the article below features a method for picking individual stock. Se você é um novo investidor, sugerimos começar investindo em fundos indexados ou fundos mútuos. Isto irá manter o seu portfólio diversificado e reduzir o risco enquanto você aprende mais sobre o mercado de ações.

Se você decidir investir em ações individuais, não sugerimos que você aloque mais de 10% do seu portfólio para a coleta de ações individuais. Este artigo explica mais sobre a alocação de ativos.se você é um investidor experiente e quer aprender um método comprovado para escolher ações individuais, continue lendo.um estudo feito pela Bankrate descobriu que 52% dos americanos não possuem ações ou investimentos baseados em ações. Ainda mais alarmante, 74% dos adultos com menos de 30 anos não têm quaisquer acções.quando perguntado por que não investiram em ações, os entrevistados fóbicos do mercado deram duas razões: a nossa sociedade hoje está centrada em torno da tecnologia e obtendo soluções rapidamente. Isto significa que queremos tomar decisões rápidas. Significa também que queremos fazer dinheiro rapidamente com os nossos investimentos.neste post vou mostrar-lhe um método diferente de investir em ações, um método que se concentra em conhecer e entender a empresa em que você está investindo. Um método que visa reduzir o risco.estou a falar de investimento de valor.

o que é o investimento de valor?

“Long ago, Ben Graham taught me that price is what you pay; value is what you get. Quer estejamos a falar de meias ou acções, gosto de comprar mercadoria de qualidade quando está marcada para baixo.”- Warren Buffett, from his 2008 Berkshire Hathaway Chairman’s Letter

You probably haven’t thought of buying a stock as buying merchandise. A maioria dos investidores Milenares não. de fato, estudos têm mostrado que os investidores Milenares são passivos em sua estratégia de investimento.

Você pode tender a favorecer coisas como seus 401 (k) ou fundos de índice por causa de sua simplicidade. Mas esta nem sempre é a maneira mais inteligente de investir.o investimento de valor é inteligente. Vou usar os termos intercambiáveis neste artigo. (Nota do Editor: usando a palavra “inteligente” aqui, não queremos sugerir que investimento passivo é estúpido. É muito inteligente. “Inteligente”, neste caso, significa “conhecedor, consciente” e indica uma profunda familiaridade com as empresas em que você investe.)

O investimento de valor concentra-se em investir numa empresa de qualidade que você acha que é subvalorizado. Toma esta decisão com base numa forte análise fundamental.é uma estratégia de compra e venda. Presta atenção às reacções exageradas do mercado aos acontecimentos actuais e aos quais as empresas pagam dividendos. Isto deixa algumas empresas subavaliadas com base no seu potencial de crescimento a longo prazo.Benjamin Graham é o autor do Investidor Inteligente. Em alguns círculos, ele é conhecido como o ” Pai do investimento de valor.”

ele diz que investidores inteligentes realizam uma análise completa e aprofundada antes de investir. Fazer isso lhes dará retorno seguro e estável em seus investimentos.também se concentram nos preços. Investidores inteligentes só compram ações quando o seu preço é inferior ao seu valor intrínseco.

O valor intrínseco é como você valoriza a empresa com base em sua própria análise fundamental. Fazes isto ignorando o mercado. Por outras palavras, esqueçam o que os outros dizem.investidores inteligentes também procuram uma margem de segurança antes de comprar uma ação. Isso significa que você acha que há uma diferença entre o que você vai pagar pelas ações e o que você vai ganhar com as ações à medida que a empresa cresce.para recapitular, o investimento de valor centra-se em::pesquisa e compra de existências subavaliadas Compra com margem de segurança relacionada: Qual é o valor intrínseco de uma existências? (via Investopedia)

the three principles of value investing

1. Faça sua pesquisa em tempo para analisar e entender a empresa em que você está investindo antes de comprar qualquer estoque. Você deve entender as seguintes coisas sobre a empresa:os seus planos a longo prazo, os seus princípios empresariais, a sua estrutura financeira, a equipa que a gere (CEO, CFO, etc.).)

o investimento de valor coloca o foco nas empresas que pagam dividendos consistentes. Por quê? Empresas maduras e lucrativas muitas vezes pagam parte de seus lucros de volta para seus investidores. Esta parte do lucro chama-se dividendo.os investidores inteligentes também olham para além dos lucros a curto prazo de uma empresa. Eles não se importam se a empresa é popular na mídia ou não.

