poniższy artykuł zawiera metodę zbierania poszczególnych akcji. Jeśli jesteś nowym inwestorem, sugerujemy rozpoczęcie inwestycji w fundusze indeksowe lub fundusze inwestycyjne. Dzięki temu twój portfel będzie zdywersyfikowany i zmniejszysz ryzyko, a ty dowiesz się więcej o giełdzie.

Jeśli zdecydujesz się zainwestować w poszczególne akcje, nie sugerujemy, abyś przeznaczył więcej niż 10% swojego portfela na indywidualną selekcję akcji. W tym artykule wyjaśniono więcej na temat alokacji aktywów.

Jeśli jesteś doświadczonym inwestorem i chcesz poznać sprawdzoną metodę zbierania poszczególnych akcji, Czytaj dalej.

badanie przeprowadzone przez Bankrate wykazało, że 52% Amerykanów nie posiada żadnych akcji ani inwestycji giełdowych. Jeszcze bardziej niepokojące jest to, że 74% dorosłych poniżej 30 roku życia w ogóle nie posiada zapasów.

zapytani, dlaczego nie inwestują w akcje, fobiczni na rynku respondenci podali dwa powody:

• nie wiedzieli wystarczająco dużo o akcjach
• uważali, że akcje są zbyt ryzykowne

nasze dzisiejsze społeczeństwo koncentruje się na technologii i szybkim zdobywaniu rozwiązań. Oznacza to, że chcemy podejmować szybkie decyzje. Oznacza to również, że chcemy szybko zarabiać na naszych inwestycjach.

w tym poście pokażę Ci inną metodę inwestowania w akcje, metodę, która koncentruje się na Poznaniu i zrozumieniu firmy, w którą inwestujesz. Metoda, która ma na celu zmniejszenie ryzyka.

mówię o inwestowaniu w wartość.

czym jest value investing?

„dawno temu Ben Graham nauczył mnie, że cena jest tym, co płacisz, wartość jest tym, co dostajesz. Niezależnie od tego, czy mówimy o skarpetach, czy zapasach, lubię kupować wysokiej jakości towary, gdy są oznaczone.”- Warren Buffett, z listu Prezesa Berkshire Hathaway z 2008 r.

prawdopodobnie nie pomyślałeś o zakupie akcji jako o zakupie towaru. Większość inwestorów Milenijnych Nie. w rzeczywistości badania wykazały, że inwestorzy Milenijni są pasywni w swojej strategii inwestycyjnej.

możesz mieć tendencję do faworyzowania takich rzeczy jak fundusze 401(k) lub indeksowe ze względu na ich prostotę. Ale nie zawsze jest to najbardziej inteligentny sposób inwestowania.

inwestowanie wartości to inteligentne inwestowanie. W tym artykule użyję tych terminów zamiennie. (Uwaga redaktora: używając tutaj słowa „inteligentny”, nie chcemy sugerować, że pasywne inwestowanie jest głupie. To bardzo mądre. „Inteligentny” w tym przypadku oznacza „Kompetentny, świadomy” i wskazuje na głęboką znajomość firm, w które inwestujesz.)

Value investing koncentruje się na inwestowaniu w wysokiej jakości firmę, która Twoim zdaniem jest niedoceniana. Podejmujesz tę decyzję w oparciu o silną analizę fundamentalną.

to strategia kupna i sprzedaży. Zwraca uwagę na przesadne reagowanie rynku na bieżące wydarzenia i na to, na co spółki wypłacają dywidendy. Powoduje to, że niektóre firmy są niedoceniane w oparciu o ich długoterminowy potencjał wzrostu.

autorem książki „inteligentny inwestor” jest Benjamin Graham. W niektórych kręgach jest znany jako ” ojciec inwestowania wartości.”

mówi, że inteligentni inwestorzy przeprowadzają pełną i dogłębną analizę przed inwestowaniem. W ten sposób zapewni im bezpieczny i stały zwrot z inwestycji.

też skupiają się na cenach. Inteligentni inwestorzy kupują akcje tylko wtedy, gdy ich cena jest niższa od ich wewnętrznej wartości.

wartością wewnętrzną jest to, jak cenisz firmę na podstawie własnej analizy fundamentalnej. Robisz to ignorując rynek. Innymi słowy, zapomnij o tym, co mówią inni.

inteligentni inwestorzy również szukają marginesu bezpieczeństwa przed zakupem akcji. Oznacza to, że uważasz, że istnieje różnica między tym, co zapłacisz za akcje, a tym, co zarobisz na akcjach w miarę rozwoju firmy.

podsumowując, inwestowanie w wartość koncentruje się na:

• silna analiza fundamentalna
• Znajdowanie i kupowanie akcji niedoszacowanych
• kupowanie z marginesem bezpieczeństwa

powiązane: Jaka jest wewnętrzna wartość akcji? (via Investopedia)

trzy zasady inwestowania wartości

1. Wykonaj swoje badania

poświęć czas na przeanalizowanie i zrozumienie firmy, w którą inwestujesz, przed zakupem jakichkolwiek akcji. Powinieneś zrozumieć następujące rzeczy o firmie:

• plany długoterminowe
• Zasady działalności
• struktura finansowa
• zespół, który nią zarządza (prezes, dyrektor finansowy itp.)

