Reports of the death of the proverbial “rep-as-portfolio manager” appear to have been exagered.mesmo à medida que a indústria de gerenciamento de riqueza se move para mostrar valor além do armazenamento, os clientes continuam focados em seus investimentos. A satisfação geral dos clientes diminuiu, de acordo com o estudo anual de J. D. Power sobre empresas de serviços completos, e as notações dos clientes sobre os seus retornos de investimento caíram 46 pontos ao longo do ano. As empresas que se saíram mal de acordo com os clientes incluíam a LPL Financial e a Merrill. os clientes de alto património líquido também avaliaram o seu desempenho de investimento 66 pontos abaixo do ano anterior numa escala de 1000 pontos, segundo a empresa de estudos de mercado. Entre novembro e janeiro, J. D. Power falou com mais de 4.600 investidores que têm conselheiros.a volatilidade também desempenhou um papel na redução da satisfação no índice global de 1000 pontos entre os clientes de dois terços das 18 empresas abrangidas pelo inquérito. Charles Schwab, que venceu Edward Jones por um ponto no ano passado pelo seu terceiro No. 1 final seguido, deu lugar a Edward Jones em 2019.

outros risers notáveis na pesquisa incluem Morgan Stanley e Advisor Group. Morgan saltou da 15ª para a 4ª posição no ranking. Advisor Group melhorou sua pontuação em dobro da quantidade de qualquer outra empresa e subiu até perto do topo a partir do último lugar em 2018. Stifel Financial (38 pontos) e LPL (37) sofreram os maiores golpes para a satisfação de seus clientes.

conselheiros variam tanto na quantidade que terceirizam modelagem e outros serviços de construção de carteira, bem como no grau que gostariam de apoio de seu corretor-revendedor em pesquisa de investimento ou pontos de discussão para mercados voláteis, notas recrutador Jodie Papike de Cross-Search.

“é apenas algo que, desde o início, tem sido um grande desafio para os conselheiros”, diz Papike. “O verdadeiro teste é, seus clientes estão preparados para quando as coisas não estão indo tão bem? Estão preparados para serem pacientes consigo, com o corretor dealer, com o mercado, com tudo o que está envolvido neste negócio?”

a questão de saber se o assessor dos clientes explicou o seu desempenho de investimento em 2018 mostrou uma diferença gritante no possível risco de voo e encaminhamentos. Cerca de 53% dos clientes que disseram que o seu conselheiro o fez relataram que “definitivamente” recomendarão o seu conselheiro.

apenas 24% dos clientes que disseram que o seu conselheiro não explicou disse que definitivamente irá recomendar o conselheiro. Além disso, apenas 10% dos clientes que receberam explicações disseram que definitivamente ou provavelmente vão considerar mudar de empresa, em comparação com 20% que não tiveram tal discussão.”pode ser uma conversa difícil quando os clientes estão a perder dinheiro, mas os consultores que não conseguem ter essas conversas difíceis estão a pôr em risco as suas futuras oportunidades de crescimento, resultando em referências reduzidas aos clientes e, em situações mais extremas, a perder os seus clientes actuais para outros consultores ou para modelos de serviços alternativos”, Mike Foy, J. D. O diretor sênior de inteligência de riqueza de Power, disse em um comunicado.alguns clientes têm um caso de “amnésia conveniente” quando questionados se discutiram certas coisas com o seu conselheiro, diz Diane MacPhee, uma CFP e ex-conselheira que agora treina conselheiros da DMAC Consulting Services.

ela prefere usar frases memoráveis-como lembrar aos clientes nos mercados de touro que o partido não continua para sempre, por exemplo. Os conselheiros também devem evitar armadilhas no futuro, entregando um foco de perspectiva em retorno de investimento e perguntar aos clientes se eles têm alguma dúvida sobre o seu portfólio, diz ela.

“eles podem explicá-lo vezes sem conta e ainda vão ficar com o cliente nervoso e nervoso”, diz ela, sugerindo conselheiros esperar para lembrar os clientes de seus planos financeiros e o ano 365 dias depois de deixar os clientes se aventurarem um pouco. “Digo-lhes sempre que é aqui que ganhas os teus honorários.J. D. Power realizou o inquérito durante 17 anos. Os clientes participantes disseram que tomam algumas ou todas as suas decisões de investimento com um consultor financeiro. Pelo menos 1.000 clientes de cada empresa de serviço completo participaram do estudo.para além do desempenho do investimento, o inquérito seguiu categorias como os consultores dos clientes, a informação da conta, a interacção firme, os produtos e as taxas. Os próprios consultores foram o factor mais importante no índice ponderado, seguido da informação sobre contas e do desempenho do investimento.para ver os resultados da pesquisa de 2018, Clique aqui. Para a lista completa dos rankings deste ano, vasculhem o nosso slideshow.