Updated: August 24, 2018

Creating a living trust in California requires a variety of steps to design and execute the document. Uma vez estabelecido, um fundo vivo permite a transferência de propriedade após a sua morte, de uma forma que evita o tempo e as despesas do testamento. Um testamento ainda é necessário para certos casos, por exemplo, nomear um guardião se você tem filhos menores. A criação de um fundo vivo pode ajudar os beneficiários de sua propriedade a economizar tempo e dinheiro.

de um modo geral, os trusts vivos são revogáveis, permitindo-lhe mudá-los da forma que quiser enquanto estiver vivo. O processo de criação de uma confiança viva é bastante fácil. Os principais passos para fazê-lo são descritos abaixo:

construir a sua confiança viva

o primeiro passo é decidir o tipo de confiança que irá criar. Os indivíduos casados devem determinar se querem criar uma confiança individual ou conjunta.

se um trust é criado como um trust individual, ele só pode incluir a sua propriedade; um fundo comum ou partilhado incluirá todas as propriedades pertencentes a si e ao seu cônjuge.

é possível estabelecer uma confiança individual para você e seu cônjuge, no entanto, isso pode criar problemas quando se trata de ativos compartilhados. Uma joint trust, por outro lado, é capaz de lidar com tanto a propriedade que é compartilhada e propriedade que é detida individualmente.

liste os seus activos

lembre-se que geralmente não é necessário colocar toda a propriedade que possui na sua confiança.

as contas de reforma ou investimento que lhe permitem seleccionar um beneficiário devem ser deixadas de fora do fundo; adicioná-las ou torná-las do fundo o beneficiário pode complicar desnecessariamente o processo de distribuição com estes tipos de contas.

Reúna a documentação necessária para os seus activos

isto permitir-lhe-á fornecer números de contas e dados de conta necessários para transferir a propriedade dos seus activos para o nome do trust.

deve também verificar se a informação que descreve a sua propriedade nos documentos de confiança é precisa para evitar complicações ao longo da linha.

Determine quem herdará a propriedade no seu trust

aqueles que deseja herdar os activos no seu trust devem ser nomeados como beneficiários do seu trust. Se você está nomeando as crianças como beneficiários, um administrador para gerenciar a propriedade herdada para eles até que eles atinjam a idade da maioria deve ser nomeado.

pode ser aconselhável nomear beneficiários alternativos no caso do principal beneficiário ou beneficiários morrer antes de você ou se recusar a aceitar a propriedade no trust.

nomeie um administrador sucessor

durante a sua vida, você servirá como administrador do trust. Após a sua morte, um administrador sucessor deve ser designado com o propósito de distribuir bens fiduciários.

muitas pessoas escolhem o seu cônjuge ou um filho adulto para ser o seu administrador sucessor. Pode ser sensato nomear também um substituto para lidar com as funções de administrador sucessor em caso de incapacidade ou morte do administrador sucessor primário.

• é uma boa ideia falar com o seu administrador sucessor antes de os seleccionar para se certificar de que estão interessados em ser fiduciários.

• A bank or trust company can be selected as successor trustee, however, these entities will typically charge fees for the service.

• os Trusts são diferentes dos testamentos, na medida em que o seu administrador sucessor não tem de residir no mesmo estado que você ou onde a propriedade a ser distribuída está localizada. Isso permite um pool de candidatos mais amplo quando se trata de selecionar um administrador.

redigindo os documentos de confiança

pode querer consultar um advogado para este fim. Embora seja possível estabelecer uma simples confiança viva você mesmo, se a sua confiança terá uma variedade de provisões ou se você tem recursos substanciais ou complexos assistência legal pode ser valioso.

Se você optar por redigir os documentos você mesmo, você ainda pode levá-los a um advogado para rever.

um advogado licenciado para exercer a lei na Califórnia pode informá-lo se os documentos de confiança que você usou satisfazem os critérios promulgados pelo Estado para trusts vivos.

dê ao trust um nome

a primeira secção do trust inclui o seu nome e o nome do trust, bem como o tipo de confiança que irá criar.

Liste-se como o concedente, uma vez que irá criar a confiança para governar a disposição da sua propriedade.

Especificar os nomes e responsabilidades do administrador e sucessor curador:

• Durante toda a sua vida, você é o administrador de confiança viva.

• após a sua morte, o administrador sucessor assume e distribui a sua propriedade aos beneficiários, tal como previsto no trust.

• enquanto você é o administrador, você mantém os mesmos direitos e poderes para usar, transferir ou dispor de sua propriedade como foi o caso antes da criação do trust.

• o administrador sucessor é responsável por tomar as medidas necessárias para reportar qualquer rendimento derivado dos ativos no trust e garantir que a propriedade da propriedade é transferida do trust para os beneficiários nomeados.

faça uma lista dos beneficiários do trust

os beneficiários herdarão a propriedade no trust após a sua morte. A propriedade no trust pode ser listada separadamente em sua declaração ou fazer um cronograma separado de propriedade que é referido no documento do trust.

elabore um calendário de propriedades fiduciárias

Use um documento separado para listar propriedades e activos no seu trust. Esta lista pode ser anexada como um calendário para a sua declaração de confiança.

• Um documento separado torna mais fácil efectuar alterações posteriores, sem ser necessária a execução de uma declaração completa a partir do zero.

• você tem a capacidade de fazer alterações aos ativos incluídos no trust a seu critério. Para isso, basta atualizar o cronograma e fazer alterações nos documentos de propriedade para refletir a mudança.