Value investing kładzie nacisk na spółki, które wypłacają stałe dywidendy. Dlaczego? Dojrzałe, dochodowe firmy często zwracają część swoich zysków inwestorom. Ta część zysku nazywa się dywidendą.

inteligentni inwestorzy zawsze patrzą na krótkoterminowe zyski firmy. Nie obchodzi ich, czy firma jest popularna w mediach, czy nie.

podobne: Dlaczego dywidendy mają znaczenie (via Investopedia)

Dywersyfikacja

słyszałeś kiedyś powiedzenie „nie wkładaj wszystkich jajek do jednego koszyka”? Dotyczy to również inwestycji w wartość.

inteligentni inwestorzy mają w swoich portfelach wiele różnych rodzajów inwestycji. Chroni to je przed poważnymi stratami. Chociaż udowodniono, że inwestowanie w wartość oferuje stałe roczne zyski, nie jest to gwarantowane.

Related: Przewodnik po dywersyfikacji

Szukaj bezpiecznych i stabilnych (nie nadzwyczajnych) zwrotów

ten zwykle jest trudny do uchwycenia dla nowych inwestorów. Każdy chce szybko zarabiać pieniądze. Jak myślisz, dlaczego istnieje tak wiele artykułów ” 5 najlepszych zapasów dla…”?

na studiach miałam zajęcia o nazwie zaawansowane inwestycje. Mój profesor zawsze mówił, że jeśli czytasz o „gorących akcjach”, to jest już za późno na inwestowanie. To ma sens. Jednak wciąż kupujemy w hype.

niewielu z nas chce włożyć czas i wysiłek, aby uzyskać bezpieczne, stałe zwroty. Chcemy akcji, które eksplodują w wartości i dają Nadzwyczajne zwroty. To nie jest realistyczne.

Możesz znaleźć takie akcje, a może nawet potrwać jakiś czas. Ale to nie potrwa wiecznie. W pewnym momencie ta strategia się nie powiedzie.

zamiast więc szukać natychmiastowych, bijących rekordy zysków, inteligentni inwestorzy chcą spójności. Inteligentny inwestor będzie zadowolony z niskiego ryzyka, konsekwentnego zwrotu z inwestycji, rok po roku.

poszukaj akcji spełniających Twoje osobiste potrzeby. Nie próbuj przebić portfeli tych, którzy zarabiają na życie.

podobne: Dlaczego powolne i stabilne inwestycje wygrywają wyścig (przez Marketwatch)

jak zacząć

teraz nadszedł czas, aby rozpocząć zbieranie niektórych akcji. Ale od czego powinieneś zacząć?

najpierw musisz określić, czy jesteś inwestorem obronnym, czy przedsiębiorczym.

to typowe dla inwestora defensywnego, aby:

• dążyć do zmniejszenia ryzyka tak często, jak to możliwe
• przyjąć bardziej pasywne podejście do zarządzania swoim portfelem
• dywersyfikacja poprzez inwestowanie w Dojrzałe akcje blue-chip, a także wysokiej jakości obligacje

przedsiębiorczy inwestorzy są zwykle:

• bardziej aktywni w zarządzaniu swoimi inwestycjami
• skłonni do podejmowania ryzyka wobec nowszych firm w nadziei na wyższy zwrot
• zdywersyfikowani, ale kładący większy nacisk na akcje

nie ma złego sposobu inwestowania. Obaj mogą być inteligentnymi inwestorami, jeśli przestrzegają zasad inwestowania wartości.

gdy już zdecydujesz, jak chcesz inwestować, nadszedł czas, aby zacząć szukać akcji. Chociaż nie sugeruję, żebyś natychmiast wychodził i kupował akcje, rozumiem, że twój czas jest cenny.

używam klasycznego urządzenia Benjamin Graham Stock Screener firmy Serenity Stock. Jest to doskonałe narzędzie, aby skierować cię we właściwym kierunku w poszukiwaniu niedoszacowanych akcji.

gdy znajdziesz jakieś akcje, które Ci się podobają, rozpocznij badania. Pamiętaj, aby sprawdzić dodatkowe linki, które zawarłem po każdej sekcji. To pomoże Ci odświeżyć wszystko, czego nie znasz.

Po zakończeniu badań nadszedł czas na inwestycje. Upewnij się, że inwestujesz tylko to, co czujesz się komfortowo tracąc. Pamiętaj, że nie ma gwarancji w inwestowaniu – nawet inwestowanie wartości.

podobne: Benjamin Graham ’ s Seven Criteria for Picking Value Stock (via Cabot)

wnioski

niektórym może wydawać się głupie wolniejsze podejście do inwestowania. Ale jest powód, dla którego mówią, że powoli i stabilnie wygrywa wyścig.

niewielu z nas ma cierpliwość, aby zostać i czekać na konsekwentne, stałe zwroty. Większość z nas chce tylko szybkich pieniędzy.

ale inwestowanie w wartości nie ma być sexy. Ma przynosić zyski na dłuższą metę.

aby to zrobić skutecznie, musisz być gotów zainwestować czas w badania. Musisz być cierpliwy i trzymać się swoich zapasów. Jeśli możesz to zrobić, zobaczysz, że twoja wartość netto rośnie z czasem.

Jedzenie na wynos

w tym artykule poruszyłem tylko mały kawałek wartości. Polecam odebrać kopię inteligentnego inwestora i przeczytać go od deski do deski. Wgląd i proces myślenia Benjamina Grahama na temat inwestowania w wartość jest oszałamiający.

dowiedz się więcej:

• jak zrozumienie twojego umysłu sprawi, że będziesz lepszym inwestorem
• inwestycje zagraniczne: oto dlaczego powinieneś zrobić skok