: Por que os dividendos importam (via Investopedia)

diversificar

nunca ouvir o ditado “não coloque todos os seus ovos em um cesto”? Bem, também se aplica ao investimento de valor.os investidores inteligentes têm muitos tipos diferentes de investimentos nas suas carteiras. Isto protege-os de perdas graves. Embora tenha sido provado que o investimento de valor oferece retornos anuais constantes, não está garantido.relacionado com

: Um guia para a diversificação

procurar rendimentos seguros e estáveis (não extraordinários)

Este é normalmente difícil para os novos investidores compreenderem. Todos querem ganhar dinheiro depressa. Porque achas que há tantos” 5 melhores acções para… ” artigos por aí?na faculdade, eu tinha uma classe chamada Investimentos avançados. O meu professor sempre disse que se estás a ler sobre um “stock quente”, então já é tarde demais para investir. Faz sentido. No entanto, continuamos a acreditar na publicidade.

poucos de nós querem colocar no tempo e esforço para obter retornos seguros e estáveis. Queremos stocks que vão explodir em valor e dar rendimentos extraordinários. Isso não é realista.

Você pode ser capaz de encontrar stocks como esse, e pode até durar por um tempo. Mas não vai durar para sempre. Em algum momento, essa estratégia vai falhar.

assim, em vez de procurar retornos imediatos, batendo no mercado, investidores inteligentes querem consistência. Um investidor inteligente ficará satisfeito com retornos de baixo risco e consistentes em seus investimentos, ano após ano.

Procure por ações que atendam às suas necessidades pessoais. Não tente vencer os portfolios daqueles que fazem isso para viver.

: Why Slow and Steady Investments Win The Race (via Marketwatch)

How to get started

Now it’s time to get started in picking some stock. Mas por onde deves começar?primeiro, terá de determinar se é um investidor defensivo ou um investidor empreendedor.é típico de um investidor defensivo: procurar reduzir o risco tantas vezes quanto possível: adoptar uma abordagem mais passiva na gestão da sua carteira: diversificar através do investimento em acções maduras e de “Blue chip”, bem como em obrigações de alto nível::

• mais activo na gestão dos seus investimentos
• disposto a assumir riscos sobre as empresas mais recentes, na esperança de um maior retorno
• diversificado, mas colocar um peso mais pesado sobre as existências

não há nenhuma maneira errada de investir. Ambos podem ser investidores inteligentes se seguirem as regras do investimento de valor.

Uma vez que você tenha decidido como você quer investir, é hora de começar a procurar por ações. Embora não sugira que vás comprar acções imediatamente, sei que o teu tempo é valioso.

I use the Classic Benjamin Graham Stock Screener by Serenity stock. Esta é uma excelente ferramenta para levá-lo na direção certa em busca de ações subvalorizadas.quando encontrar algumas unidades populacionais de que goste, inicie a sua pesquisa. Certifique-se de verificar os links adicionais que eu incluí após cada seção. Isto vai ajudar-te a rever tudo o que não conheces.depois de ter feito a sua pesquisa, está na hora de investir. Certifique-se de investir apenas o que você está confortável perder. Lembre—se, não há garantias de investimento-mesmo de investimento de valor.

: Os sete critérios de Benjamin Graham para escolher ações de valor (via Cabot)

conclusão

para alguns, pode parecer tolice tomar uma abordagem mais lenta para investir. Mas há uma razão para dizerem que devagar e firme vence a corrida.

poucos de nós têm paciência para ficar e esperar por retornos consistentes e estáveis. A maioria de nós só quer dinheiro rápido.mas o investimento de valor não é para ser sexy. É para ganhar lucros a longo prazo.

para fazer isso de forma eficaz, você tem que estar disposto a investir tempo em pesquisa. Tens de ser paciente e manter as acções. Se conseguires fazer isto, verás o teu património líquido crescer ao longo do tempo.

Takeaways

eu só toquei em um pequeno pedaço de valor investindo neste artigo. Recomendo que pegue numa cópia do Investidor Inteligente e a Leia de uma ponta à outra. A visão e o processo de pensamento de Benjamin Graham sobre o investimento de valor é impressionante.

Saiba mais:

• Como a compreensão da sua mente o fará um melhor investidor
• investimentos estrangeiros: eis por que você deve dar o salto