parte, este capabil să gestioneze atât proprietatea care este partajată, cât și proprietatea care este deținută individual.

listați activele dvs.

rețineți că, în general, nu este necesar să plasați toată proprietatea pe care o dețineți în încredere.

conturile de pensionare sau de investiții care vă permit să selectați un beneficiar ar trebui să fie lăsate în afara încrederii; adăugarea lor sau transformarea încrederii în beneficiar poate complica inutil procesul de distribuție cu aceste tipuri de conturi.

asamblați documentele necesare pentru activele dvs.

acest lucru vă va permite să furnizați numere de conturi și date de cont necesare pentru a transfera proprietatea asupra activelor dvs. în numele trustului.

de asemenea, trebuie să verificați dacă informațiile care descriu proprietatea dvs. în documentele de încredere sunt corecte pentru a preveni complicațiile pe linie.

determinați cine va moșteni proprietatea din trustul dvs.

cei pe care doriți să moșteniți activele din trustul dvs. ar trebui să fie numiți beneficiari ai trustului dvs. Dacă numiți copii ca beneficiari, ar trebui numit un mandatar care să gestioneze proprietatea moștenită pentru ei până la împlinirea vârstei majoratului.

poate fi recomandabil să numiți beneficiari alternativi în cazul în care beneficiarul sau beneficiarii primari vă predeceasează sau refuză să accepte proprietatea în trust.

numește un administrator succesor

în timpul vieții tale, vei servi ca administrator al trustului. La moartea dvs., un administrator succesor trebuie desemnat în scopul distribuirii activelor de încredere.

mulți oameni își aleg soțul sau un copil adult pentru a fi succesorul lor. Ar putea fi înțelept să desemnați, de asemenea, o copie de rezervă pentru a gestiona atribuțiile de administrator succesor în cazul incapacității sau decesului administratorului principal succesor.

• este o idee bună să discutați cu administratorul succesor înainte de a-l selecta pentru a vă asigura că este interesat să fie administrator.

• o bancă sau o companie de încredere poate fi selectată ca administrator succesor, cu toate acestea, aceste entități vor percepe de obicei taxe pentru serviciu.

• trusturile sunt diferite de testamente prin faptul că administratorul succesor nu trebuie să locuiască în aceeași stare în care faceți sau unde se află proprietatea care urmează să fie distribuită. Acest lucru permite o piscină mai largă de candidați atunci când vine vorba de selectarea unui mandatar.

Redactarea documentelor de încredere

poate doriți să consultați un avocat în acest scop. În timp ce este posibil să se elaboreze o viață simplă încredere-te, în cazul în care încrederea dumneavoastră va avea o varietate de dispoziții sau dacă aveți active substanțiale sau complexe asistență juridică poate fi valoros.

dacă alegeți să redactați singuri documentele, le puteți duce în continuare la un avocat pentru a le revizui.

un avocat autorizat să practice dreptul în California vă poate informa dacă documentele de încredere pe care le-ați utilizat îndeplinesc criteriile promulgate de stat pentru trusturile de viață.

dați încrederii un nume

prima secțiune a încrederii include numele dvs. și numele încrederii, precum și tipul de încredere pe care îl veți crea.

listați-vă ca concedent, deoarece veți crea încrederea pentru a guverna dispoziția proprietății dvs.

specificați numele și responsabilitățile mandatarului și mandatarului succesor:

• în timpul vieții dvs., sunteți mandatarul trustului viu.

• după moartea dvs., administratorul succesor preia și distribuie proprietatea dvs. beneficiarilor, așa cum este prevăzut în trust.

• în timp ce sunteți mandatar, vă păstrați aceleași drepturi și puteri de a utiliza, transfera sau dispune de proprietatea dvs. ca și înainte de crearea trustului.

• administratorul succesor este responsabil pentru luarea măsurilor necesare pentru a raporta orice venit obținut din activele din trust și pentru a se asigura că proprietatea asupra proprietății este transferată din trust către beneficiarii numiți.

faceți o listă cu beneficiarii trustului

beneficiarii vor moșteni proprietatea în trust la moartea dvs. Proprietatea din trust poate fi listată separat în declarația dvs. sau poate face un program separat de proprietate la care se face referire în documentul de încredere.

elaborați un program de proprietate de încredere

utilizați un document separat pentru a lista proprietățile și activele din încrederea dvs. Această listă poate fi atașată ca un program la declarația dvs. de încredere.

• un document separat facilitează modificarea acestuia ulterior, fără a necesita executarea unei declarații complete de la zero.

• aveți posibilitatea de a face modificări la activele incluse în trust la discreția dumneavoastră. Pentru a face acest lucru, pur și simplu actualizați programul și efectuați modificări la documentele de proprietate pentru a reflecta schimbarea.