succesiunea este metoda de distribuire a averii cuiva care a murit recent. Acest proces poate dura câteva luni, chiar ani, înainte de a fi finalizat. De asemenea, poate fi complicat, mai ales dacă moșia este mare. Moștenitorii și reprezentantul personal responsabil cu gestionarea patrimoniului se pot întreba când nu este necesară succesiunea. Dacă puteți evita probate, se va muta procesul de distribuție de-a lungul mai repede.

a va preveni nevoia de succesiune?

unii oameni presupun că dacă persoana decedată a avut un testament, înseamnă că nu trebuie să treci prin succesiune. Bunurile ar merge direct la persoanele menționate în testament. În timp ce acest lucru sună frumos în teorie, nu este cazul.

testamentul nu are niciun impact asupra faptului dacă moșia trebuie să treacă prin succesiune. Dacă activele trebuie să fie probate, vor trebui să treacă prin proces, indiferent dacă persoana a avut voință. Cu toate acestea, o voință poate face procesul de succesiune mai ușor și mai scurt.

determinați dacă activele sunt succesorale sau non-succesorale

unul dintre primii pași după ce o persoană este decedată pentru a distribui patrimoniul este să aflăm dacă activele deținute de decedat sunt active succesorale. Dacă sunt active care nu sunt probate, nu vor trebui să treacă prin proces.

activele non-probate sunt cele deținute cu alți proprietari sau cele care au un beneficiar numit. Câteva exemple de acest tip de activ includ următoarele:

• poliță de asigurare de viață cu un beneficiar numit
• conturi de verificare sau de economii într-o bancă cu o denumire plătibilă la deces sau transfer la deces
• active deținute în comun, cum ar fi o casă cu un coproprietar supraviețuitor
• active într-un trust viu

în fiecare dintre aceste cazuri, cineva este numit automat ca persoana care va primi activele după decesul proprietarului. Cu activele deținute în comun, proprietarul supraviețuitor ar deveni automat singurul proprietar. Un trust viu include un beneficiar care ar primi tot ce este inclus în trust. Polițele de asigurare de viață, conturile de pensionare, conturile de verificare și alte active care includ un beneficiar se rostogolesc automat la acea persoană atunci când proprietarul moare. Dacă aceste conturi nu au pe cineva listat ca beneficiar, este posibil să fie necesar să fie probat.

este posibil, în unele cazuri, pentru a evita probate complet dacă aveți de gând înainte și de a folosi aceste opțiuni. Este o idee bună să vă așezați și să vă dați seama cum să vă organizați bunurile pentru a evita moștenirea moștenitorilor.

Exemple de active succesorale

este posibil ca unele active să nu fie probate, dar majoritatea dintre ele vor trebui să treacă prin succesiune. Câteva exemple de active care nu pot evita succesiunea includ obiecte personale într-o casă, cum ar fi mobilierul. Lucrările de artă și alte colecții vor trebui să fie probate, cu excepția cazului în care se află într-un trust. Vehiculele și bunurile imobiliare deținute exclusiv de persoană și conturile fără beneficiar listat vor fi, de asemenea, incluse în succesiune.

dacă descoperiți articole într-o cutie de valori, acestea vor trebui adăugate la activele succesorale. Monede sau alte elemente speciale sunt, de asemenea, o parte din probate. O regulă bună este că, dacă cineva nu este listat ca beneficiar direct al unui activ, acesta trebuie adăugat la activele probate. Dacă aveți îndoieli, puteți vorbi cu un avocat de succesiune pentru a afla dacă ar trebui să includeți activul.

moșiile mici nu pot necesita succesiune

dacă moșia este mică, este posibil să nu fie nevoie să treacă prin procesul complet de succesiune chiar dacă există active succesorale. Definiția micului va varia în funcție de stat. De exemplu, o proprietate în California este considerat a fi $166,250 sau mai puțin. În New York, o proprietate mică este doar cei sub 50.000 de dolari. Este important să cunoașteți cele mai actuale legi din statul dvs. pentru a determina dacă proprietatea dvs. se califică drept mică.

dacă proprietatea îndeplinește cerința de valoare, poate fi necesar să îndeplinească alte restricții. De exemplu, în New York, moșia poate conține numai proprietăți personale. Toate moșiile care au proprietăți imobiliare trebuie să treacă prin procesul formal de succesiune, cu excepția cazului în care proprietatea imobiliară a fost deținută împreună cu o altă persoană.

atunci când o proprietate îndeplinește aceste cerințe, cel mai probabil nu va trebui să treacă prin procesul complet de succesiune. În schimb, executorul sau reprezentantul personal poate fi necesar să semneze o declarație pe propria răspundere sau să finalizeze un proces de succesiune simplificat.

atunci când se folosește o declarație pe propria răspundere, persoana o va prezenta entității care deține custodia activului respectiv pentru ca acesta să fie eliberat noului proprietar. Un prim exemplu este atunci când o declarație pe propria răspundere este prezentată băncii pentru orice conturi de verificare sau de economii ale decedatului.

ce este probatul simplificat?

dacă proprietatea se încadrează în criteriile pentru o proprietate mică, puteți utiliza un proces de succesiune simplificat. Deși nu este același lucru cu un succesor complet și este, în general, considerat a permite unei persoane să evite succesiunea, este încă un proces de eliberare a activelor noilor proprietari.

există, de obicei, formulare specifice pentru a completa și furniza instanței. În general, completați aceste formulare și depuneți cererea pentru o procedură simplificată. De obicei, trebuie să dovediți că ați plătit toate datoriile și orice impozite datorate pentru a închide moșia. Acest proces poate fi, de asemenea, numit rezumat al probatului în unele state.în timp ce acest proces simplificat este o versiune a probate, merge mult mai repede și, de obicei, nu are nevoie de un avocat.

litigii cu testamentul

pentru a evita succesiunea, nu pot exista dispute cu privire la moștenire de la alți moștenitori. Dacă cineva pune la îndoială validitatea testamentului sau nu este de acord cu Termenii testamentului, moșia trebuie să treacă prin procesul formal. O instanță va trebui să organizeze o audiere pentru a stabili dacă litigiul este valabil și orice altceva este întârziat până la luarea unei decizii.

este important să rețineți că cineva are motive limitate pentru a depune o dispută. Ei nu pot depune unul doar pentru că nu le place ceea ce persoana decedată a avut în testamentul lor. Ei trebuie să fie un beneficiar sau să dovedească că ar trebui să fie unul pentru a depune o dispută. Creditorii pot depune, de asemenea, împotriva proprietății dacă nu au fost plătiți. Cu toate acestea, executorul poate contesta și datoria.

dacă nu există moștenitori, instanțele vor decide ce se întâmplă cu moșia. Dacă nu există Testament, moșia va trebui cel mai probabil să treacă prin succesiune înainte de a putea fi distribuită.

sancțiunile pentru a nu trece prin succesiune

nu numai că procesul de succesiune este complicat, uneori doar determinarea dacă o moșie trebuie să treacă prin acest proces este complexă. Dacă nu reușiți să treceți prin succesiune atunci când este necesar, ați putea fi lovit cu o amendă sau altă penalizare ca reprezentant personal al proprietății. Pentru a evita această problemă, este important să depuneți testamentul și o petiție pentru succesiune sau o succesiune simplificată imediat după ce cineva moare.

dacă nu sunteți sigur dacă moșia se califică pentru a evita succesiunea, puteți vorbi cu un avocat de succesiune. Ei vă pot sfătui cu privire la următorii pași pentru a vă proteja pe dvs. și activele. Deși este benefic să evitați timpul și complexitatea probatului, doriți să faceți acest lucru numai dacă aveți o bază legitimă.